Seorang Konsultan Keuangan Chartered adalah penunjukan profesional yang mewakili penyelesaian kursus komprehensif yang terdiri dari pendidikan keuangan, ujian, dan pengalaman praktis. Penunjukan Konsultan Keuangan Chartered diberikan oleh American College setelah menyelesaikan tujuh mata kuliah wajib dan dua mata kuliah pilihan. Mereka yang mendapatkan penunjukan dipahami memiliki pengetahuan dalam masalah keuangan dan memiliki kemampuan untuk memberikan nasihat yang baik.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
Untuk dipertimbangkan untuk program ini, pemohon harus sudah memiliki minimal tiga tahun bekerja di industri keuangan. Juga, direkomendasikan bahwa pelamar memiliki gelar yang berkaitan dengan keuangan atau bisnis sebelum mendaftar karena akan membuat program lebih mudah.
Mengapa Penunjukan Konsultan Keuangan Penting?
Kurikulum untuk mendapatkan penunjukan profesional ini dari American College terdiri dari kursus yang dirancang untuk mencakup berbagai tugas dan tanggung jawab perencanaan keuangan. Ini termasuk aplikasi praktis dari keterampilan yang dipelajari dalam skenario kehidupan nyata. Menurut perguruan tinggi, penasihat keuangan yang menerima penunjukan dapat memperoleh penghasilan yang lebih tinggi dibandingkan dengan rekan-rekan industri yang tidak.
Namun, ada perdebatan tentang apakah penunjukan ini setara atau menggantikan penunjukan perencana keuangan bersertifikat, yang diberikan dan dikelola oleh Dewan CFP, dalam hal relevansi dalam industri keuangan. Dewan CFP berpendapat bahwa penunjukannya mencakup kepatuhan terhadap kode etik dan apa yang digambarkannya sebagai proses pemeriksaan yang lebih menyeluruh bagi pelamar dibandingkan dengan program dan penunjukan yang tersedia melalui The American College.
Pelatihan untuk Konsultan Keuangan Chartered mencakup pelajaran dalam memahami elemen-elemen kunci dunia perencanaan keuangan, seperti perencanaan pensiun, perencanaan perumahan, asuransi, investasi, dan pajak penghasilan. Ada juga kurikulum tentang bagaimana aturan dalam segmen-segmen itu berubah dalam kaitannya dengan perencanaan usaha kecil, perencanaan keuangan untuk rumah tangga dalam proses perceraian, atau untuk keluarga yang memiliki tanggungan kebutuhan khusus.
Setelah penunjukan telah diperoleh, ada juga persyaratan untuk melanjutkan kredit pendidikan untuk mempertahankan kepercayaannya. Seorang penasihat yang telah menerima kredensial ini dapat bekerja dengan individu untuk membantu mereka dengan tabungan pensiun, khususnya untuk pensiun dini, dan perencanaan anggaran, atau dengan perusahaan untuk menilai strategi investasi mereka. Mungkin ada harapan bahwa penasihat tetap terus mengikuti semua undang-undang keuangan di tingkat internasional, nasional, dan lokal yang mungkin berlaku untuk klien tempat mereka bekerja dan kegiatan keuangan tempat mereka terlibat.
