Apa itu Pertumbuhan Konservatif
Pertumbuhan konservatif adalah strategi investasi yang bertujuan untuk menumbuhkan modal yang diinvestasikan dalam jangka panjang. Dana ini biasanya menargetkan investor jangka panjang yang mengutamakan pelestarian kekayaan tetapi juga ingin mengambil keuntungan dari beberapa peluang pertumbuhan tinggi pasar. Dana pertumbuhan konservatif biasanya mengalokasikan persentase tinggi dari dana tersebut untuk pendapatan tetap sambil menginvestasikan sisa alokasi dalam pertumbuhan atau saham pertumbuhan agresif.
BREAKING DOWN Pertumbuhan Konservatif
Dana pertumbuhan konservatif dapat menarik bagi investor karena beberapa alasan berbeda. Banyak investor akan menggunakan dana pertumbuhan konservatif sebagai holding inti. Mereka menarik bagi investor dengan gaya investasi yang lebih konservatif. Mereka juga dapat dianggap sebagai dana gaya hidup, yang menjadikannya investasi yang baik bagi investor yang mencari portofolio inti untuk menabung untuk masa pensiun.
Pertumbuhan Agresif versus Pertumbuhan Konservatif
Banyak investor menemukan potensi pengembalian dana pertumbuhan agresif yang menarik, namun mereka tidak mau mengambil risiko agresif. Bagi para investor ini, dana pertumbuhan konservatif bisa menjadi alternatif yang baik. Mereka menawarkan manfaat dari portofolio yang terdiversifikasi. Daripada menginvestasikan hampir 100% portofolio dalam pertumbuhan atau saham pertumbuhan agresif, portofolio ini mengambil pendekatan yang lebih konservatif dengan berinvestasi dengan alokasi tinggi dari pendapatan tetap dan porsi portofolio yang lebih kecil dalam stok pertumbuhan. Ini dapat memberi investor manfaat dari paparan pertumbuhan dan saham pertumbuhan tinggi dengan risiko dimitigasi oleh pelestarian modal melalui investasi pendapatan tetap.
Dana Pertumbuhan Konservatif Investor JPMorgan memberikan satu contoh dana pertumbuhan konservatif standar. Dana tersebut mengalokasikan 30% portofolio untuk ekuitas dan 65% untuk pendapatan tetap. Alokasi ekuitasnya terdiversifikasi secara global dengan sekitar 21% di ekuitas AS, 7% di ekuitas internasional dan 2% di pasar negara berkembang.
Dana Gaya Hidup
Banyak investor memilih dana pertumbuhan konservatif sebagai pegangan inti untuk investasi pensiun mereka. Untuk investor konservatif, mereka menawarkan alokasi tinggi dari investasi pendapatan tetap berisiko rendah sambil tetap menawarkan potensi keuntungan modal yang besar. Dana ini sering dianggap sebagai pilihan dana gaya hidup dan kadang-kadang dapat dibandingkan dengan dana tanggal target karena pendekatannya yang seimbang, namun alokasi mereka tidak bergeser seiring waktu.
Vanguard menawarkan salah satu contoh dana pertumbuhan konservatif inti dalam seri LifeStrategy-nya. Vanguard LifeStrategy Growth Fund Fundative adalah salah satu dari empat penawaran dalam seri LifeStrategy, dengan opsi lain termasuk LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund, dan LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund memegang sekitar 40% portofolio dalam saham dan 60% dalam obligasi. Ini menggunakan pendekatan dana-dana, dengan alokasi ekuitas teratas untuk Vanguard Total Indeks Pasar Saham Dana Investor Saham di 24% dan alokasi pendapatan tetap atas untuk Vanguard Total Obligasi Pasar II Indeks Dana Investor Saham di 42%.
