Layanan ini adalah yang terbaik untuk menyiapkan portofolio yang bertanggung jawab secara sosial. Mereka semua memiliki fitur stock picking individual untuk level paling terperinci dari desain portofolio. Kami menimbang ulang rubrik penilaian kami sehingga robo-penasihat yang menawarkan portofolio individual yang bertanggung jawab secara sosial yang transparan tentang konten portofolio mendapat poin tambahan. Kami juga kelebihan kemampuan untuk menyesuaikan portofolio.
Kami menganggap saham individu sebagai cara yang lebih baik untuk membangun portofolio yang bertanggung jawab secara sosial daripada dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang dirancang untuk menyaring pelaku yang buruk. Mampu menghapus perusahaan tertentu mungkin membuang saldo aset, tetapi penting untuk bertanggung jawab secara sosial dan berdampak pada investor untuk membuat portofolio yang terfokus.
Terbaik untuk Investasi Bertanggung Jawab Sosial
Daftar empat penasihat robo teratas kami untuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial:
- M1 Finance Motif Investing Advisors Interactive Personal Capital
Swell Investing awalnya ada di daftar kami untuk investor yang bertanggung jawab secara sosial, tetapi ditutup pada 30 Agustus 2019. Periksa beberapa layanan lain dalam daftar ini jika Anda ingin membangun portofolio berdasarkan investasi yang bertanggung jawab secara sosial atau berdampak.
M1 Keuangan
5
- Minimum Akun: $ 100 (minimum $ 500 untuk akun pensiun)
- Biaya: 0%
M1 Finance menawarkan kombinasi unik dari investasi otomatis dengan kustomisasi tingkat tinggi, memungkinkan klien untuk membuat portofolio yang disesuaikan dengan spesifikasi tepatnya. Anda dapat membuat portofolio yang berisi ETF murah atau menggunakan saham individual - atau keduanya. Pelanggan target M1 memiliki fokus dan pengalaman jangka panjang dengan menggunakan broker online tradisional untuk berinvestasi dalam saham dan ETF.
Ada dua portofolio yang memiliki judul tanggung jawab sosial yang terdiri dari Nuveen ETF, terdaftar di bawah "Expert Pies, " atau Anda dapat membuat koleksi saham yang memiliki tanggung jawab sosial. Anda dapat menerima pembobotan yang disarankan oleh M1, atau menimbangnya kembali dengan cara Anda sendiri. Bahkan ada "Pot Pie" yang tersedia bagi mereka yang ingin berinvestasi di saham ganja. Situs ini sangat fleksibel, dan sebagian besar layanan yang ditawarkan M1 tersedia gratis.
Pro
-
Kemampuan untuk berdagang saham fraksional
-
Tidak ada biaya perdagangan atau biaya manajemen aset
-
Pembangunan portofolio yang fleksibel, termasuk lebih dari 80 portofolio "ahli"
-
Komposisi portofolio dan penyeimbangan ulang tersedia setiap saat
-
Anda juga dapat memesan saham individu / ETF
Cons
-
Perdagangan ditempatkan sekali sehari selama "jendela perdagangan", yang menempatkan waktu transaksi di luar kendali Anda
-
Akun dengan kurang dari $ 20 dan tidak ada aktivitas perdagangan selama 90 hari dikenakan biaya perawatan
-
Tidak ada kemampuan obrolan online dan sebagian besar dukungan biasanya melalui email
-
Platform ini menawarkan sedikit bantuan untuk menetapkan tujuan keuangan
Investasi Motif
4.9
- Minimum Akun: $ 1.000
- Biaya: 0, 25% untuk portofolio yang dikelola, 0-0, 50% untuk orang lain
Motif Investing meluncurkan Impact Portfoliosya pada tahun 2017, menambahkan tiga portofolio yang diinvestasikan dalam industri berkelanjutan, praktik ketenagakerjaan yang adil, atau praktik etis ke sejumlah besar tema investasi. CEO Hardeep Walia lebih suka bahwa portofolio ini tidak dianggap sebagai otomatis, meskipun mereka menawarkan banyak fitur investasi otomatis, termasuk simpanan reguler, penyeimbangan ulang, dan pemanenan rugi pajak. Anda akan memerlukan akun dampak Motif terpisah untuk setiap nilai yang ingin Anda investasikan, tetapi Anda dapat melihat ringkasan semua akun Motif Anda di dasbor. Anda juga dapat membuka akun pialang Motif biasa jika Anda ingin menjelajahi salah satu dari portofolio non-dampak yang tersedia di platform.
Setelah motif Anda dipilih, Anda dapat melewati setiap kelas aset dan menghapus perusahaan mana pun yang tidak ingin Anda investasikan. Ada grafik yang menunjukkan pengembalian untuk setiap portofolio sejak awal. Setelah didanai, portofolio Anda dibeli, yang meliputi saham fraksional saham di setiap perusahaan, ditimbang menurut algoritma Motif.
Pro
-
Model aset terus diperbarui untuk memastikan perusahaan lulus layar MSCI
-
Investasi portofolio dampak murah
-
Bagian ekuitas dari portofolio diinvestasikan dalam saham individu
-
Bagikan ide-ide investasi dengan Investing Circle Anda, sekelompok klien Motif lainnya
Cons
-
Hanya tiga portofolio dampak yang tersedia
-
Anda harus membuka akun terpisah dengan Motif untuk berinvestasi dalam portofolio dampak
-
Sangat sedikit kemampuan penetapan tujuan
Penasihat Interaktif
4.8
- Minimum Akun: $ 1.000 untuk portofolio yang dikelola oleh Penasihat Interaktif. $ 10.000 - $ 120.000 untuk portofolio yang dikelola oleh pengelola uang butik.
- Biaya: 0, 08-1, 5% per tahun, tergantung pada penasihat dan portofolio yang dipilih
Interactive Advisors, sebuah layanan yang ditawarkan oleh Interactive Brokers, menawarkan berbagai macam portofolio untuk dipilih. Di antara banyak pilihan adalah portofolio yang berfokus pada tanggung jawab sosial dan dampak investasi. Anda dapat memilih portofolio yang bertanggung jawab secara sosial dari antara penawaran, atau melalui proses memasukkan simbol ticker yang ingin Anda kecualikan dari portofolio mana pun yang berisi saham individual.
Beberapa portofolio dikembangkan dan dikelola oleh Broker Interaktif, sementara yang lain ditawarkan oleh perusahaan manajemen kekayaan dan perusahaan dana besar seperti FTSE Russell, Wisdom Tree, dan State Street Global Advisors. Biaya manajemen bervariasi dan ditetapkan oleh perusahaan yang menawarkan portofolio.
Pro
-
Berbagai macam portofolio ditawarkan
-
Sebagian besar portofolio termasuk keranjang saham daripada ETF
-
Alat PortfolioAnalyst memungkinkan Anda mengkonsolidasikan dan melacak semua akun keuangan Anda
Cons
-
Beberapa portofolio yang ditawarkan memiliki minimum sangat tinggi
-
Proses membuka dan mendanai akun sulit
-
Tidak jelas berapa banyak Anda akan membayar karena biaya termasuk komisi pada perdagangan saham
Modal Pribadi
4.3
- Minimum Akun: $ 100.000
- Biaya: 0, 89% hingga 0, 49% untuk akun di atas $ 1 juta
Personal Capital tidak ingin diklasifikasikan sebagai penasihat robot dan lebih suka dianggap sebagai layanan manajemen aset digital yang juga mencakup saran pribadi dari perencana keuangan. Fokus utama dari sebagian besar akun investasi Personal Capital adalah perencanaan pensiun, dan Anda ditugaskan sebagai perencana keuangan saat membuka akun.
Pendekatan Personal Capital untuk menciptakan portofolio yang bertanggung jawab secara sosial menggunakan kombinasi filter eksklusif dan inklusif, mencari perusahaan yang melakukan pekerjaan yang lebih baik dalam mengelola masalah lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG). Portofolio bertujuan untuk memaksimalkan pengembalian, meminimalkan risiko, dan mengurangi dampak pajak dari investasi. Personal Capital bermitra dengan Sustainalytics, sebuah penelitian ESG, dan perusahaan pemeringkatan, untuk menempatkan perusahaan-perusahaan yang berbasis di AS dengan ukuran tanggung jawab sosial yang sangat tinggi. Portofolio portofolio Personal Capital disimpan dalam ETF, terutama untuk pendapatan tetap dan investasi internasional, sehingga portofolio tersebut tidak dapat disaring untuk peringkat ESG.
Pro
-
Setiap klien ditugaskan untuk perencana keuangan
-
Hanya perusahaan dengan skor ESG sangat tinggi yang dimasukkan
-
Strategi optimalisasi pajak yang digunakan untuk merancang dan mengelola portofolio menjaga beban pajak seminimal mungkin
Cons
-
Pelanggan yang membutuhkan akun investasi a minimum sangat tinggi $ 100.000
-
Aplikasi seluler tidak memiliki beberapa fitur utama yang hanya tersedia di halaman web desktop
-
Bagian-bagian dari portofolio yang bertanggung jawab secara sosial disimpan dalam ETF
-
Klien baru harus berbicara dengan perencana keuangan manusia selama proses pendaftaran
Metodologi
Investopedia berdedikasi untuk memberikan para investor ulasan yang tidak bias, komprehensif, dan peringkat robo-penasihat. Ulasan robo-advisor 2019 kami adalah hasil dari enam bulan mengevaluasi semua aspek dari 32 platform robo-advisor.
Investasi bertanggung jawab sosial (SRI) adalah praktik berinvestasi di perusahaan atau sektor yang mempertimbangkan kriteria lingkungan, sosial dan tata kelola perusahaan (ESG) untuk menghasilkan pengembalian keuangan kompetitif jangka panjang dan dampak sosial yang positif.
Jenis investasi ini termasuk perusahaan yang bergerak dalam keadilan sosial, kelestarian lingkungan, energi alternatif, dan upaya teknologi bersih. Untuk kategori ini, kami memberikan platform yang memberikan pengguna dengan berbagai pilihan investasi SRI dan kemampuan untuk menyesuaikan portofolio mereka sendiri.
Tim pakar industri kami, yang dipimpin oleh Theresa W. Carey, melakukan tinjauan kami dan mengembangkan metodologi industri terbaik ini untuk menentukan peringkat platform robo-advisor untuk investor di semua tingkatan. Klik di sini untuk membaca metodologi lengkap kami.
