Ulasan Wellstrade

Pialang Wells Fargo, WellsTrade, ringan dalam hal alat dan produk dan sangat membutuhkan biaya. Namun, investor yang mencari manajemen kekayaan dan layanan konsultasi tetapi yang tidak berencana untuk menjadi sangat aktif dalam investasi mandiri mereka sendiri mungkin tidak keberatan dengan beberapa kekurangan WellsTrade.

Pialang WellsTrade mungkin paling cocok untuk investor yang mengandalkan Wells Fargo untuk kebutuhan perbankan dan manajemen kekayaan mereka. Investor yang memprioritaskan penelitian analis dan menjual rekomendasi sisi juga dapat menemukan apa yang mereka cari di WellsTrade. Namun, dalam kedua kasus, investor yang sangat aktif mencari alat yang murah dan berkualitas tinggi akan kecewa.

Pro

Rekomendasi penelitian dan analis yang luas
Entri pesanan adalah manual tetapi sangat sederhana dan mudah dimengerti
Dukungan telepon 24/7 tersedia dan sangat membantu

Cons

Alat pembuatan bagan dan penyaringan berkualitas rendah
Tidak ada forex, crypto, futures, atau perdagangan opsi berjangka
Biaya lebih tinggi daripada rata-rata dibandingkan dengan broker diskon lainnya

Pengalaman Trading

1.4

Investor dapat memasukkan pesanan untuk saham, opsi satu-kaki, ETF, dan reksa dana dengan sangat mudah. WellsTrade tidak menawarkan jenis pesanan tingkat lanjut seperti OCO atau OCA, tetapi investor dapat menggunakan batas standar, pasar, dan menghentikan pesanan. Proses entri pesanan sederhana tetapi manual dan bisa menjadi sangat berulang bagi investor aktif. Pesanan dapat dimulai dari daftar pantauan atau hasil screener. Platform WellsTrade berbasis web dan butuh beberapa saat untuk menavigasi dari satu halaman ke halaman berikutnya, yang membuat proses entri pesanan menjadi membosankan. Namun, kami terkesan melihat bahwa investor dapat membuat pilihan lot pajak langsung dari jendela entri pesanan. Opsi spread trader harus memanggil broker untuk membuat perdagangan itu sebagai satu pesanan, yang akan dikenakan komisi tambahan.

Alat portofolio menawarkan sejumlah kecil kemampuan penyesuaian tetapi sebaliknya, platform WellsTrade tidak dapat dimodifikasi. Investor tidak dapat berdagang dari grafik dan pilihan entri pesanan yang lebih kompleks seperti pementasan atau pesanan keranjang tidak tersedia. Jika Anda tidak sering berdagang, dan Anda menyukai koneksi antara WellsTrade dan layanan konsultasi dan perbankan Wells Fargo, masalah ini mungkin bukan masalah besar.

Teknologi Perdagangan

Ada sedikit teknologi perdagangan yang menonjol di WellsTrade. Sebagian besar halaman web di platform menyertakan tanda kutip tertunda, dan tanda kutip di jendela agar di-refresh secara manual. Meskipun WellsTrade akan mengakomodasi pemegang akun yang memiliki permintaan perutean pesanan tertentu, proses eksekusi perdagangan adalah standar dibandingkan dengan perusahaan lain yang tidak berspesialisasi dalam investor aktif.

WellsTrade bekerja dengan beberapa perusahaan kliring, seperti Apex dan Citadel, dan mereka menerima pembayaran untuk aliran pesanan. Ini dapat menciptakan konflik kepentingan karena broker harus melakukan segala yang mungkin untuk mendapatkan harga terbaik untuk klien, tetapi mereka memiliki insentif untuk mengarahkan pesanan ke perusahaan kliring yang akan membayar paling banyak. Pembayaran untuk aliran pesanan dapat meningkatkan biaya perdagangan tidak langsung dengan WellsTrade.

Kegunaan

2.4

Menyiapkan akun dengan WellsTrade cepat dan mudah. Menerima opsi dan persetujuan margin membutuhkan waktu lebih lama, tetapi tidak membutuhkan banyak dokumen tambahan. Proses pengaturan akun dapat diselesaikan secara online, dan konfirmasi email tiba segera. Setelah pemegang akun baru memiliki informasi masuk, mereka harus menemukan platform berbasis web mudah dinavigasi tetapi sangat lambat. Sebagian besar fungsi akun, alat penelitian, dan entri pesanan dapat ditemukan di bawah menu dua tingkat.

Pemesanan tiket tidak tersedia di seluruh platform, namun, menavigasi ke tiket pemesanan dari sebagian besar halaman di platform mudah bagi orang-orang yang sabar. Ada beberapa fungsi yang dapat dikustomisasi menjadi tata letak alternatif, tetapi sebaliknya sangat sedikit platform yang dapat dimodifikasi. Salah satu fitur yang dapat disesuaikan ini, Portofolio Tracker, ada secara terpisah dari situs web broker dan memiliki fungsi yang sangat terbatas selain fleksibilitas tata letak alternatif.

Teknologi Seluler dan Berkembang

3.8

Aplikasi seluler WellsTrade terintegrasi secara mulus dengan aplikasi web. Perubahan yang dibuat dalam akun atau daftar pantauan di platform web segera tersedia di aplikasi. Proses pemasukan pesanan hampir identik untuk stok, opsi, dan dana; namun, pilihan lot pajak tidak dapat dibuat dalam versi seluler dari tiket pesanan. Aplikasi seluler tidak menerima jenis pesanan lanjutan, dan penawaran pada banyak halaman tertunda 15 menit.

Ada beberapa grafik yang belum sempurna, dan feed berita tersedia di aplikasi seluler, tetapi baik grafik maupun penawaran berita mungkin terlalu terbatas bagi investor untuk digunakan dalam analisis mereka. Aplikasi seluler memungkinkan untuk keamanan sidik jari, dan navigasi melalui menu sedikit lebih cepat dan lebih mudah daripada di platform berbasis web. Mungkin salah satu hal terbaik tentang aplikasi seluler adalah integrasinya dengan perbankan dan aplikasi manajemen kekayaan Wells Fargo.

Berbagai Penawaran

2.6

WellsTrade mungkin akan memenuhi kebutuhan investor biasa yang tertarik pada saham, ETF, dana, pendapatan tetap, dan opsi. Namun, WellsTrade tidak memberikan akses ke futures, opsi futures, crypto, atau perdagangan forex. Untuk investor pasif, ada banyak pilihan reksa dana tanpa biaya transaksi dan alat penyaringan reksa dana yang dapat diterima.

Karena WellsTrade dikaitkan dengan Wells Fargo dan bisnis manajemen kekayaan mereka, produk robo-advisor mereka mungkin ideal untuk investor yang mencari layanan konsultasi portofolio murah yang mencakup beberapa akses ke penasihat manusia. Portofolio default yang ditawarkan oleh penasihat-robo sangat khas dari yang lain di industri.

Berita dan Penelitian

2.6

Alat penyaringan dana di WellsTrade cukup standar dibandingkan dengan orang lain di industri. Alat penyaringan stok, bagaimanapun, sangat terbatas dalam fungsinya dengan banyak filternya yang kurang konteks. Sementara sebagian besar investor cenderung menemukan alat skrining WellsTrade terlalu terbatas untuk berguna bagi penelitian tingkat lanjut, akan lebih mudah untuk dapat membuat tiket perdagangan dari daftar hasil pencarian.

Berita pasar disediakan oleh Reuters, dan sebagian besar penelitian di platform WellsTrade dibuat oleh analis internal Wells Fargo. Kami menemukan laporan penelitian, komentar pasar, dan rekomendasi investasi berada di atas rata-rata dibandingkan dengan industri. Investor yang berfokus pada kepemilikan jangka panjang kemungkinan akan menghargai akses ke banyak penelitian sisi penjualan yang disediakan oleh WellsTrade.

Analisis dan Laporan Portofolio

3.2

Alat analisis portofolio WellsTrade berada di atas rata-rata dibandingkan dengan broker diskon lainnya. Investor dapat melihat grafik dan tabel yang memecah kepemilikan dalam portofolio mereka berdasarkan jenis aset. Laporan kinerja mudah diakses dan sangat rinci. Namun, pengalaman ini dapat ditingkatkan secara signifikan jika seorang investor ingin bekerja dengan seorang penasihat. Bekerja dengan seorang penasihat menambah biaya, tetapi beberapa investor mungkin menganggap ini perlu untuk mengisi kekosongan dalam keterampilan berinvestasi mereka sendiri.

Investor memiliki kemampuan dalam tiket pemesanan untuk membuat pilihan pajak untuk mengoptimalkan manajemen akun mereka. Selanjutnya, laporan akuntansi pajak dirinci dan bermanfaat. Sekali lagi, bekerja dengan penasihat akan meningkatkan perencanaan pajak Anda tetapi dapat menambah biaya tambahan.

Dukungan Pelanggan

3.4

WellsTrade menawarkan akses 24/7 ke dukungan pelanggan. Kami menemukan perwakilan dan broker layanan pelanggan sangat profesional dan berpengetahuan, dan waktu penahanan kecil. Di luar halaman pertanyaan yang sering diajukan, ada bantuan online yang terbatas. Misalnya, WellsTrade tidak menawarkan dukungan obrolan online.

Fitur khusus lainnya seperti program pinjaman saham juga tidak tersedia. WellsTrade memiliki keuntungan dikaitkan dengan Wells Fargo dan jaringan kantor cabangnya, tetapi tidak ada broker yang tersedia di semua kantor cabang sehingga akses ke dukungan langsung akan bervariasi tergantung di mana Anda berada.

Pendidikan dan Keamanan

Pendidikan daring hampir tidak ada di luar halaman FAQ dan cuplikan singkat lainnya. Investor baru mungkin berjuang dengan konsep investasi dasar tidak akan menemukan banyak bantuan, dan yang lebih penting, mereka mungkin menemukan belajar bagaimana menavigasi alat WellsTrade sulit. Misalnya, nonprofesional atau investor dengan skrining pengalaman terbatas untuk saham tidak mungkin dapat menavigasi alat skrining sendiri. Ada beberapa konten pendidikan terlampir yang disertakan dengan alat perencanaan pensiun, tetapi tidak memiliki kedalaman yang nyata. Menurut pendapat kami, fokus WellsTrade tampaknya sebagian besar pada klien yang mengandalkan penasihat untuk membantu mereka dengan pertanyaan mereka.

Pemegang akun di WellsTrade dapat mengatur otentikasi dua faktor dan menggunakan keamanan biometrik (ID sidik jari) pada aplikasi seluler. Namun, Wells Fargo / WellsTrade telah mengalami beberapa pelanggaran data yang dipublikasikan dengan baik selama beberapa tahun terakhir. Informasi klien telah secara tidak sengaja dikirim ke penerima yang tidak terkait dan pemegang akun telah menjadi korban peretas jahat yang berhasil juga. Meskipun WellsTrade adalah entitas yang terpisah, tumpang tindih dengan Wells Fargo dan masalah keamanan dan pengendalian internal yang kronis harus menjadi masalah yang signifikan bagi investor mana pun.

Biaya

WellsTrade memiliki komisi $ 0 Saham / ETF (Tidak Termasuk Saham Penny). WellsTrade memiliki biaya tahunan $ 30 per rumah tangga. WellsTrade juga memiliki biaya transfer akun keluar $ 95 dan $ 15 per jam, $ 5 per penelitian akun dokumen dan biaya pengambilan dokumen.

Opsi dan komisi pendapatan tetap berada di ujung atas rata-rata. Misalnya, pedagang opsi akan membayar $ 5, 95 ditambah $ 0, 75 per kontrak, yang merupakan skema penetapan harga ganda yang semakin jarang di antara broker diskon.

Apa yang perlu Anda ketahui

Hal terbaik yang dapat kami rekomendasikan tentang WellsTrade adalah terintegrasi dengan layanan manajemen kekayaan Wells Fargo. Kalau tidak, biaya broker yang lebih tinggi, alat yang terbatas, dan kurangnya pendidikan tidak mungkin menarik bagi banyak investor. Kami tetap khawatir bahwa masalah keamanan Wells Fargo yang terus-menerus dapat memengaruhi pelanggan WellsTrade di masa mendatang.

Untuk penggemar analisis dan penelitian Wells Fargo, kami percaya WellsTrade mungkin memiliki beberapa nilai untuk ditawarkan. Tidak seperti banyak broker lain di segmen pasar ini, analis internal Wells Fargo memberikan rekomendasi jual-beli dan analisis terperinci yang dapat diakses pada platform WellsTrade. Untuk investor yang tepat, penelitian yang lebih baik dari rata-rata, dukungan telepon 24/7 yang baik, dan integrasi dengan rekening bank Wells Fargo Anda mungkin sepadan dengan kerugiannya.

Metodologi

Investopedia berdedikasi untuk memberikan para investor ulasan yang tidak bias, komprehensif dan peringkat dari pialang online. Ulasan kami adalah hasil dari enam bulan mengevaluasi semua aspek platform broker online, termasuk pengalaman pengguna, kualitas eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform mereka, biaya dan biaya, keamanan, pengalaman seluler, dan layanan pelanggan. Kami menetapkan skala peringkat berdasarkan kriteria kami, mengumpulkan lebih dari 3.000 poin data yang kami timbang ke dalam sistem penilaian bintang kami.

Selain itu, setiap broker yang kami survei harus mengisi survei 320 poin tentang semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam pengujian kami. Banyak pialang online yang kami evaluasi menyediakan demonstrasi langsung untuk mereka di kantor kami.

Tim pakar industri kami, yang dipimpin oleh Theresa W. Carey, melakukan tinjauan kami dan mengembangkan metodologi industri terbaik ini untuk menentukan peringkat platform investasi online untuk pengguna di semua tingkatan. Klik di sini untuk membaca metodologi lengkap kami.

Daftar Isi:

Pro