Manajer portofolio menggunakan sejumlah jabatan, bekerja untuk berbagai jenis perusahaan investasi, dan mengelola berbagai jenis aset. Untuk memberikan gambaran sekilas seperti apa hidup Anda jika Anda mengejar karier di bidang manajemen portofolio, kami mewawancarai dua profesional di lapangan untuk melihat bagaimana hari kerja biasa berjalan.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos adalah presiden, manajer portofolio dan penasihat keuangan senior di Libertas Wealth Management Group, Inc. di Dublin, Ohio. Dia adalah perwakilan penasihat investasi terdaftar dan broker dan telah mencapai Seri 7, 63, 31, 24, dan lisensi asuransi jiwa, kesehatan, dan perawatan jangka panjang. Ia berspesialisasi dalam manajemen portofolio saham, akumulasi dan perlindungan kekayaan, perencanaan pensiun dan perkebunan, dan manajemen aset pensiun. Perusahaannya menggunakan strategi manajemen portofolio "pertahanan pertama" untuk mempertahankan portofolio klien dari kerugian dan membantu mereka menjaga telur sarang mereka.
Koos biasanya bangun pada pukul 6:30 pagi dan menghabiskan satu setengah jam pertama dari harinya untuk meneliti penelitian tentang berbagai kelas aset, sektor, saham individu, dan ETF. Sekitar jam 8 pagi, dia mulai melihat pergerakan "pra-pasar" real-time untuk melihat bagaimana pasar keluar dari gerbang.
Dia menuju ke kantor sekitar jam 9 pagi dan sering memiliki tiga hingga empat janji temu dengan klien sepanjang hari untuk tinjauan portofolio dan perencanaan keuangan, yang membuatnya cukup sibuk. Dia juga menghabiskan sekitar tiga jam sehari untuk merespons email.
"Sepanjang hari, saya memeriksa pergerakan portofolio kami secara real-time melalui kantor, atau jika saya jauh dari kantor karena alasan apa pun, saya terus-menerus memeriksa telepon saya, " kata Koos. "Saya juga telah mengatur peringatan pada semua posisi yang saya miliki sehingga jika sesuatu terjadi dalam investasi dalam portofolio kami, saya mendapatkan pesan teks dan email sehingga saya dapat mengambil tindakan segera." Karena ia hanya memiliki empat portofolio terkelola - saham, ETF, obligasi, dan investasi yang bertanggung jawab secara sosial - yang dialokasikan secara berbeda untuk setiap klien, ia dapat mengawasi setiap portofolio klien setiap hari karena mereka memiliki investasi yang sama. Ini juga merupakan investasi yang ia dan timnya miliki.
Koos biasanya tidak berdagang pada atau setelah pembukaan atau pada atau sebelum penutupan, meskipun ia memantau pasar untuk setiap kepanikan atas "kiamat du jour, " katanya. Sepanjang hari, ia memantau Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com dan Marketwatch.com untuk berita terbaru. Pada akhir hari itu, dia meninjau portofolio perusahaan dan memeriksa langganannya untuk berita apa pun yang mungkin dia lewatkan pada siang hari.
Tiga malam seminggu, dia biasanya pulang pukul 6 sore untuk membantu makan malam keluarga dan menidurkan anak-anak. Suatu malam dia menjadi sukarelawan dengan sebuah organisasi bisnis, dan malam lain dia membuat janji telat sampai jam 9 malam. Dia biasanya menghabiskan satu jam lagi di malam hari untuk mengikat ujung-ujung hari dan melakukan riset pasar. "Saya mungkin melihat perbandingan kekuatan relatif antara kelas aset atau saham. Saya mungkin mencari tren untuk naik atau turun di sektor, kelas aset atau pasar secara keseluruhan, " kata Koos. Dia juga menghabiskan dua hingga tiga jam per hari di akhir pekan untuk bekerja.
Selain aktivitas hariannya, Koos biasanya menghabiskan tiga hingga empat jam per minggu untuk menulis artikel, komentar, dan berkomunikasi dengan wartawan. Dia hanya melakukan perdagangan sekali seminggu, yang merupakan tugas sederhana karena setiap orang memiliki portofolio yang sama. Jika menurutnya suatu saham perlu dijual, ia menjualnya di seluruh akun kliennya secara bersamaan.
Selama acara besar, Koos mungkin menghabiskan waktu ekstra untuk penelitian. "Minggu sebelum utang Departemen Keuangan AS diturunkan pada Agustus 2011, saya menghabiskan seluruh minggu dan hampir setiap malam membakar lilin di kedua ujungnya, menyesuaikan harga berhenti, mempertimbangkan posisi pendek dan terbalik dan memainkan skenario yang berbeda, " kata Koos. Juga, ketika pasar berputar, ia memperbarui klien rencana pensiunnya tentang apa yang harus dilakukan dalam rencana individu mereka berdasarkan model dan toleransi risiko mereka.
Kehidupan keluarganya adalah prioritas utama, tetapi pekerjaan membuat Koos cukup sibuk dan membatasi kehidupan sosialnya di musim sepakbola Buckeye. Dia menemukan waktu untuk liburan dengan datang lebih awal atau pergi terlambat ketika dia menghadiri konferensi bisnis di luar kota; dia juga meluangkan waktu untuk satu liburan setahun dengan keluarga dekatnya dan yang lainnya dengan keluarga besarnya. "Biasanya ada antara 12 dan 17 dari kita menyewa sebuah rumah besar yang kita semua bisa tinggal selama seminggu dan melakukan beberapa penangkapan dan ikatan, " katanya.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock adalah CEO dan direktur investasi untuk CitrinGroup di Birmingham, Mich. Dia bekerja keras untuk perannya saat ini melalui posisi di sektor perbankan, kemudian sebagai kepala pedagang dan direktur operasi untuk CitrinGroup. Dia adalah direktur Model Portofolio Konstruksi dan proses Implementasi perusahaan dan merupakan anggota pendiri Dewan Penasihat Investasi.
Mrock memulai hari kerjanya pada pukul 8:30 pagi dengan memprioritaskan tugasnya untuk hari itu. Kemudian ia menghabiskan setengah jam untuk meninjau transaksi dan aktivitas hari sebelumnya di semua portofolio dan menentukan strategi perdagangan untuk dieksekusi selama jam pasar. Dari jam 9:30 pagi sampai 10:30 pagi, ia mengerjakan proyek jangka panjang terkait dengan peningkatan konstruksi portofolio, implementasi, dan / atau pengawasan. Dia kemudian menghabiskan satu jam berikutnya untuk membahas aktivitas pasar hari ini dan perilaku portofolio. Dia juga meninjau berita yang berlaku untuk portofolio yang dia kelola dan filosofi investasi yang mendasarinya.
Sekitar pukul 11:30 pagi, dia menghabiskan waktu setengah jam untuk memeriksa dengan timnya dan mendiskusikan kegiatan pasar, ekonomi dan portofolio, kemudian mengambil istirahat setengah jam. Dari jam 12:30 siang hingga jam 1 siang, dia mengeksekusi perdagangan hari itu; dia kemudian menghabiskan tiga jam lagi untuk proyek jangka panjang, dengan istirahat sebentar di tengah jalan.
Dia menghabiskan dua jam terakhir dari hari kerja untuk meninjau aktivitas pasar hari ini dan perilaku portofolio, memeriksa dengan timnya dan menilai hari yang sebenarnya terhadap proyeksi paginya. Dia memastikan bahwa catatan dan tindak lanjutnya untuk hari itu selesai dan memprioritaskan tugas hari berikutnya. Mrock bekerja delapan hingga 10 jam sehari dan menempatkan waktu pada sebagian besar akhir pekan juga, tetapi mencoba untuk menemukan keseimbangan antara waktu profesional dan pribadi.
Aktivitas non-hariannya yang paling penting adalah membahas portofolio perusahaan dengan kolega dan orang luar perusahaan untuk mendapatkan wawasan untuk perbaikan. "Ini adalah kesempatan untuk menantang asumsi, menganalisis dari berbagai perspektif dan memitigasi ancaman dan peluang, " kata Mrock. Dia mencoba melakukan kegiatan ini setidaknya setiap bulan. Dia juga mengambil pandangan bulanan, mendalam pada perilaku portofolio, menganalisis ukuran risiko dan pengembalian aktual dan penyimpangan portofolio dari harapan.
Garis bawah
Kedua manajer portofolio ini tentu saja tidak memiliki jam-jam terburuk dalam industri jasa keuangan - mereka bekerja berjam-jam selama seminggu dan beberapa jam di akhir pekan, tetapi berhasil menemukan waktu untuk keluarga, teman, dan liburan. Mereka memiliki berbagai jenis klien dan tujuan investasi, tetapi mereka berbagi kecintaan terhadap pasar dan analisis investasi. Jika Anda memiliki gairah ini juga, itu hanya masalah menemukan atau menciptakan perusahaan manajemen portofolio yang tepat untuk filosofi dan gaya hidup investasi Anda.
