Jika Anda seorang investor yang menyukai strategi beli dan tahan untuk membiarkan investasi yang diperiksa secara cermat menumpuk pengembalian yang berarti dari waktu ke waktu, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) berbasis indeks mungkin merupakan kendaraan yang tepat untuk Anda. Bahkan ikon investasi Warren Buffett tahu sulit untuk mengalahkan dana indeks, itulah sebabnya ia terkenal mengamanatkan bahwa 90% dari uang yang ia wariskan kepada istrinya akan diinvestasikan dalam dana S&P 500.
Tentu saja, Anda tidak harus seperti Buffett dan memarkir semua uang Anda dalam dana indeks. Tetapi seiring dengan investasi jangka panjang, kendaraan ini merupakan pilihan yang menarik dan biasanya murah untuk investor besar dan kecil.
Apa itu ETF?
Seperti reksa dana, ETF adalah kumpulan uang yang berinvestasi dalam saham, komoditas, obligasi, atau sekeranjang aset lainnya. Tidak seperti reksa dana, ETF melakukan perdagangan seperti saham biasa di bursa. Sementara itu, dana indeks dirancang untuk melacak kinerja tolok ukur seperti Indeks S&P 500.
Pengambilan Kunci
- ETF memiliki aset dasar dan membagi kepemilikan aset-aset tersebut menjadi saham, yang dapat dibeli dan dijual oleh investor melalui perusahaan pialang. Dana indeks dirancang untuk mencerminkan kinerja indeks populer seperti Indeks S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average. Vanguard Total Pasar Saham ETF dan SPDR 500 Trust adalah dua indeks ETF berbiaya rendah yang dapat dibeli investor untuk berpartisipasi dalam kinerja pasar saham AS. Investor yang mencari eksposur ke pasar di luar Amerika Utara mungkin mempertimbangkan untuk berinvestasi di iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Jika Anda seorang investor jangka panjang yang merencanakan portofolio dan ingin menambahkan dana indeks ke dalam campuran, ada banyak yang bisa dipilih. Di bawah ini adalah tiga yang terbaik berdasarkan aset yang dikelola (AUM), kinerja jangka panjang, dan rasio pengeluaran
ETF The Vanguard Total Stock Market (VTI)
- Penerbit: VanguardAssets di bawah manajemen: $ 823 miliar Kinerja satu tahun: 9, 00% Rasio biaya: 0, 03%
Jika Anda tidak yakin indeks mana yang harus diikuti, atau Anda ingin berinvestasi di berbagai sektor dan kapitalisasi pasar, ini mungkin dana untuk Anda. Sesuai namanya, Total Stock Market ETF mencakup seluruh pasar saham domestik di Amerika Serikat, mengikuti CRSP US Total Stock Market Index.
VTI adalah dana seimbang, dengan campuran yang sehat dari saham kecil-kap, midcap, dan blue-chip. VTI adalah dana yang sangat efisien dengan rasio biaya rendah. AUM juga mengesankan lebih dari $ 800 miliar.
10 Tips Untuk Investor Jangka Panjang yang Sukses
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Penerbit: State Street Global AdvisorsAssets di bawah manajemen: $ 262 miliar Kinerja satu tahun: 10.15% Rasio biaya: 0, 09%
Pertama kali dipasarkan, kakek ETF ini menarik banyak perhatian dari para pedagang taktis dan investor yang membeli dan menahan. Dana tersebut melacak Indeks S&P 500, yang merupakan kelompok ekuitas — sebagian besar kapital besar — yang terdaftar di bursa saham AS. Secara teknis, SPDR 500 ETF adalah unit investment trust (UIT), yang berarti tidak dapat menginvestasikan kembali dividen tunai di antara distribusi. Detail kecil ini dapat menyebabkan kinerja dana sedikit menyimpang dari indeks yang menjadi dasarnya. Dana ini menawarkan kinerja satu tahun yang solid lebih dari 10%.
3 ETF teratas
Dana dipilih berdasarkan kombinasi kinerja dari waktu ke waktu, rasio pengeluaran, dan AUM. Semua angka saat ini pada 12 September 2019.
Core iShares MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Penerbit: iSharesAssets di bawah manajemen: $ 63 miliar Kinerja satu tahun: 0, 15% Rasio biaya: 0, 07%
IEFA memberikan eksposur ke saham pasar maju di Eropa, Asia, dan Timur Jauh, tidak termasuk ekuitas domestik dan Kanada. Indeks patokannya, MSCI EAFE, mencakup sekitar 98% pasar ekuitas global di luar Amerika Utara. Lebih jauh lagi, ini termasuk saham-saham berkapitalisasi kecil sesuai dengan pasar — sesuatu yang biasanya tidak termasuk dana pesaing. Jepang dan Inggris menempati posisi dua teratas dalam portofolio dana tersebut.
Berisi hampir 3.000 ekuitas, IEFA adalah dana yang terdiversifikasi dengan baik dan memiliki biaya kepemilikan rendah, menjadikannya pilihan utama bagi investor jangka pendek dan jangka panjang yang mencari eksposur ke pasar di luar Amerika Utara. Dana ini lebih baru daripada yang lain, dengan tanggal awal 18 Oktober 2012. Selama tahun lalu, harga ETF berfluktuasi sedikit, tetapi belum membuat banyak kemajuan. Meskipun demikian, telah dikembalikan 2, 6% setiap tahun selama lima tahun terakhir dan 6, 5% setiap tahun sejak awal.
