Daftar Isi
- Klien Yang Berduka: Apa yang Harus Dilakukan?
- Gunakan Kekuatan Empati Anda
- Pergi ke Mereka
- Hadiri Pemakaman
- Rujuk ke Penasihat Duka
- Rekomendasikan Buku
Tahukah Anda bahwa hingga 70% janda memutuskan untuk melakukan perubahan penasihat keuangan setelah pasangannya meninggal? Statistik ini, bersama dengan kemungkinan mereka yang mencapai usia pensiun yang akan mengalami kehilangan orang tua, saudara kandung, atau orang yang dicintai, berarti bahwa Anda kemungkinan besar akan berurusan dengan banyak klien yang sedang mengalami kesedihan.
Pengambilan Kunci
- Sebagai penasihat keuangan, Anda akan menemukan bahwa Anda membangun hubungan yang cukup berarti dengan klien Anda saat Anda menangani keuangan rumah tangga mereka dan mengenal keluarga mereka. Ketika klien meninggal, seringkali janda / duda mereka akan mengubah penasihat keuangan untuk menciptakan lingkungan yang bersih. tulis dan teruskan. Penasihat keuangan dapat menggunakan posisi mereka untuk membantu keluarga yang berduka dan dengan melakukan hal itu juga dapat melindungi klien bahkan setelah salah satu dari mereka meninggal.
Klien Yang Berduka: Apa yang Harus Dilakukan?
Sebagai fidusia, adalah tugas kita untuk tidak hanya memperhatikan kepentingan keuangan klien kita, kita juga perlu merawat mereka sebagai manusia. Seseorang yang mengalami kesedihan perlu dibimbing dengan cara tertentu untuk memastikan mereka mampu melewati kesedihan mereka dan juga untuk mencegah keputusan yang disebabkan oleh kesedihan yang dapat secara negatif mempengaruhi masa depan keuangan mereka.
Ketika saya bekerja dengan klien yang berurusan dengan kesedihan, saya menemukan bahwa saya akhirnya menarik banyak dari studi saya tentang ilmu-ilmu lunak. Tidak ada gunanya berbicara logika dengan janda yang sedang berduka yang tidak ingin berpisah dengan saham perusahaan suaminya yang sudah meninggal karena rasanya seperti pengkhianatan baginya. Anda harus bisa memahami apa yang mungkin dia alami dan dengan lembut membimbingnya ke jalan yang benar. Berikut adalah lima tips yang saya temukan berguna untuk membimbing klien yang telah mengalami kehilangan pasangan (baik melalui kematian atau perceraian) atau orang yang dicintai.
Gunakan Kekuatan Empati Anda
Meskipun Anda mungkin tidak mengalami keadaan sulit yang sama dengan yang dialami klien Anda, Anda masih bisa berempati dengan mereka. Tarik dari pengalaman Anda dengan kesedihan dan cobalah untuk menempatkan diri pada posisi klien Anda.
Apakah keterampilan penilaian mereka terganggu pada saat ini? Apakah sulit bagi mereka untuk mengambil keputusan? Apakah mereka perlu waktu sebelum mereka dapat memikirkan keuangan mereka? Anda mungkin tahu bahwa itu adalah kepentingan terbaik klien Anda untuk membuat beberapa perubahan keuangan langsung, tetapi itu tidak berarti itu langkah terbaik saat ini.
Pergi ke Mereka
Ketika seseorang mengalami kesedihan, terkadang sulit bagi mereka untuk bersama-sama meninggalkan rumah. Mereka mungkin takut mereka akan mogok di depan umum atau hanya ingin tinggal di rumah di antara harta almarhum seseorang. Akan sangat membantu untuk mengunjungi klien yang berduka di rumahnya alih-alih meminta mereka untuk datang ke kantor Anda atau bertemu Anda di tempat umum. Anda bahkan dapat membawakan mereka makan siang atau kue-kue buatan sendiri ketika Anda berkunjung untuk menunjukkan lebih jauh kepada Anda. Bahkan jika Anda tidak memiliki bisnis keuangan untuk dibicarakan, Anda masih dapat mengunjungi klien Anda untuk memastikan mereka baik-baik saja, terutama jika periode sedih mereka tampaknya berkepanjangan atau sangat intens.
Hadiri Pemakaman
Rujuk ke Penasihat Duka
Beberapa orang akan dapat bergerak melalui tahap-tahap kesedihan sendiri dan dengan bantuan jaringan dukungan yang kuat. Namun, yang lain mungkin perlu sedikit bantuan. Jika Anda memiliki klien yang tampaknya berjuang, Anda dapat merujuk mereka ke penasihat kesedihan yang Anda percayai untuk memberikan panduan lebih lanjut. Pastikan konselor yang Anda referensikan adalah seseorang yang Anda kenal atau pernah bekerja bersama sebelumnya untuk memastikan mereka cocok untuk klien Anda.
Rekomendasikan Buku
Anda harus menjadi sumber daya untuk klien Anda dalam berbagai bidang yang tidak terbatas pada industri keuangan. Jika Anda melihat bahwa klien Anda mengalami kesulitan dalam mengatasinya, Anda dapat merekomendasikan buku yang bagus seperti Bersedih: Panduan untuk Pemula . Ini, dipasangkan dengan rujukan lebih lanjut ke penasihat kesedihan jika sesuai, menunjukkan bahwa Anda memahami apa yang sedang mereka alami dan apakah ada untuk membantu dengan cara apa pun yang Anda bisa.
Apakah Anda bekerja dengan klien baru yang sedang melalui proses berduka atau membantu klien yang telah bekerja dengan Anda selama bertahun-tahun menavigasi perjalanan kesedihan, lima tips ini akan membantu Anda sepanjang jalan.
