Daftar Isi
- Rentang Pilihan dan Risiko
- Global X SuperDividend
- Global X US SuperDividend AS
- PowerShare S&P 500 Dividen Tinggi
- WisdomTree Dividen Tinggi AS
- PowerShares Diutamakan
- PowerShares KBW Dividend Tinggi
- iShares US Preferred Stock
- SPDR Dow Jones Industrial Average
- Garis bawah
Dividend-exchange exchange traded funds (ETF) semakin populer, terutama di kalangan investor yang mencari imbal hasil tinggi dan stabilitas lebih dari portofolio mereka. Seperti halnya saham dan banyak reksa dana, sebagian besar ETF membayar dividen setiap tiga bulan sekali setiap tiga bulan. Namun, ETF yang menawarkan pengembalian dividen bulanan juga tersedia. Penghasilan bulanan reguler ini membantu banyak orang berpendapatan tetap tetapi juga dapat memberikan pilihan yang cocok untuk semua investor dalam suasana pasar yang bergejolak.
Dividen bulanan bisa lebih nyaman untuk mengelola arus kas, dan membantu penganggaran dengan aliran pendapatan yang dapat diprediksi. Selanjutnya, produk-produk ini memberikan total pengembalian yang lebih besar, jika dividen bulanan diinvestasikan kembali.
Rentang Pilihan dan Risiko
Untungnya, ada sejumlah besar dana dividen ETF bulanan yang ditawarkan oleh perusahaan-perusahaan besar, termasuk State Street Global Advisors, Vanguard Group, dan BlackRock, Inc. Namun, ada juga perusahaan yang lebih kecil seperti Global X Funds yang meningkatkan tekanan mereka di Arena ETF. Produk-produk investasi ini telah menjadi hampir nama-nama rumah tangga dan termasuk produk-produk Spider SPDR dan iShares yang populer.
Mayoritas pembayar dividen bulanan berasal dari segmen obligasi pasar, tetapi ada lebih dari 40 yang berinvestasi dalam ekuitas, saham preferen, atau campuran aset.
Sebelum investor jatuh cinta pada produk-produk ini, mereka harus melakukan uji tuntas dan meninjau ETF untuk pengeluaran dan risikonya. Sementara mendapatkan pendapatan dividen setiap bulan mungkin terdengar menarik, investor harus mengimbangi biaya holding terhadap manfaatnya.
Manajer dana kadang-kadang menawarkan hasil dua digit tinggi yang tidak dapat mereka pertahankan untuk menarik investor yang sebaliknya akan mengabaikannya. Penting untuk memperhatikan rasio pengeluaran juga. Ingat, semakin sedikit uang yang masuk ke kantong manajer semakin baik. Beberapa dana dapat mengembalikan pendapatan tinggi mereka melalui penggunaan leverage yang mungkin tidak sesuai dengan toleransi risiko semua investor.
(Untuk lebih lanjut, lihat: Uji Tuntas terhadap Dividen .)
Daftar dana yang diperdagangkan di bursa berikut tidak muncul dalam urutan tertentu dan ditawarkan hanya sebagai contoh dana yang masuk dalam kategori ETF pembayaran dividen bulanan. Angka kinerja per Oktober 2017.
Global X SuperDividend
Asset Under Management: $ 1, 03 miliar
Total Biaya: 0, 58%
Hasil (12 bulan): 6.57%
Pengembalian 2016 (Harga): 13, 31%
ETF (SDIV) ini melacak indeks dari 100 perusahaan dengan bobot yang sama yang berada di antara para pembayar dividen tertinggi di seluruh dunia — sebuah strategi yang membuatnya mendapatkan pujian di media keuangan.
Dana tersebut mencakup saham biasa, trust investasi real estat (REIT) dan kemitraan terbatas utama (MLP) yang harus menggabungkan pengembalian atas dengan volatilitas yang lebih rendah dari rata-rata untuk dimasukkan dalam indeks.
Global X US SuperDividend AS
Asset Under Management: $ 425, 6 juta
Total Beban: 0, 45%
Hasil (12 bulan): 6.13%
Pengembalian 2016 (Harga):: 10, 61%
Didirikan pada 2013, DIV adalah ETF yang relatif kecil. Seperti mitra internasionalnya, ia berfokus pada sekeranjang sekuritas berfluktuasi rendah, berimbal hasil tinggi, tujuannya adalah untuk melacak kinerja 50 saham biasa, MLP, dan REIT yang sama-sama dalam Indeks Volatilitas Rendah INDXX SuperDividend AS.
Ini telah berkinerja sangat baik terhadap tolok ukurnya, mengembalikan rata-rata tahunan sebesar 6, 2% selama empat tahun terakhir. Efek yang terdaftar dalam indeks adalah salah satu yang menghasilkan tertinggi di Amerika Serikat, dan mereka memiliki volatilitas relatif lebih rendah daripada pasar. Ini berpasangan sangat baik dengan SDVI untuk investor yang ingin pegangan global yang benar-benar pada ekuitas berimbal hasil tinggi.
PowerShares S&P 500 Dividen Tinggi
Aset yang dikelola: $ 3, 02 miliar
Total Beban: 0, 30%
Hasil: 3, 6%
Pengembalian 2016 (Harga): 22, 36%
Seperti yang tertulis di kaleng, PowerShares S&P 500 Dividen Tinggi Volatilitas Rendah ETF (SPHD) mencari saham yang membayar dividen tinggi dan menawarkan volatilitas rendah. Ini sangat membebani utilitas. Kepemilikan lainnya termasuk Health Care REIT, Inc. (HCN) dan Altria Group, Inc. (MO). Biaya rendah dana itu sangat menarik.
WisdomTree Dividen Tinggi AS
Asset Under Management: $ 1, 24 miliar
Total Beban: 0, 38%
Hasil (12 bulan): 3, 25%
Pengembalian 2016 (Harga): 8, 63%
DHS meniru WisdomTree High Dividend Index, indeks fundamental tertimbang yang menampilkan perusahaan-perusahaan yang diberi peringkat berdasarkan hasil dividen dengan rata-rata volume perdagangan harian setidaknya $ 200 juta. Kepemilikan dana tersebut beragam di antara sektor-sektor seperti real estat, perawatan kesehatan, energi / utilitas, dan kebutuhan pokok konsumen.
PowerShares Diutamakan
Asset Under Management: $ 5, 31 miliar
Total Biaya: 0, 5%
Hasil (12 bulan): 5, 6%
Pengembalian 2016 (Harga):.85%
PowerShares Preferred Fund (PGX) adalah ETF saham pilihan lain yang memberikan hasil. Tujuan PGX adalah untuk mereplikasi kinerja dan hasil dari Indeks Sekuritas Preferensi Tetap BofA Merrill Lynch Core. Portofolionya memiliki lebih dari 200 saham pilihan dengan bobot besar di sektor keuangan. dan kehadiran yang lebih kecil di bidang telekomunikasi, industri, dan energi. Kurang dari 5% dari portofolio diinvestasikan dalam sekuritas yang diperingkat A dan AA, sedangkan sisanya diinvestasikan terutama dalam sekuritas yang diberi peringkat BBB atau BB. Diluncurkan pada Januari 2008, dana tersebut telah mengembalikan 5, 66% tahunan sejak 2013; tahun lalu kasar, tetapi saat ini naik 10% tahun-to-date.
PowerShares KBW Dividend Tinggi
Asset Under Management: $ 329, 94 juta
Total Biaya: 2.99%
Hasil (12 bulan): 8, 32%
Pengembalian 2016 (Harga): 20, 48%
Berdasarkan salah satu indeks NASDAQ Keefe, Bruyette & Woods yang bergengsi, PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portofolio Hasil dividen lemak dana ETF cukup menggoda. KBWD sangat berbobot (setidaknya 90%) terhadap perusahaan keuangan publik, yang harus berkinerja lebih baik dalam lingkungan suku bunga yang meningkat.
iShares US Preferred Stock
Asset Under Management: $ 18, 7 miliar
Total Biaya: 0, 47%
Hasil (12 bulan): 5, 68%
Pengembalian 2016 (Harga): 1, 3%
ETF iShares US Preferred Stock (PFF) adalah alternatif yang layak bagi investor yang mencari imbal hasil tinggi. PFF diluncurkan pada Maret 2007, dan pada Oktober 2017, itu adalah dana terbesar dalam kategorinya. PFF berupaya untuk mencerminkan kinerja dan hasil Indeks Saham Preferensi S&P AS. Portofolio terdiversifikasi dengan baik, tanpa keamanan tertimbang lebih dari 3, 23%. Namun, hal itu cenderung menguntungkan perusahaan keuangan yang merupakan penerbit besar sekuritas yang disukai. Lebih dari 80% dari portofolio diinvestasikan dalam sekuritas BBB- atau B-rating dan kurang dari 8% diinvestasikan dalam peringkat-A atau lebih baik. ETF saham preferen umumnya dirancang untuk pendapatan, bukan kinerja yang unggul, seperti halnya PFF, yang telah menghasilkan pengembalian total tetap sebesar 5, 29% selama lima tahun terakhir.
SPDR Dow Jones Industrial Average
Asset Under Management: $ 19, 1 miliar
Total Beban: 0, 17%
Hasil (12 bulan): 2.11%
Pengembalian 2016 (Harga): 16, 37%
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) tidak menawarkan hasil tertinggi, tetapi investor yang lebih suka potensi apresiasi modal dengan pendapatan mereka mungkin menemukan portofolio yang menarik. Diluncurkan pada Januari 1998 (menjadikannya salah satu ETF tertua yang masih berdiri), dana tersebut adalah salah satu dari sedikit yang secara langsung memainkan Dow Jones Industrial Index (DJIA) - itu sendiri adalah kakek dari indeks saham, terdiri dari 30 dari blue chip paling biru perusahaan. Ini telah melakukan pekerjaan yang terpuji melacak DJIA, mengembalikan 7, 41% selama 10 tahun sejak 2005 dan 10, 70% selama lima tahun sejak 2010.
(Untuk lebih lanjut, lihat 3 ETF Teratas yang Melacak Dow untuk 2017. )
Garis bawah
ETF dividen tinggi menawarkan cara yang murah dan mudah untuk menambahkan aliran pendapatan tambahan ke portofolio para pensiunan dan investor pemula. Seperti biasa, penting untuk melakukan uji tuntas Anda pada dana apa pun sebelum melakukan uang susah payah Anda.
