Daftar Isi
- # 1. Perangkap Penahan
- # 2. Perangkap Biaya Tenggelam
- # 3. Perangkap Konfirmasi
- # 4 Perangkap Kebutaan
- # 5 Perangkap Relativitas
- # 6. Perangkap Kegembiraan Irasional
- # 7. Perangkap Pseudo-Kepastian
- # 8. Perangkap Superioritas
- Garis bawah
Ada banyak penulis yang telah menulis tentang perangkap psikologis atau perilaku yang mengarahkan orang ke arah yang salah dengan kehidupan mereka secara umum. Cukup sering, beberapa bentuk klasik psikologi disfungsional secara langsung terbukti dalam perilaku investasi.
# 1. Perangkap Penahan
Pertama, ada yang disebut jangkar jangkar, yang mengacu pada ketergantungan yang berlebihan pada apa yang awalnya dipikirkan seseorang. Bayangkan bertaruh pada pertandingan tinju dan memilih petinju murni oleh siapa yang telah melakukan pukulan terbanyak dalam lima pertarungan terakhir mereka. Anda mungkin keluar dengan memilih pejuang yang lebih aktif secara statistik, tetapi pejuang dengan pukulan paling sedikit mungkin telah memenangkan lima pertarungan dengan KO babak pertama. Jelas, setiap metrik dapat menjadi tidak berarti ketika dikeluarkan dari konteks.
Misalnya, jika Anda menganggap perusahaan tertentu sukses, Anda mungkin terlalu yakin bahwa sahamnya adalah taruhan yang bagus. Prasangka ini mungkin benar-benar salah dalam situasi yang ada atau pada titik tertentu di masa depan.
Ambil contoh, pengecer elektronik Radio Shack. Pernah menjadi penjual barang elektronik dan gadget pribadi yang berkembang pesat pada 1980-an dan 1990-an, rantai itu dihancurkan oleh pengecer online seperti Amazon (AMZN). Mereka yang terjebak dalam persepsi bahwa Radio Shack ada di sana untuk tetap kehilangan banyak uang karena perusahaan mengajukan kebangkrutan berkali-kali dan menyusut dari masa kejayaannya yaitu 7.300 toko menjadi 70 outlet pada akhir 2017.
Untuk menghindari jebakan ini, Anda harus tetap fleksibel dalam berpikir dan terbuka terhadap sumber informasi baru, sambil memahami kenyataan bahwa perusahaan mana pun dapat berada di sini hari ini dan pergi besok. Manajer mana pun bisa menghilang juga, dalam hal ini.
# 2. Perangkap Biaya Tenggelam
Perangkap biaya yang hangus sama berbahayanya. Ini adalah tentang secara psikologis (tetapi tidak dalam kenyataannya) melindungi pilihan atau keputusan Anda sebelumnya - yang seringkali menjadi bencana bagi investasi Anda. Sangat sulit untuk kehilangan dan / atau menerima bahwa Anda membuat pilihan yang salah atau mengizinkan orang lain membuatkannya untuk Anda. Tetapi jika investasi Anda tidak baik, atau tenggelam cepat, semakin cepat Anda keluar darinya dan menjadi sesuatu yang lebih menjanjikan, semakin baik.
# 3. Perangkap Konfirmasi
Demikian pula, dalam perangkap konfirmasi, orang sering mencari orang lain yang telah membuat dan masih membuat kesalahan yang sama. Pastikan Anda mendapatkan saran yang obyektif dari sumber-sumber baru, daripada berkonsultasi dengan orang yang memberi Anda nasihat buruk sejak awal. Jika Anda menemukan diri Anda mengatakan sesuatu seperti, "Stok kami telah turun 30 persen, tetapi yang terbaik adalah hanya bertahan, bukan?" maka Anda mencari konfirmasi dari beberapa investor malang lainnya dalam situasi yang sama. Anda dapat saling menghibur dalam jangka pendek, tetapi itu hanya tipuan diri.
# 4 Perangkap Kebutaan
Kebutaan situasional dapat memperburuk situasi. Bahkan orang-orang yang tidak secara khusus mencari konfirmasi seringkali hanya menutup kenyataan pasar yang berlaku untuk tidak melakukan apa-apa dan menunda hari jahat ketika kerugian harus dihadapi.
# 5 Perangkap Relativitas
Jebakan relativitas juga ada di sana menunggu untuk menyesatkan Anda. Setiap orang memiliki susunan psikologis yang berbeda, dikombinasikan dengan serangkaian keadaan unik yang meluas ke pekerjaan, keluarga, prospek karier, dan kemungkinan warisan. Ini berarti bahwa meskipun Anda perlu menyadari apa yang orang lain lakukan dan katakan, situasi dan pandangan mereka tidak selalu relevan di luar konteks mereka sendiri.
Waspadalah, tapi waspadalah juga! Anda harus berinvestasi untuk diri sendiri dan hanya dalam konteks Anda sendiri. Teman-teman Anda mungkin memiliki uang dan keramahan risiko untuk berspekulasi dalam masa depan perut babi (seperti dalam film "Trading Places"), tetapi jika Anda berpenghasilan rendah dan orang yang gelisah, ini bukan untuk Anda.
# 6. Perangkap Kegembiraan Irasional
Ketika investor mulai percaya bahwa masa lalu sama dengan masa depan, mereka bertindak seolah-olah tidak ada ketidakpastian di pasar. Sayangnya, ketidakpastian tidak pernah hilang.
Akan selalu ada pasang surut, stok terlalu panas, gelembung, gelembung mini, kerugian di seluruh industri, penjualan panik di Asia dan peristiwa tak terduga lainnya di pasar. Percaya bahwa masa lalu memprediksi masa depan adalah tanda terlalu percaya diri. Ketika cukup banyak investor yang terlalu percaya diri, kami memiliki kondisi terkenal Greenspan, "kegembiraan irasional, " di mana investor yang terlalu percaya diri memompa pasar ke titik di mana koreksi besar tidak bisa dihindari. Investor yang terkena pukulan paling keras - mereka yang masih bertahan sebelum koreksi - adalah mereka yang terlalu percaya diri yang yakin bahwa kenaikan akan berlangsung selamanya. Percaya bahwa banteng tidak akan menghidupkan Anda adalah cara yang pasti untuk membuat diri Anda ditanduk.
# 7. Perangkap Pseudo-Kepastian
Frasa ini adalah pengamatan terhadap persepsi risiko investor. Investor akan membatasi eksposur risiko mereka jika mereka berpikir portofolio / pengembalian investasi mereka akan positif - pada dasarnya melindungi timbal - tetapi mereka akan mencari risiko lebih dan lebih jika terlihat seperti mereka menuju kerugian.
Pada dasarnya, investor menghindari risiko ketika portofolionya berkinerja baik dan dapat menanggung lebih banyak, dan mereka mencari risiko ketika portofolionya melayang dan tidak perlu lebih banyak paparan terhadap kemungkinan kerugian. Ini sebagian besar disebabkan oleh mentalitas memenangkan semuanya kembali. Investor bersedia menaikkan taruhannya untuk "merebut kembali" modal, tetapi tidak untuk menciptakan lebih banyak modal. Berapa lama seorang pembalap mobil akan bertahan hidup jika dia hanya menggunakan rem saat memimpin?
# 8. Perangkap Superioritas
Bagi sebagian orang, perangkap superioritas sangat berbahaya. Banyak investor berpikir mereka tahu lebih baik daripada para ahli atau bahkan pasar. Menjadi berpendidikan baik dan / atau pandai tidak berarti Anda tidak akan mendapat manfaat dari nasihat yang baik dan independen. Juga, itu tidak berarti Anda bisa mengecoh pro dan sistem pasar yang kompleks. Banyak investor kehilangan kekayaan karena diyakinkan bahwa mereka lebih baik daripada yang lain. Selain itu, orang-orang ini adalah mangsa yang mudah untuk beberapa perangkap lain yang disebutkan di atas.
Ada (dan selalu) profesor keuangan di universitas-universitas terbaik yang benar-benar brilian - secara teknis - dan ini dapat menipu mereka untuk berpikir bahwa hasil-hasil mudah di luar sana di dunia nyata. Beberapa benar-benar memotongnya, tetapi yang lain ada dalam kebangkitan kasar di luar menara gading. Mungkin terdengar aneh, seseorang dengan gelar Ph.D. di bidang keuangan sebenarnya bisa membawa Anda ke arah yang salah (misalnya, terlalu menghitung, terlalu percaya diri), sementara seseorang dengan tidak lebih dari ijazah sekolah menengah mungkin memiliki perasaan yang luar biasa untuk pasar dan menghasilkan banyak uang.
Garis bawah
Psikologi manusia adalah hal yang berbahaya, dan ada beberapa kesalahan standar yang menakutkan yang dilakukan orang berulang kali. Sangat mudah dalam panasnya saat itu, atau ketika mengalami stres atau godaan, untuk jatuh ke dalam salah satu perangkap pikiran ini. Persepsi yang salah, khayalan diri sendiri, dengan panik berusaha menghindari kehilangan, dengan mati-matian mencari kenyamanan dari korban lain, menutup kenyataan dan lebih banyak lagi semuanya bisa membuat Anda sangat mahal.
Waspadai sifat perangkap ini dan selalu jujur dan realistis dengan diri sendiri. Lebih jauh, cari nasihat dari orang-orang yang memiliki integritas dan pengetahuan yang akan membawa Anda kembali ke kenyataan sebelum terlambat.
