Perencanaan Kepercayaan & Perumahan

Surat wasiat holografik adalah surat wasiat yang ditandatangani oleh pewaris yang tidak memerlukan saksi.

Dana menganggur mengacu pada uang yang tidak diinvestasikan atau disimpan ke dalam rekening berbunga, dan, karenanya, tidak menghasilkan pendapatan bunga atau investasi.

Perwalian yang sengaja disalahgunakan (IDGT) digunakan untuk membekukan aset tertentu seseorang untuk keperluan pajak tanah, tetapi tidak untuk keperluan pajak penghasilan.

Penerima manfaat langsung mengacu pada individu atau organisasi yang menerima manfaat langsung dari aset perwalian atau hadiah amal.

Perwalian insentif adalah hubungan fidusia yang mengikat secara hukum di mana wali amanat memegang dan mengelola aset yang dikontribusikan kepada kepercayaan oleh pemberi.

Wali amanat yang didirikan adalah perusahaan, biasanya perusahaan wali amanat, yang disebut sebagai wali amanat kepercayaan pribadi atau akun fidusia lainnya.

Perwalian pendapatan adalah perwalian investasi yang memegang aset penghasil pendapatan. Ini dapat disusun sebagai dana investasi pribadi atau kepercayaan komersial dengan saham dana tertutup yang diperdagangkan secara publik.

Saham yang diwarisi adalah saham perusahaan yang diwarisi dari seseorang yang telah meninggal.

Warisan adalah semua atau bagian dari harta seseorang yang diberikan kepada ahli waris begitu orang tersebut meninggal.

Inter-vivo adalah hubungan fidusia yang digunakan dalam perencanaan perumahan yang dibuat selama masa kepercayaan.

Intestacy mengacu pada kondisi harta warisan seseorang yang meninggal tanpa surat wasiat, dan memiliki properti yang bernilai lebih dari hutang mereka yang belum terbayar.

Perwalian khusus pendapatan yang tidak dapat dibatalkan adalah jenis perwalian hidup yang sering digunakan untuk perencanaan Medicaid.

Kepercayaan yang tidak dapat dibatalkan tidak dapat dimodifikasi, diubah atau diberhentikan tanpa izin dari penerima yang ditunjuk penerima atau penerima manfaat.

Wasiat dan wasiat terakhir adalah dokumen hukum yang mengomunikasikan keinginan terakhir seseorang, yang berkaitan dengan kepemilikan dan tanggungan.

Sebuah real estate mengacu pada properti yang dimiliki oleh seseorang selama masa hidupnya dan mencegah penerima manfaat menjual properti sebelum meninggal.

Inflasi gaya hidup mengacu pada peningkatan pengeluaran ketika pendapatan individu naik.

Sebuah kepercayaan hidup didirikan dalam kehidupan individu dan melewati surat pengesahan hakim atas kematian.

Surat wasiat adalah dokumen hukum yang menetapkan perawatan medis yang diinginkan yang diinginkan seseorang jika mereka kehilangan kemampuan untuk berkomunikasi.

Barang mewah tidak diperlukan untuk hidup tetapi dianggap sangat diinginkan dalam suatu budaya atau masyarakat. Temukan lebih lanjut tentang istilah \

Risiko manajemen adalah potensi untuk manajemen yang tidak efektif, destruktif atau berkinerja buruk untuk secara negatif mempengaruhi kepemilikan investor.

Kelas menengah mengacu pada individu yang berada di antara kelas pekerja dan kelas atas. Mereka yang berada di kelas menengah sering dipekerjakan sebagai profesional, manajer, dan pegawai negeri.

Pelajari dasar-dasar apa yang perlu diketahui oleh milenial tentang keuangan, investasi, dan pensiun.

Keinginan bersama adalah jenis keinginan yang biasanya dilakukan oleh pasangan yang sudah menikah atau berkomitmen yang saling mengikat.

Istilah ini merujuk pada penerima manfaat yang disebutkan dalam surat wasiat, perwalian, polis asuransi, rekening program pensiun, IRA, atau instrumen lain, yang menerima manfaat.

Asosiasi Nasional Perencana dan Dewan Estat adalah koalisi perencana perkebunan dan dewan perencanaan estat yang berbasis di AS.

NEXUS adalah Program Pelancong Tepercaya yang disponsori pemerintah yang memungkinkan warga AS dan Kanada yang disaring sebelumnya untuk mempercepat penyeberangan perbatasan.

Investor yang tidak terakreditasi adalah siapa pun yang gagal memenuhi pendapatan SEC atau persyaratan kekayaan bersih untuk investor yang terakreditasi.

Klausa yang tidak dapat diperebutkan (incontesability) dirancang untuk mencegah permusuhan penerima manfaat dengan menulis mereka keluar dari kehendak.

Notaris adalah pejabat yang ditunjuk negara yang menyaksikan penandatanganan dokumen penting dan memverifikasi identitas para penandatangan untuk membantu mencegah penipuan.

Wasi nuncupatif, atau wasiat lisan, adalah wasiat yang diucapkan kepada saksi selama sakit atau tepat sebelum kematian.

Wasiat lisan adalah wasiat yang dibuat secara lisan kepada orang lain dan dengan maksud untuk memastikan bahwa keinginan orang yang sekarat dilaksanakan.

Pari-passu adalah frase Latin yang berarti \

Kepercayaan pribadi adalah kepercayaan yang diciptakan seseorang untuk dirinya sendiri sebagai ahli waris.

Perwakilan pribadi adalah pelaksana atau administrator untuk warisan orang yang telah meninggal dan berfungsi sebagai fidusia penerima manfaat warisan.

Per stirpes adalah ketentuan bahwa, seandainya penerima manfaat mendahului pewaris, bagian penerima warisan akan diberikan kepada ahli warisnya.

Barang-barang posisional adalah barang-barang mewah dalam persediaan terbatas yang membawa kedudukan relatif tinggi dalam masyarakat.

Tump-over akan memastikan aset real apa pun yang belum ditangkap dalam transfer kepercayaan ke trust ketika seseorang meninggal.

Penerima manfaat utama adalah orang pertama yang menerima distribusi dari rekening trust atau pensiun seperti 401 (k) atau IRA. Seorang individu dapat menyebutkan beberapa penerima manfaat utama dan menentukan bagaimana distribusi akan dialokasikan.

Perbankan swasta terdiri dari layanan keuangan pribadi dan produk yang ditawarkan kepada klien individu bernilai tinggi (HNWI) dari bank atau lembaga keuangan lainnya.

Yayasan swasta adalah organisasi yang dibentuk melalui satu sumbangan utama, dengan program yang dikelola oleh wali sendiri.