Daftar Isi
- Reksa Dana Aktif Terlama
- Mengapa Tanggal Awal Penting?
- Haruskah Anda Menghindari Dana Baru?
- Garis bawah
Reksadana, bagian penting dari strategi pensiun dan investasi dari begitu banyak orang dan institusi saat ini, pertama kali diperkenalkan di Amerika Serikat pada tahun 1924, oleh MFS Investment Management. Meskipun tidak tersedia untuk umum sampai tahun 1928, dana pertama, MFS Massachusetts Investors Fund , menyediakan cara bagi investor terpilih untuk mengumpulkan uang mereka dan berpotensi melihat pengembalian yang lebih besar dengan memanfaatkan skala ekonomi dan manajemen portofolio profesional.
Gagasan di balik penciptaan jenis investasi gabungan ini adalah untuk memungkinkan sekelompok investor kecil mengakses sejumlah saham dan sekelompok manajer investasi yang seharusnya berada di luar kisaran harga mereka.
Pengambilan Kunci
- Reksa dana adalah landasan dunia investasi, dengan triliunan dolar dikelola oleh reksa dana di seluruh dunia. Reksa dana pertama, MFS Massachusetts Investors Fund, diluncurkan pada tahun 1924 dan mulai menerima uang investor luar pada tahun 1928. Beberapa reksa dana dari era itu masih ada, menjadikannya reksa dana tertua yang masih ada. Investor dana mungkin melihat umur panjang ini sebagai sinyal kesuksesan dan legitimasi yang berkelanjutan. Tanggal awal dana harus selalu menjadi bagian penting dari data yang dipertimbangkan sebelum membeli dana, walaupun banyak dana baru juga melihat kesuksesan.
Reksa Dana Tertua Menurut Tanggal Mulai (Masih Aktif)
| Pangkat | Nama | Tanggal pembuatan |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Dana Investor Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Dana Perintis (PIODX) | 1928 |
| 4 | Dana Saham Century (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | Reksa Dana CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dana Saldo Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Mengapa Tanggal Awal Penting?
Ketika Anda melihat kinerja reksa dana, Anda memiliki beberapa pilihan. Anda dapat melihat kinerja satu tahun, kinerja tiga tahun, kinerja lima tahun, atau kinerja 10 tahun. Anda juga akan menemukan angka yang memberikan kinerja dana sejak awal.
Tetapi angka untuk kinerja sejak awal bisa menipu. Anda mungkin berpikir Anda telah menemukan dana dengan pengembalian besar. Tetapi jika Anda tidak tahu berapa lama dana itu telah beroperasi, Anda mungkin melihat satu yang mungkin hanya satu atau dua tahun. Kinerja dalam jangka pendek lebih mudah dicapai daripada dalam jangka panjang. Untuk dana yang tercantum di atas, tanggal dimulainya sangat jauh ke belakang sehingga Anda memiliki ide bagus tentang seberapa baik kinerjanya selama beberapa dekade. Kinerja yang kuat selama itu menunjukkan manajemen berkepala dingin dan pilihan bijak.
Haruskah Anda Menghindari Reksa Dana Baru?
Meskipun dana lama dalam daftar kami mengesankan untuk umur panjangnya, itu tidak berarti bahwa dana baru adalah investasi yang lebih berisiko.
Mencari reksa dana sesuai dengan tanggal awal hanya satu cara untuk memilah-milah ribuan reksa dana yang tersedia. Opsi penyortiran tambahan termasuk berdasarkan risiko, kelas aset atau gaya investasi. Sumber daya yang baik untuk penelitian reksa dana termasuk Morningstar, Zacks Investment Research dan Yahoo! Keuangan. Cari alat penyaringan di bagian reksa dana dan pilih karakteristik yang Anda inginkan. Anda mungkin perlu berlangganan untuk mendapatkan akses ke alat skrining yang lebih maju.
Garis bawah
Investor yang bijak menggunakan beberapa kriteria untuk memilih investasi. Yang mengatakan, reksa dana dengan umur panjang tampaknya telah memuaskan banyak investor. Tapi reksa dana yang lebih tua bisa macet juga. Lihatlah manajemen saat ini dan filosofi investasi dana tersebut. Waktu berjalan terus, dan dana dengan rekam jejak panjang perlu beradaptasi dengan kondisi saat ini, teknologi baru, dan kendaraan investasi terbaru.
Perhatikan cakrawala investasi Anda sendiri. Anda tidak akan memiliki reksa dana selama beberapa dekade, dan kinerja dalam jangka waktu lama dapat meredakan kerugian yang terjadi selama beberapa periode singkat. Jika cakrawala Anda pendek, jangan berharap dana yang lebih lama cocok dengan kinerjanya sejak awal. Ayunan jangka pendek adalah fakta kehidupan di pasar saham.
Bandingkan Akun Investasi × Penawaran yang muncul dalam tabel ini berasal dari kemitraan di mana Investopedia menerima kompensasi. Deskripsi Nama PenyediaArtikel terkait
Reksa Dana Teratas
Cara Memilih Reksa Dana Terbaik
Reksa dana
Cara Menilai Kinerja Reksa Dana
Rekening Tabungan Pensiun
Pengantar Dana Pensiun Sasaran Vanguard
Rekening Tabungan Pensiun
VTIVX: Tinjauan Vanguard Target Retirement 2045 Fund
Essentials Investasi
Strategi Investasi Untuk Dipelajari Sebelum Berdagang
Rekening Tabungan Pensiun
Cara Mulai Menabung untuk Pensiun
Tautan MitraKetentuan Terkait
Definisi Reksa Dana Reksa dana adalah jenis kendaraan investasi yang terdiri dari portofolio saham, obligasi, atau sekuritas lain, yang diawasi oleh manajer uang profesional. lebih banyak Keuangan Pribadi Keuangan pribadi adalah semua tentang mengelola pendapatan dan pengeluaran Anda, dan menabung dan berinvestasi. Pelajari sumber daya pendidikan mana yang dapat memandu perencanaan Anda dan karakteristik pribadi yang akan membantu Anda membuat keputusan manajemen uang terbaik. Apa itu Investasi Pasif? Investasi pasif adalah strategi investasi untuk memaksimalkan pengembalian dengan meminimalkan pembelian dan penjualan. Temukan lebih lanjut di sini. lebih lanjut Memuat Dana Definisi Memuat dana membebankan biaya kurang dari 1% untuk mengkompensasi broker atau pengelola dana yang terkait dengan dana tersebut. lebih banyak Gaya Kotak Definisi Kotak gaya diciptakan oleh Morningstar dan dirancang untuk secara visual mewakili karakteristik investasi saham dan reksa dana. lebih lanjut Definisi Dana Obligasi Dana obligasi berinvestasi terutama pada obligasi (pemerintah, perusahaan, kota, konversi) dan instrumen utang lainnya untuk menghasilkan pendapatan bulanan. lebih