Daftar Isi
- Peluang Baru untuk Perencana
- Perusahaan dengan Opsi Online
- Kompensasi dan keuntungan
- Garis bawah
- Garis bawah
Profesi perencanaan keuangan telah tumbuh secara eksponensial dalam beberapa dekade terakhir, dan Subprime Meltdown tahun 2008 secara substansial meningkatkan kesadaran masyarakat tentang perlunya nasihat keuangan yang baik dari para profesional yang terlatih dan berpengetahuan luas.
Banyak perencana dan firma keuangan merespons permintaan ini dengan mobilitas yang meningkat, dukungan online, dan bentuk bantuan teknologi lainnya. Inovasi-inovasi ini telah memungkinkan sejumlah kecil tetapi semakin banyak perencana keuangan untuk mengukir ceruk baru dalam profesi mereka dengan bekerja dari rumah, baik sebagian atau penuh waktu.
Pengambilan Kunci
- Menjadi perencana keuangan dapat menjadi langkah karir yang menguntungkan, membantu orang dengan investasi dan keuangan pribadi mereka. Setelah berbasis di kantor tradisional, beberapa platform baru memungkinkan perencana keuangan untuk bekerja dari jarak jauh dari rumah. Inovasi ini memberikan tingkat otonomi dan fleksibilitas pribadi baru, tetapi juga datang dengan risiko wirausaha seperti kurangnya pendapatan yang dijamin dan tidak ada tunjangan tambahan
Kerja dari rumah
Meskipun tren ini berkembang di banyak bidang lain seperti industri perjalanan, telah lebih lambat untuk bertahan dalam komunitas keuangan karena sebagian besar klien memerlukan tingkat layanan yang dipersonalisasi dan saran yang secara tradisional hanya tersedia melalui kontak tatap muka. Tetapi teknologi telah mencapai titik di mana perencana dapat bekerja secara efektif dengan klien online dan memberikan saran dan informasi melalui telepon, IM dan obrolan video.
Jumlah situs web yang memungkinkan klien dengan situasi keuangan yang relatif sederhana untuk memasukkan informasi mereka dan menerima rekomendasi dan saran yang dipersonalisasi berkembang pesat seiring dengan serangkaian produk dan layanan yang disediakan situs ini.
Peluang Baru untuk Perencana
Perencana yang memilih bekerja untuk perusahaan yang menawarkan saran online kemungkinan besar masih harus menghabiskan setidaknya beberapa waktu di kantor, tetapi dalam banyak kasus pengaturan ini akan memungkinkan mereka untuk menghindari penggilingan sembilan hingga lima harian. Siapa pun yang memiliki lisensi dan kredensial yang tepat hanya membutuhkan komputer dan ruang untuk bekerja di rumah untuk menjalankan bisnis. Beberapa perencana akan bertemu klien secara langsung dengan membuat janji untuk pertemuan pengantar dan kemudian berkomunikasi dengan mereka melalui telepon atau online sejak saat itu, sementara perencana lain bekerja secara eksklusif dari rumah dan mungkin tidak pernah melihat mayoritas klien mereka secara langsung, tergantung pada kebijakan perusahaan mereka.
Beberapa perencana mungkin juga dapat bertemu dengan klien secara langsung di rumah mereka (perencana) jika mereka memiliki sarana untuk membuat kantor dan area pertemuan terpisah di tempat tinggal mereka. Tentu saja, bekerja dari rumah selalu menjadi pilihan sampai batas tertentu, tetapi di masa lalu ini umumnya membutuhkan perjalanan reguler ke kantor pusat untuk mengirim dokumen dan menyelesaikan tugas-tugas lain; sementara ini kadang-kadang masih diperlukan, teknologi berbagi data baru seperti Dropbox telah membuatnya lebih mudah untuk mengirim dan berbagi dokumentasi secara elektronik.
Perusahaan dengan Opsi Online
Banyak situs web yang menawarkan perencanaan online memungkinkan atau mengharuskan klien mereka untuk mengunggah sebagian besar atau semua akun keuangan dan informasi mereka ke dalam program perencanaan atau penganggaran kepemilikan yang canggih yang memungkinkan perencana untuk melihat seluruh gambaran keuangan klien secara sekilas. Tingkat transparansi teknologi ini sangat mengurangi jumlah waktu yang biasanya dihabiskan perencana untuk mengumpulkan dan memasukkan informasi keuangan klien mereka. Klien yang memberikan semua informasi mereka dengan baik melalui saluran ini sering dapat menerima umpan balik langsung dari perencana pada topik tertentu.
Beberapa situs web yang menawarkan layanan ini meliputi:
- Learnvest (www.learnvest.com)
Dimulai pada tahun 2009 oleh Alexa Von Tobel, situs ini melayani pelanggan wanita dan menawarkan kemampuan perencananya untuk berempati dengan klien sementara mereka belajar bagaimana menghentikan kebiasaan keuangan yang buruk dan membentuk yang baru. Salah satu tujuan utamanya adalah menyediakan platform yang ramah-pengguna tempat perempuan dapat mulai mengendalikan keuangan mereka. Pelanggan dapat menggunakan platform Pusat Uang Saya di situs untuk melihat seluruh keuangan mereka secara sekilas. Mereka yang mendaftar mendapatkan konsultasi awal gratis dengan Praktisi Perencana Keuangan Tersertifikasi serta buletin bulanan. Learnvest memberikan saran yang dipersonalisasi dan tidak memihak untuk biaya dan tidak menawarkan layanan pengelolaan uang dalam bentuk apa pun. Modal Pribadi (www.personalcapital.com)
Bill Harris meluncurkan situs web ini pada tahun 2011 dalam upaya untuk menyediakan manajemen uang yang efektif untuk klien dengan $ 100.000 hingga $ 2.000.000 untuk diinvestasikan. Personal Capital menyediakan program investasi pengindeksan bermuatan turbo dan menugaskan penasihat pribadi untuk berkomunikasi langsung dengan setiap klien. Klien juga dapat menautkan semua akun keuangan mereka bersama di dasbor keuangan online. Time Magazine memberi penghargaan kepada perusahaan atas usahanya untuk mengintegrasikan perencanaan keuangan ke dalam platform digital dengan menyebut situs itu salah satu dari 50 situs web terbaik pada 2012. Keanggotaan dasar gratis dan saran yang dipersonalisasi serta pengelolaan uang dihargai dengan sangat kompetitif. NestWise (www.nestwise.com)
Situs ini didedikasikan untuk menawarkan layanan perencanaan keuangan yang komprehensif, nyaman dan terjangkau untuk kelas menengah. Ini berusaha untuk menyelaraskan keuangan kliennya dengan tujuan hidup mereka menggunakan filosofi yang mereka sebut Manajemen Keuangan Kehidupan Penuh. Keanggotaan gratis mencakup penilaian keuangan awal plus akses ke pusat pembelajaran online. Keanggotaan premium menyediakan artikel dan alat belajar premium dan program Fitness Track 90 hari. Klien yang memilih membayar untuk saran pribadi akan secara otomatis menerima keanggotaan Premium gratis juga.
Kompensasi dan keuntungan
Perencana keuangan yang bekerja dari jarak jauh untuk perusahaan seperti NestWise dan Learnvest biasanya dibayar baik oleh klien atau menerima gaji. Dan sementara sebagian besar perencana masih diharapkan untuk memasarkan diri mereka sendiri dalam bidang kontak mereka, arahan substansial biasanya disediakan secara teratur. Tetapi manfaat dari ceruk ini melampaui dolar dan sen; beberapa situs menawarkan akses 24/7 ke perencana keuangan, yang bisa menjadi pilihan menarik bagi mereka yang menikmati malam kerja.
Seperti halnya pekerjaan di rumah lainnya, alternatif ini juga dapat menarik bagi perencana dengan anak kecil. Ibu yang meninggalkan karier keuangannya untuk merawat anak-anak kecil mungkin jauh lebih mampu menyesuaikan jenis pengaturan ini ke dalam jadwal mereka daripada posisi penasihat tradisional, dan opsi ini kemungkinan besar akan membayar jauh lebih banyak daripada kebanyakan alternatif kerja-dari-rumah lainnya.
Garis bawah
Sekarang mungkin saat yang tepat untuk mulai mengeksplorasi kemungkinan bekerja sebagai perencana dari rumah Anda. Ceruk pemula dalam industri ini kemungkinan akan menjamur dalam beberapa tahun mendatang, karena beberapa situs yang menggunakan penasihat luar kantor memiliki rencana untuk ekspansi besar-besaran. Untuk informasi lebih lanjut tentang bekerja sebagai penasihat keuangan dari rumah, kunjungi situs web yang tercantum di atas atau hubungi Asosiasi Perencanaan Keuangan.
