Daftar Isi
- Keberuntungan Alwaleed
- Kehidupan Awal dan Sekolah
- Perebutan Peluang
- Memperluas Portofolio-Nya
- Penahanan 83 Hari
- Garis bawah
Orang terkaya di Arab Saudi, Pangeran Alwaleed bin Talal, sering disebut sebagai 'Warren Buffett dari Arab Saudi.' Seperti Buffet, Alwaleed membuat kekayaannya melalui investasi yang cerdik. Pada Agustus 2018, ia mengumumkan investasi $ 250 juta pada Snap Inc. (SNAP) yang akan memberinya 2, 3% saham di perusahaan.
Berikut ini adalah ikhtisar tentang bagaimana Pangeran Alwaleed bin Talal menggunakan jumlah uang yang relatif kecil untuk membangun salah satu portofolio investasi paling berharga di dunia.
Pengambilan Kunci
- Pangeran Alwaleed bin Talal adalah seorang kerajaan Saudi dan orang terkaya di seluruh Arab Saudi. Kekayaanbin Talal telah dikumpulkan melalui mata yang tajam untuk peluang investasi, bukan melalui keuntungan minyak. Akibatnya, ia dijuluki 'Warren Buffett 'dari Arab Saudi.
Keberuntungan Alwaleed
Setelah lulus dari perguruan tinggi, Alwaleed bin Talal meminjam $ 30.000 dari ayahnya untuk memulai sebuah perusahaan investasi. Dia kehilangan semua uang itu dalam dua belas bulan pertama operasi, dan, sebagai akibatnya, dipaksa untuk memulai lagi dari awal. Maju cepat ke hari ini, lebih dari 35 tahun sejak meluncurkan karirnya dalam bisnis, Alwaleed adalah salah satu investor terkaya dan paling sukses di dunia.
Perusahaan yang ia dirikan pada 1980, Kingdom Holding Company, memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $ 1 miliar, seperti yang dilaporkan oleh Google Finance pada Oktober 2019. Saham mayoritas Alwaleed di perusahaan itu mematok kekayaan bersih pribadinya lebih dari $ 18, 7 miliar pada saat itu. menulis. Sebagai investor nilai yang taat, Alwaleed menggunakan Kingdom Holdings sebagai kendaraan untuk memegang portofolio bisnis yang beragam secara internasional yang beroperasi di banyak sektor termasuk perbankan, real estat, dan perawatan kesehatan. Investasinya yang paling terkenal termasuk saham yang cukup besar di Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) dan Euro Disney SCA
Selain mengendalikan portofolio investasi besar, Alwaleed memiliki istana 460.000 kaki persegi yang membutuhkan staf 100 untuk mempertahankan serta Boeing (BA) 747. Pada 2015, Alwaleed menjadi berita utama di media keuangan di seluruh dunia setelah berjanji untuk memberikan sebagian besar kekayaannya untuk mendanai tujuan amal penting di seluruh dunia.
Kehidupan Awal dan Sekolah
Perjalanan Alwaleed menuju kekayaannya yang bernilai miliaran dolar bukanlah cerita kaya raya. Pada kelahirannya pada tahun 1955, Alwaleed menjadi anggota House of Saud, keluarga kerajaan kaya Arab Saudi. Dia adalah cucu raja pertama Arab Saudi, Raja Ibn Saud, dan keponakan Raja terakhir bangsa, Abdullah Saud. Juga, ayah Alwaleed, Pangeran Talal, pernah menjadi menteri keuangan Arab Saudi sementara ibunya, Putri Mona Al Solh, adalah putri Perdana Menteri pertama Libanon.
Sebagai seorang Saudi, Alwaleed dibesarkan dalam sebuah rumah tangga yang mempraktikkan keyakinan Islam. Dia juga menunjukkan tanda-tanda awal kesuksesan kewirausahaan masa depan selama masa kecilnya. Dalam Alwaleed: Pengusaha, Miliarder, Pangeran oleh Riz Khan, ibu Alwaleed menyatakan, '' Bahkan sebagai seorang anak, Anda tekadnya. '' Dalam buku yang sama, seorang teman masa kecil dengan nama Raid El Solh menjelaskan lebih lanjut, '' punya satu jam Monopoli dan praktis setiap waktu, dia mengalahkan saya. Saya pikir saya punya otak untuk bisa melawan serangannya, tetapi dia selalu berhasil mengalahkan saya di Monopoly, jadi saya tahu dia akan menghasilkan uang. ''
Di masa remajanya, Alwaleed mulai memberontak, dan sebagai akibatnya, orangtuanya mendaftarkannya di sebuah sekolah militer untuk menanamkan disiplin pada putra mereka. Pada usia dua puluh, Alwaleed meninggalkan Timur Tengah untuk mempelajari administrasi bisnis di Amerika Serikat. Dia lulus dengan gelar sarjana dari California Menlo College pada tahun 1979, sebelum menerima gelar master dalam ilmu sosial pada tahun 1985 dari Universitas Syracuse New York.
(Untuk bacaan terkait, lihat: Lima Investor Nilai Sangat Sukses .)
Perebutan Peluang
Setelah menyelesaikan program sarjana di Amerika Serikat, Alwaleed pulang ke Arab Saudi untuk memulai karir di bidang bisnis. Pada saat itu, bangsa sedang mengalami booming ekonomi.
Selama era itu, Arab Saudi mengharuskan perusahaan asing yang tertarik beroperasi di negara itu untuk memiliki mitra dan perwakilan yang merupakan warga negara kerajaan. Ini menciptakan peluang yang menguntungkan bagi pebisnis lokal yang ingin mendapat untung dari sejumlah besar investasi asing langsung (FDI) yang terjadi di negara tersebut. Akibatnya, banyak orang, termasuk Alwaleed, menjadi perwakilan lokal untuk perusahaan internasional dan kemudian menugaskan perusahaan-perusahaan ini komisi pada setiap kesepakatan yang mereka lakukan di Arab Saudi. Komisi-komisi ini berkisar mulai dari 5% hingga 30% dari transaksi.
Meskipun Alwaleed bekerja dengan perusahaan dan pengembang asing untuk membantu mereka menyelesaikan proyek mereka di Arab Saudi, ia sering memilih untuk tidak menerima komisi yang menjelaskan bahwa ia, "membencinya, " karena itu adalah, "cara yang sangat cepat untuk menghasilkan uang. ”Sebagai gantinya, Alwaleed mengambil kepemilikan saham aktual dalam proyek-proyek yang ia bantu fasilitasi. Dia menggunakan konsep ini pada kontrak besar pertamanya, yang datang pada tahun 1982 ketika dia dikontrak untuk membangun sebuah klub untuk perusahaan yang berbasis di Korea Selatan. Selain itu, kesepakatan yang membuat Alwaleed menjadi komisi di muka membantu memberinya uang tunai yang cukup untuk perlahan-lahan membangun portofolio real estat sederhana di sampingnya. Berkat serangkaian kontrak yang sukses dan Arab Saudi tanpa pajak penghasilan, Alwaleed telah mengumpulkan kekayaan bersih pribadi sebesar $ 1 miliar pada awal tahun 1989, tepat satu dekade setelah lulus kuliah. (Untuk lebih lanjut, lihat: 6 Aturan Dari 6 Investor Top Dunia. )
Memperluas Portofolio-Nya
Selama pertengahan 1980-an, Alwaleed mulai mendiversifikasi portofolio investasi Kingdom Holdings. Salah satu investasi pertamanya dan yang paling terkenal adalah 7% saham ekuitas yang perlahan-lahan dia peroleh di United Saudi Commercial Bank, bank lokal yang diperdagangkan secara publik yang berada di ambang kehancuran. Melalui pengambilalihan yang bermusuhan, yang pertama dari jenisnya di Arab Saudi, Alwaleed bekerja dengan pemegang saham utama bank lainnya untuk mengubah manajemen dan arah keseluruhan. Strateginya berhasil, dan bank akhirnya diakuisisi oleh Samba Financial Group, lembaga keuangan terbesar kerajaan.
Itu pada 1990-an ketika nama "Alwaleed" mulai mendapat perhatian di dunia bisnis dan keuangan Barat. Di awal dekade itu, Citigroup sedang mengalami banyak masalah. Selain gagal memenuhi persyaratan modal Federal Reserve, banyak pinjaman dalam portofolio bank tidak dibayar. Hal ini menyebabkan banyak pemegang saham percaya bahwa bank akan gagal dan, oleh karena itu, mengakibatkan penurunan harga saham perusahaan yang cukup besar. Alwaleed, di sisi lain, percaya bahwa krisis Citigroup akan berumur pendek. Dia mengambil keuntungan dari harga saham yang rendah dan membeli 4, 9% saham di perusahaan sebesar $ 207 juta. Nilai investasi Citigroup sejak itu melonjak, dan itu tetap menjadi bagian inti dari portofolio Kingdom Holdings.
Sejak itu, Alwaleed telah mendapat untung dari banyak investasi lain di berbagai perusahaan terkenal termasuk Twitter, di mana ia adalah salah satu investor paling awal perusahaan sebelum go public, dan News Corporation, konglomerat raksasa yang memiliki Wall Street Journal dan Penerbit HarperCollins.
Dalam pernyataannya yang mengumumkan investasi besarnya di Snap, Alwaleed menyatakan, "Investasi kami di Snapchat merupakan perpanjangan dari strategi kami untuk investasi pribadi dalam teknologi baru melalui perusahaan-perusahaan terkemuka."
Penahanan 83 Hari
Alwaleed mengungkapkan dalam siaran wawancara TV Bloomberg eksklusif 20 Maret 2018 bahwa pembebasannya 27 Januari dari penahanan 83 hari di hotel Ritz-Carlton Riyadh diamankan melalui "penyelesaian dengan pemerintah." Dia tidak akan mengungkapkan angka moneter, tetapi Wall Street Journal memperkirakan angka itu "setidaknya $ 6 miliar." Alwaleed mengatakan kepada Bloomberg bahwa "tidak ada tuduhan" yang dikenakan kepadanya.
Alwaleed telah ditangkap pada 4 November 2017, dalam penumpasan besar-besaran terhadap dugaan korupsi, yang oleh Talal disebut sebagai "kesalahpahaman." Penangkapan dilaporkan telah diperintahkan oleh paman dan sepupunya sendiri. Tuduhan terhadap Pangeran Alwaleed termasuk pencucian uang, penyuapan dan pemerasan pejabat.
Garis bawah
Meskipun dilahirkan dalam keluarga kerajaan, Pangeran Alwaleed bin Talal, untuk sebagian besar, membangun kekayaannya sendiri. Setelah lulus dari perguruan tinggi, ia memulai bisnis dengan pinjaman yang relatif kecil dari ayahnya. Dia akhirnya membangunnya menjadi konglomerat bernilai miliaran dolar melalui serangkaian investasi yang berhasil dalam transaksi real estat dan perusahaan baik di Arab Saudi maupun di luar negeri.
