Reksadana cukup transparan. Anda dapat dengan mudah mengetahui saham apa yang ada di reksa dana dengan mencari secara online. Banyak situs keuangan mencantumkan holding of fund. Harga saham, sering disebut unit, diposting di situs-situs ini, dan Anda dapat menemukannya dengan mudah jika Anda menggunakan broker diskon online juga.
Perdagangan reksadana dapat dikenakan berbagai biaya dan biaya. Beberapa dana membawa biaya atau beban penjualan, yang merupakan biaya yang Anda bayarkan untuk membeli atau menjual saham dalam dana, mirip dengan membayar komisi pada perdagangan saham. Ini bisa dalam bentuk pembayaran dimuka (front-end load) atau biaya yang Anda bayar ketika Anda menjual saham (biaya penjualan kontinjensi yang ditangguhkan).
Nilai Aset Bersih
Cara termudah untuk mengetahui harga reksa dana adalah dengan melihat nilai aset bersihnya. NAV adalah nilai total aset reksa dana, dikurangi semua kewajibannya. Banyak reksa dana menggunakan nomor ini untuk menentukan harga untuk transaksi unit reksa dana. Ketika Anda membeli dan menjual reksa dana, Anda biasanya melakukannya di NAV.
Perubahan Nilai Aktiva Bersih
Untuk sebagian besar reksa dana, NAB dihitung setiap hari karena portofolio reksa dana terdiri dari banyak saham yang berbeda. Karena masing-masing dari saham ini mungkin sering berubah harga sepanjang hari, nilai pasti dari reksa dana sulit untuk ditentukan. Dengan demikian, perusahaan reksa dana telah memilih untuk menilai portofolio mereka sekali sehari, dan setiap hari, ini adalah harga di mana investor harus membeli dan menjual reksa dana. Teknik penilaian yang tepat dapat bervariasi dari satu dana ke dana lainnya karena beberapa mungkin menggunakan rata-rata dari tiga harga perdagangan terakhir. Namun, semua reksa dana menetapkan penilaian NAB mereka sekali sehari.
Harga Aktual Anda
Ketika Anda membeli atau menebus reksa dana, Anda bertransaksi langsung dengan dana tersebut, sedangkan dengan dana dan saham yang diperdagangkan di bursa, Anda melakukan perdagangan di pasar sekunder, menurut Fidelity Investments. Tidak seperti saham dan ETF, perdagangan reksadana hanya sekali sehari, setelah pasar tutup pada pukul 4 sore ET. Jika Anda memasukkan perdagangan untuk membeli atau menjual saham reksa dana, perdagangan Anda akan dieksekusi pada nilai aset bersih berikutnya yang tersedia, yang dihitung setelah pasar tutup dan biasanya diposting pada pukul 6 sore ET. Harga ini mungkin lebih tinggi atau lebih rendah dari NAV penutupan hari sebelumnya.
Cara Mendapatkan Harga Tepat yang Anda Inginkan
Dalam kasus dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), yang merupakan dana indeks yang diperdagangkan seperti saham, NAV pertama-tama ditentukan dengan cara yang sama untuk saham. Pembeli dan penjual menawar saham, dan harga naik dan turun setiap saat. Anda dapat memesan terbatas, dan itu akan dieksekusi ketika harga saham ETF berada pada atau di bawah harga batas Anda.
Anda harus mencatat bahwa ETF bukan reksa dana. Mereka serupa, karena keduanya mengumpulkan uang investor untuk membeli saham, tetapi saham ETF diperdagangkan seperti saham, yang berarti harganya akan berubah dengan cepat.
Garis bawah
Meskipun harga reksa dana mudah ditemukan, kenyataannya adalah, tidak ada yang tahu berapa nilainya ketika pesanan pembelian Anda dieksekusi. Anda akan mengetahui keesokan harinya untuk apa Anda membelinya. Satu-satunya cara untuk mendapatkan harga yang Anda inginkan adalah dengan membeli dana yang diperdagangkan di bursa alih-alih reksa dana.
