Putnam Investments adalah salah satu perusahaan reksa dana tertua. Ini mulai menawarkan dana kepada investor pada tahun 1937 dan mengelola $ 177.000.000.000 dalam aset dan menawarkan lebih dari 100 reksa dana yang berbeda kepada investor pada September 2018.
Sejumlah dana adalah kandidat yang baik untuk tabungan pensiun, memberikan investor dengan pendapatan, stabilitas, pertumbuhan dan diversifikasi. Perimbangan antara dana tergantung pada kebutuhan investor individu. Aturan umum bagi investor yang mendekati pensiun adalah mengambil pendekatan yang lebih konservatif terhadap pendapatan sementara investor yang menabung untuk pensiun harus lebih fokus pada pertumbuhan. IRA atau Roth Investor IRA menerima perlakuan ekstra pajak yang diuntungkan dari pendapatan portofolio sebagai manfaat tambahan.
Dana berikut sesuai untuk digunakan di dalam atau di luar program pensiun.
Dana Pendapatan Ekuitas (PEYAX)
Dana yang ideal untuk portofolio diversifikasi pensiun adalah Dana Pendapatan Ekuitas. Dana berinvestasi di perusahaan-perusahaan besar AS yang membayar dividen dan undervalued. Ini mencari perusahaan yang memiliki potensi untuk apresiasi jangka panjang dalam nilai saham dan kemampuan untuk terus meningkatkan dividen. Dividen adalah kunci karena sekitar 40% dari total pengembalian jangka panjang S&P 500 disebabkan oleh dividen.
Dana berperingkat tinggi ini telah mengembalikan 11, 35% tahunan selama lima tahun terakhir (sebelum biaya penjualan), pada 30 September 2018. Dana ini menghasilkan 1, 29%, hingga 5 November 2018. Layak untuk pertimbangan untuk dana investor dan sangat cocok untuk Roth IRA atau IRA tradisional.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Balanced Fund telah menawarkan kepada para investor campuran saham dan obligasi sejak tahun 1937. Ini memiliki sejarah panjang pengembalian yang stabil dan menjadi dasar bagi banyak filosofi investasi Putnam. Berinvestasi dalam obligasi mungkin merupakan ide yang buruk ketika suku bunga naik - nilai obligasi turun ketika suku bunga naik. Mayoritas obligasi dalam portofolio dana adalah wesel jangka pendek. Ketika wesel ini jatuh tempo, uang dapat diinvestasikan kembali dalam obligasi baru pada tingkat yang lebih tinggi tanpa kehilangan pokok. Posisi ini menunjukkan manajemen yang tepat.
Dari kepemilikan dana tersebut, 60% terdiri dari saham perusahaan domestik besar. Dana ini sangat beragam di banyak sektor dan di banyak perusahaan. Pengembalian tahunan lima tahun adalah 8, 69% (sebelum biaya penjualan), pada 30 September 2018. Hasil saat ini adalah 1, 32%, pada 5 November 2018.
Dana Pensiun Gaya Hidup 1 (PRMAX)
Dana Pensiun Gaya Hidup 1 ditujukan bagi mereka yang sudah dekat atau sudah dalam masa pensiun yang ingin mengambil distribusi dari tabungan mereka sambil menjaga modal. Dana tersebut menggunakan pendekatan konservatif dan mendukung aset dengan volatilitas yang lebih rendah secara historis, seperti pendapatan tetap dan pengembalian absolut, lebih dari ekuitas.
Dana tersebut memiliki hampir 75% kepemilikannya dalam investasi pendapatan tetap dan telah menghasilkan pengembalian tahunan lima tahun sebesar 3, 12% (sebelum biaya penjualan), pada 30 September 2018. Dana ini menawarkan kepada para investor hasil 1, 75%, seperti 5 November 2018.
