Pengangkatan: apakah ini robo

Liftoff memasuki arena robo-advisor pada tahun 2015. Ini adalah bayi dari Barry Ritholtz dan Josh Brown, mitra di Ritholtz Wealth Management. Kedua manajer kekayaan ingin memberi kesempatan kepada klien yang berpenghasilan rendah untuk mendapatkan keuntungan dari keahlian keuangan mereka dengan biaya yang terjangkau. Platform Liftoff didasarkan pada teknologi Upside. Upside, sekarang dimiliki oleh Envestnet, menciptakan program digital back-end yang dapat dilisensikan oleh penasihat keuangan.

Sebelum memutuskan apakah Liftoff sepadan, mari kita lihat platform. Investor membutuhkan minimal $ 5.000 dan dapat mengharapkan untuk membayar 0, 40% dari aset yang dikelola (AUM) untuk layanan ini. Brown dan Ritholtz sangat dihormati di industri ini dan reputasinya memberikan tingkat gravitasi pada robo ini. Menurut situs web Liftoff: "Kami memegang standar fidusia sebagai perusahaan penasihat investasi terdaftar (RIA), dan kami bekerja berdasarkan biaya saja, klien-pertama."

Pendaftaran berfungsi dengan cara yang sama seperti di kebanyakan robo-penasihat. Anda menjawab beberapa pertanyaan, yang dirancang untuk mencapai toleransi risiko dan tujuan investasi, dan kemudian disajikan dengan portofolio beragam biaya rendah, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang sesuai dengan toleransi risiko Anda.

Alokasi Investor Konservatif

Untuk mendapatkan informasi, Anda harus membuat akun. Meskipun pengaturannya cukup mudah dengan hanya beberapa pertanyaan dan konfirmasi email, itu membuat frustrasi untuk kehilangan informasi eksplorasi tanpa melakukannya. Lihat Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama? )

Untuk melihat di bawah kap Liftoff untuk memutuskan apakah layak atau tidak, saya membuat akun. Setelah menjawab daftar pertanyaan seolah-olah saya adalah seorang konservatif, investor yang enggan mengambil risiko, program ini memberi saya skor risiko 1, tingkat terendah. Selanjutnya, antarmuka bertanya mengapa saya berinvestasi: 1) berinvestasi; 2) untuk pensiun; atau 3) tujuan keuangan tertentu. Berikutnya muncul tiga pertanyaan uang: 1) Berapa jumlah investasi awal saya; 2) Berapa banyak tambahan yang akan saya investasikan setiap bulan; dan 3) Kapan saya akan membutuhkan dana. Pertanyaan ketiga adalah opsional. Setelah itu, muncul grafik 10 tahun yang menggambarkan kisaran seberapa banyak dana saya akan tumbuh pada tingkat pengembalian 8, 6% yang diproyeksikan. Portofolio konservatif yang direkomendasikan akan diinvestasikan dalam alokasi ini:

Alokasi Aset Portofolio Konservatif Pengangkatan
Persen Diinvestasikan	Simbol	Pertukaran Dana Traded
25%	VIG	Penghargaan Dividen Vanguard
10%	IJH	iShares S&P Midcap 400
15%	VEA	Vanguard FTSE Pasar Maju
10%	VWO	Pasar Berkembang Vanguard
30%	BND	Pasar Obligasi Total Vanguard
10%	RWR	SPDR Dow Jones REIT ETF