Perencanaan Kepercayaan & Perumahan

Trust disclaimer memungkinkan pasangan yang masih hidup untuk menempatkan aset tertentu di bawah kepercayaan.

Penerima manfaat diskresioner adalah individu atau entitas yang pemberi nama dalam perwalian, polis asuransi jiwa, atau program pensiun yang tidak memiliki kepentingan hukum.

Pendapatan bersih yang dapat didistribusikan digunakan untuk mengalokasikan pendapatan antara perwalian dan penerima manfaatnya.

Penerima manfaat lama menerima manfaat yang dimaksudkan dari kewajiban kontrak tanpa secara teknis menjadi pihak dalam kontrak.

Dana yang disarankan donor adalah dana pribadi yang dikelola oleh pihak ketiga, yang diciptakan untuk mengelola sumbangan amal atas nama organisasi, keluarga, atau individu.

Sebuah mahar adalah hukum umum yang memberi hak kepada seorang janda untuk sebagian dari tanah suaminya tanpa surat wasiat.

Penarikan lebih awal adalah penghapusan dana dari investasi jangka tetap sebelum tanggal jatuh tempo, atau penghapusan dana dari akun investasi pajak tangguhan atau rekening tabungan pensiun sebelum waktu yang ditentukan.

Perwalian dinasti adalah perwalian jangka panjang yang diciptakan untuk mewariskan kekayaan dari generasi ke generasi tanpa dikenakan pajak tanah.

Manusia ekonomi mengacu pada manusia ideal yang dianggap bertindak rasional dan yang berupaya memaksimalkan kepuasan pribadi, atau utilitas.

Endowment adalah sumbangan uang atau properti kepada organisasi nirlaba, yang menggunakan pendapatan investasi yang dihasilkan untuk tujuan tertentu.

Dana abadi adalah dana investasi yang dibentuk oleh lembaga yang melakukan penarikan reguler dari modal yang diinvestasikan untuk mendanai operasi yang sedang berlangsung.

Hukum Engel mengusulkan ketika pendapatan rumah tangga naik, persentase pendapatan yang dialokasikan untuk makanan berkurang, sementara uang menyimpang ke barang atau jasa lain.

Pembekuan perkebunan adalah strategi manajemen aset di mana pemilik perkebunan bertujuan untuk mentransfer aset kepada penerima manfaatnya tanpa konsekuensi pajak.

Kepercayaan pembebasan membantu meminimalkan atau menghapuskan pajak warisan federal atas harta milik pasangan yang sudah menikah. Kepercayaan memegang aset pasangan pertama untuk mati.

Seorang pelaksana adalah individu yang ditunjuk untuk mengelola harta warisan orang yang telah meninggal. Tugas utama pelaksana adalah untuk melaksanakan instruksi dan keinginan dari almarhum.

Eksonasi artinya membebaskan seseorang dari kesalahan; dalam bidang keuangan, exoneration biasanya berarti membebaskan seseorang dari kewajiban atau tugas keuangan.

Klausa eksordium adalah bagian di awal wasiat yang menetapkan dokumen sebagai wasiat dan merinci beberapa premis dasar dari dokumen tersebut.

Visa keluar adalah dokumen yang dikeluarkan pemerintah yang memberikan izin individu untuk meninggalkan suatu negara.

Kantor keluarga adalah perusahaan penasihat manajemen kekayaan pribadi yang melayani investor dengan nilai sangat tinggi.

Kelalaian fidusia adalah malpraktek profesional ketika seseorang gagal untuk menghormati kewajiban dan tanggung jawab fidusia-nya.

Pengembalian final untuk orang yang meninggal adalah pengembalian pajak yang diajukan untuk seorang individu pada tahun kematian orang tersebut.

Surat kuasa keuangan adalah dokumen hukum yang memberikan wewenang kepada agen tepercaya untuk bertindak atas nama kepala sekolah dalam masalah keuangan.

Terapi keuangan menggabungkan keuangan dengan dukungan emosional untuk membantu orang mengatasi tekanan keuangan.

A 5 oleh 5 Power in Trust adalah klausa umum dalam banyak trust yang memungkinkan penerima trust untuk melakukan penarikan tertentu.

Uang yang ditemukan adalah jumlah uang tunai atau akun keuangan yang dikendalikan oleh pemegang tetapi telah dilupakan, kemudian ditemukan kembali.

Menjadi hak penuh berarti seseorang memiliki hak atas jumlah penuh dari manfaat, opsi saham yang paling umum, pembagian keuntungan atau manfaat pensiun.

Generasi-skipping trust (GST) adalah perjanjian yang mengikat secara hukum di mana aset diwariskan kepada cucu pemberi (melompati anak-anak).

Hadiah adalah sesuatu yang bernilai yang diberikan kepada pihak lain tanpa mengharapkan sesuatu yang bernilai sama dipertukarkan sebagai imbalan.

Stok berbakat adalah stok yang diberikan dari satu pihak ke pihak lain, sering sebagai bagian dari strategi perencanaan perumahan atau untuk manfaat pajak.

Hadiah dalam kepercayaan adalah warisan aset tidak langsung kepada penerima dengan cara pengaturan hukum dan fidusia khusus.

Hadiah causa mortis adalah hadiah milik pribadi yang dibuat dengan harapan bahwa orang yang memberikan hadiah akan segera mati.

Hadiah antar vivos, yang merupakan bahasa Latin untuk orang yang hidup, adalah hadiah atau transfer properti yang dibuat selama masa pemberi.

Surat hadiah adalah korespondensi tertulis yang secara eksplisit menyatakan bahwa uang yang diterima dari seorang teman atau saudara adalah hadiah. Surat-surat semacam itu menyatakan bahwa uang yang diterima tidak diharapkan akan dibayar kembali dengan cara, bentuk atau bentuk apa pun.

Investasi berbasis tujuan adalah pendekatan yang relatif baru untuk manajemen kekayaan yang menekankan investasi dengan tujuan mencapai tujuan hidup tertentu.

Peti mati emas adalah paket tunjangan kematian yang diberikan kepada ahli waris eksekutif tingkat tinggi yang meninggal saat masih bekerja di perusahaan.

Grantor Trust Rules menguraikan tanggung jawab pencipta trust untuk tujuan pajak penghasilan dan pajak bumi.

Seorang pemberi kepercayaan yang dipertahankan anuitas (GRAT) adalah instrumen keuangan yang digunakan dalam perencanaan perumahan untuk meminimalkan pajak atas hadiah keuangan besar kepada anggota keluarga.

Estate bruto adalah nilai bruto real seseorang pada saat kematiannya sebelum kewajiban seperti hutang dan pajak dikurangi.

Ahli waris adalah seseorang yang secara hukum berhak mewarisi sebagian atau seluruh harta orang lain yang telah meninggal tanpa surat wasiat dan surat wasiat.

Individu bernilai tinggi adalah klasifikasi yang digunakan oleh industri jasa keuangan untuk menunjukkan individu dengan aset likuid di atas angka tertentu.