Total pengembalian yang dihasilkan dari portofolio ekuitas dan investasi pendapatan tetap dapat mempertahankan daya beli dalam jangka panjang sambil mempertahankan modal. Kelima reksa dana ini dari T. Rowe Price Group Inc. sangat cocok untuk membangun portofolio investasi pengembalian total yang dapat menghasilkan tingkat penarikan yang baik.
Dana Pertumbuhan Dividen T. Rowe
Saham dengan peningkatan dividen dapat memberikan kombinasi terbaik dari pendapatan dan pertumbuhan. Mereka juga dapat menambahkan stabilitas portofolio selama periode fluktuasi pasar besar. Dividen Pertumbuhan Dana T. Rowe berinvestasi di perusahaan-perusahaan dengan sejarah panjang peningkatan dividen. Di antara kepemilikannya adalah perusahaan seperti Microsoft, JPMorgan Chase & Co., dan UnitedHealth Group Inc. Untuk dana yang dikelola secara aktif, rasio pengeluarannya 0, 64% sangat masuk akal.
T. Rowe Price Strategi Personal Dana Pendapatan
Dana Pendapatan Strategi Pribadi Harga T. Rowe adalah contoh dari total dana kembali. Ini dikategorikan sebagai dana alokasi konservatif karena penekanannya pada overstocks investasi pendapatan tetap, saat ini pada bobot 40/60. Dana tersebut dapat mengubah alokasi berdasarkan perubahan keadaan, tetapi rentang alokasi untuk pendapatan tetap tidak akan pernah melebihi 45 hingga 65%. Dana tersebut juga dapat berinvestasi dalam sekuritas investasi alternatif setiap kali mengidentifikasi peluang khusus. Di sisi pendapatan tetap, ia berinvestasi terutama dalam obligasi tingkat investasi; di sisi ekuitas, itu tertimbang terhadap perusahaan besar-mapan seperti Amazon.com. Rasio pengeluarannya pada Februari 2019 adalah 0, 41%.
Dana Real Estat Harga T. Rowe
Untuk diversifikasi yang optimal, portofolio pendapatan harus berisi alokasi real estat. Dana Real Estat Harga T. Rowe menyediakan paparan real estat yang dibutuhkan portofolio, tetapi dengan likuiditas yang diinginkan oleh banyak investor konservatif. Minimal 80% dari asetnya diinvestasikan dalam sekuritas ekuitas, termasuk bagian signifikan dalam trust investasi real estat (REIT), yang menghasilkan hasil dividen tinggi. Rasio pengeluaran 0, 73% dianggap rata-rata untuk kategorinya.
Dana Perimbangan Harga T. Rowe
Dana Seimbang Harga T. Rowe adalah alokasi yang lebih moderat dari 65% saham dan 35% surat berharga pendapatan tetap. Itu juga dapat berinvestasi dalam sekuritas asing untuk diversifikasi yang lebih besar. Manajer investasi memiliki keleluasaan untuk berinvestasi dalam pertumbuhan dan nilai saham, dan saham dari semua kapitalisasi pasar. Umumnya, mereka akan pergi ke mana saja untuk mencapai campuran investasi terbaik untuk menghasilkan pertumbuhan yang stabil dan pendapatan saat ini sambil menjaga modal. Rasio pengeluarannya sebesar 0, 57% cukup masuk akal untuk dana yang dikelola secara aktif.
T. Rowe Harga Dana Obligasi Pasar Berkembang
Sepotong kecil dari Dana Obligasi Pasar Emerging Harga T. Rowe bisa menjadi ideal bagi investor yang bersedia menanggung risiko lebih sedikit untuk dorongan dalam hasil. Ikatan negara-negara berkembang dapat menghasilkan lebih banyak daripada obligasi dari negara-negara maju. Beberapa kepemilikannya termasuk obligasi perusahaan dan pemerintah dari Rusia, Brasil, dan Turki, yang dapat menjadi risiko yang lebih tinggi, tetapi dana tersebut mencoba untuk mempertahankan peringkat kredit double-B rata-rata untuk portofolionya. Hasil, per Februari 2019, adalah 5%, yang mungkin baik untuk investor moderat. Dana ini seharusnya hanya mewakili sebagian kecil dari portofolio, dan rasio pengeluarannya agak tinggi di 0, 92%.
T. Rowe Harga Dana Pensiun Dana Pensiun 2020
Untuk menghasilkan pendapatan, dana ini berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dari saham dan harga obligasi T. Rowe Price lainnya yang mewakili berbagai kelas dan sektor aset. Alokasi antara dana saham dan obligasi dapat bergeser sesuai dengan tanggal pensiun. Setelah tanggal target tercapai, alokasi untuk saham harus sekitar 55% dari aset. Eksposur terhadap saham akan terus menurun hingga sekitar 30 tahun setelah tanggal target ketika alokasi untuk saham akan tetap sekitar 20% dari asetnya dan sisanya akan diinvestasikan dalam obligasi. Pembayaran tahunan untuk tahun kalender yang akan datang ditentukan pada 30 September tahun sebelumnya. Distribusi bulanan ini bervariasi dari tahun ke tahun, berdasarkan kinerja dana dan berapa banyak saham dana yang disimpan dalam akun.
Investasi yang sukses adalah tentang menyeimbangkan risiko dan imbalan, dan dana T. Rowe Price ini dapat memberikan diversifikasi yang cukup untuk mencapai keseimbangan ini.
