Sebagian besar investor menghabiskan waktu mereka mengejar pengembalian. Tetapi bagaimana jika ada cara untuk berbuat baik sambil menghasilkan keuntungan?
Beberapa organisasi nirlaba baru-baru ini bekerja sama dengan pengelola uang dan bank investasi untuk menciptakan dan memasarkan lini produk baru yang menawarkan kepada investor peluang untuk terlibat dalam apa yang sekarang disebut-sebut sebagai dampak investasi, suatu bentuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial.. Tujuan dari skema ini adalah untuk menginvestasikan uang di perusahaan, organisasi, dana atau proyek di mana saja di dunia yang dapat mempengaruhi perubahan sosial yang positif, sementara pada saat yang sama memberikan pengembalian finansial kepada investor. ( Untuk bacaan terkait, lihat Nilai Dalam Investasi Bertanggung Jawab Sosial )
Satu langkah kedepan
Ketertarikan terhadap ide ini telah berkembang dengan stabil selama beberapa tahun terakhir dan begitu juga jumlah produk yang ditawarkan. Untuk beberapa waktu, sejumlah perusahaan manajemen investasi seperti Pax World Management, Domini Social Investments, dan Parnassus Investments telah menawarkan reksa dana yang berinvestasi pada perusahaan yang sadar sosial dan lingkungan serta bertanggung jawab. Tetapi dampak hari ini, investor melangkah lebih jauh, mencari untuk berinvestasi dalam obligasi dan sarana investasi lain yang berinvestasi langsung dalam proyek-proyek yang berorientasi sosial. ( Untuk bacaan terkait, lihat Memahami Ikatan Dampak Sosial )
Contoh kendaraan yang digunakan dalam investasi berdampak adalah pinjaman keuangan mikro, yang membantu orang dengan sedikit atau tanpa akses modal memulai bisnis baru. Individu-individu dengan kekayaan besar, khususnya, menganggap penawaran ini menarik dan bersedia mengambil risiko yang telah diperhitungkan untuk berinvestasi di dalamnya. Bisnis yang dimulai dengan pinjaman keuangan mikro memberikan pengembalian yang kompetitif bagi investor mereka melalui obligasi yang mendukung mereka. Dalam beberapa kasus, wahana investasi dampak telah mampu mengumpulkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor mereka daripada pasar yang lebih luas, terutama selama siklus turun.
Bukan Hanya Orang Kaya
Apa yang mungkin telah dimulai sebagai ceruk bagi investor kaya mulai mendapatkan perhatian pasar ritel yang lebih besar. Dengan demikian, jumlah organisasi yang menawarkan produk ini meningkat. Salah satu organisasi tersebut adalah ImpactAssets, yang menawarkan dana yang disarankan donor dan dampak catatan investasi kepada individu dan penasihat yang ingin menghasilkan perubahan sosial dan lingkungan yang positif. Setiap tahun, organisasi menerbitkan daftar 50 manajer investasi yang berspesialisasi dalam teknik investasi dampak yang disebut IA50.
ImpactAssets juga terkait erat dengan Calvert Foundation, yang menawarkan peluang investasi dan pinjaman, seperti catatan investasi Komunitas Calvert, serangkaian sekuritas utang yang dimulai dengan investasi minimum $ 1.000. Catatan ditutup untuk investasi pada 30 Juni 2017
Tumbuhnya Minat dan Varietas
Goldman Sachs juga telah melompat pada dampak ikut-ikutan investasi. Baru tahun lalu, ia meluncurkan GS Dana Dampak Sosial, yang menyebarkan modal ke revitalisasi fisik, sosial dan ekonomi masyarakat yang kurang beruntung di seluruh AS. Strategi investasi dana ini adalah untuk mengatasi tantangan sosial dan untuk memobilisasi sumber-sumber baru modal swasta ke dalam sosial. -Ampak arena, sementara juga memberikan investor dengan keuntungan finansial.
Rockefeller Foundation adalah salah satu yayasan pertama yang bereksperimen dengan ikatan dampak sosial bersama dengan Global Impact Investors Network (GIIN), sebuah organisasi nirlaba yang didedikasikan untuk meningkatkan efektivitas investasi dampak. Yayasan ini juga mendanai pengembangan metrik untuk mengukur kinerja perusahaan sosial ini dan memengaruhi dana investasi.
Dan sekarang, dengan panduan dari Rockefeller Foundation, beberapa bank investasi AS terbesar, termasuk Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM), dan Bank of America Corp (BAC), telah menciptakan ikatan dampak sosial yang sedang diterapkan untuk masalah-masalah seperti asma, pendidikan anak usia dini, diabetes, dan program rehabilitasi penjara.
Dengan permintaan investor untuk produk investasi berdampak terus meningkat ketika ide menjadi lebih utama, beberapa lembaga keuangan, seperti Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch dan UBS Inc. (UBS) juga telah mengembangkan platform investasi dampak yang penasihat kekayaan mereka dapat memanfaatkan saat klien meminta dana investasi dampak diarahkan untuk tujuan tertentu.
Returns Keep Them Coming Back
Langkah yang dilakukan oleh bank-bank investasi dan manajer uang ini untuk menawarkan produk investasi yang lebih berdampak tampaknya menjadi menguntungkan. Sebuah studi GIIN yang mengamati 208 dampak investor yang berkomitmen $ 22, 1 miliar untuk mempengaruhi investasi pada 2016 menemukan bahwa sekitar 91% melaporkan bahwa dampak investasi mereka memenuhi atau melampaui harapan keuangan mereka. Sekitar 66% mengatakan investasi mereka menargetkan pengembalian tingkat pasar. Kelompok ini, secara keseluruhan, berencana untuk meningkatkan investasi mereka di sektor ini sebesar 17% tahun ini, yang akan menghasilkan hampir $ 25, 9 miliar dalam investasi.
Milenial Selanjutnya Dalam Baris
Investor generasi berikutnya sudah menunjukkan keinginan untuk menempatkan dolar investasi mereka di belakang proyek, perusahaan, dan dana yang sejalan dengan katup inti mereka sendiri. Milenium, atau orang yang lahir antara awal 1980-an dan awal 2000-an, adalah kelompok investor terbaru yang melihat dampak investasi sebagai cara untuk mempertahankan kepercayaan mereka sambil juga berinvestasi dalam masa depan mereka sendiri.
Studi menunjukkan bahwa para investor ini sekarang beralih ke profesional keuangan untuk membantu memberi mereka peluang untuk menghasilkan pengembalian keuangan yang kuat, sambil menciptakan dampak sosial yang positif. Mereka ingin penasihat mereka menawarkan produk investasi berbasis nilai sebagai alternatif dari apa yang ditawarkan kepada mereka di pasar umum. Dan sementara mereka mungkin masih muda, dan rendah uang tunai saat ini, segmen populasi ini tidak boleh diabaikan. Milenium diharapkan mewarisi kekayaan sekitar $ 41 triliun dari orang tua mereka, dan mereka sudah mencari cara untuk menginvestasikannya.
Condong ke Investor Lebih Kaya… Untuk Sekarang
Semakin banyak peluang akan terus terbuka bagi investor yang ingin menyelaraskan masa depan keuangan mereka sendiri dengan keinginan mereka untuk membuat perbedaan di dunia. Namun, untuk saat ini, opsi investasi berdampak paling skalabel masih diarahkan untuk investor yang lebih kaya. Bagi para investor dengan investasi kurang dari $ 3 juta, kendaraan investasi yang berkelanjutan dan bertanggung jawab, seperti reksa dana yang berfokus pada investasi yang bertanggung jawab secara sosial dan lingkungan, masih merupakan jalan yang harus ditempuh. Kesepakatan pribadi yang membutuhkan uji tuntas yang wajar mungkin masih terlalu berisiko bagi rata-rata investor.
Garis bawah
Keinginan untuk menggabungkan investasi dan tanggung jawab sosial tumbuh dengan cepat di antara yang kaya dan yang tidak terlalu kaya. Dan landasan telah diletakkan untuk penciptaan berbagai produk untuk memenuhi permintaan generasi baru dari investor yang sadar sosial. Selama investasi semacam itu menghasilkan pengembalian kompetitif - baik finansial maupun sosial - popularitas mereka hanya akan tumbuh.
