Ujian Seri 6 vs. Ujian Seri 7: Suatu Tinjauan
Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) menawarkan berbagai lisensi yang harus diperoleh dengan lulus ujian sebelum perwakilan terdaftar atau penasihat investasi dapat melakukan bisnis. Dua yang paling populer adalah ujian Seri 6 dan Seri 7. Lisensi Seri 6 memungkinkan perwakilan untuk hanya menjual produk investasi terbatas, sedangkan lisensi Seri 7 memungkinkan perwakilan terdaftar untuk menjual berbagai sekuritas yang lebih luas.
Ujian Seri 6
Ujian Seri 6 — secara resmi, Pemeriksaan Kualifikasi Representatif Representatif Produk Perusahaan Investasi dan Variabel — adalah tes pilihan ganda dengan 50 item. Diperlukan 70% atau lebih baik untuk lulus. Setelah berhasil menyelesaikan ujian, perwakilan memenuhi syarat untuk meminta, membeli, dan menjual produk keamanan tertentu.
Pengambilan Kunci
- Organisasi yang mengatur diri sendiri atau perusahaan anggota FINRA — seperti pialang — harus mensponsori kandidat yang ingin mengikuti ujian ini. Untuk menjadwalkan ujian, perusahaan sponsor mengajukan Aplikasi Seragam untuk Registrasi Industri Efek atau Formulir U-4 dengan FINRA, bertindak sebagai Penandatangan yang Tepat. Aplikasi ujian tanpa sponsor ditolak. Ujian SIE mencakup pertanyaan-pertanyaan umum untuk Seri 6 dan Seri 7.Setelah lulus ujian dan mendaftar ke FINRA melalui perusahaan sponsor, kandidat diberikan lisensi dan menjadi perwakilan terdaftar.
Calon harus berafiliasi dengan dan memiliki sponsor dari perusahaan anggota FINRA sebelum mendaftar untuk ujian. Pertanyaan Seri 6 dipecah menjadi empat bagian yang terkait dengan fungsi pekerjaan.
- Fungsi 1 berurusan dengan dasar-dasar pengaturan dan pengembangan bisnis dan dialokasikan 12 pertanyaan. Fungsi 2 memiliki 8 pertanyaan dan berfokus pada evaluasi informasi keuangan pelanggan, mengidentifikasi tujuan investasi, memberikan informasi tentang produk investasi, dan membuat rekomendasi yang sesuai. Dengan 25 pertanyaan, Fungsi 3 berkonsentrasi pada membuka, memelihara, menutup dan mentransfer akun dan menyimpan catatan akun yang sesuai. Fungsi 4 memiliki 5 pertanyaan yang berpusat pada memperoleh, memverifikasi, dan mengkonfirmasi instruksi pembelian dan penjualan pelanggan.
Setelah berhasil menyelesaikan ujian, perwakilan berlisensi Seri 6 dapat merekomendasikan reksa dana terbuka, anuitas variabel, asuransi jiwa variabel, trust investasi unit, dan sekuritas dana kota — produk yang biasanya dijual oleh perencana keuangan. Namun, pemegang lisensi Seri 6 tidak diizinkan untuk menjual sekuritas perusahaan atau kota, program partisipasi langsung, saham, atau opsi.
Untuk menjalankan bisnis dalam anuitas atau produk asuransi, seorang wakil juga harus lulus ujian asuransi jiwa negara. Pekerjaan umum yang memanfaatkan lisensi Seri 6 meliputi penasihat keuangan, spesialis rencana pensiun, penasihat investasi, dan bankir swasta.
Ujian Seri 7
Seri 7 secara resmi disebut Pemeriksaan Kualifikasi Representatif Efek Umum. Ini adalah ujian pilihan ganda, dengan 125 item, dan berlangsung selama 3 jam 45 menit. Nilai kelulusan untuk ujian Seri 7 adalah 72% atau lebih tinggi. Seperti Seri 6, ini mencakup empat fungsi:
- Fungsi 1 berkaitan dengan mencari bisnis untuk perusahaan pialang dari pelanggan dan pelanggan potensial. Fungsi kedua berkaitan dengan pembukaan rekening setelah menilai latar belakang keuangan pelanggan. Fungsi 3 mencakup informasi tentang investasi, rekomendasi yang sesuai, transfer aset, dan penyimpanan catatan. Fungsi keempat berkaitan dengan melakukan transaksi.
Lisensi Seri 7 memungkinkan penasihat keuangan untuk terlibat dalam membeli dan menjual hampir semua produk investasi terkait sekuritas. Selain semua yang tercakup dalam ujian Seri 6, produk-produknya meliputi stok umum dan pilihan, opsi saham, dan obligasi. Ini adalah ujian yang diperlukan untuk pialang saham dan merupakan prasyarat untuk banyak lisensi sekuritas lainnya.
