Alokasi reksa dana aset telah mendapatkan popularitas di kalangan investor karena investasi gabungan ini menawarkan cara sederhana untuk mengakses berbagai kelas aset dalam satu dana yang dikelola secara profesional. Terdapat beragam dana alokasi aset, mulai dari ultra-konservatif hingga sangat agresif, dan masing-masing dapat digunakan sebagai holding tunggal atau alokasi parsial untuk investor individu. Dana alokasi konservatif terdiri dari ekuitas dan surat utang, serta kas dan setara kas, dengan fokus pada pelestarian modal pokok melalui investasi utang dan kas yang lebih besar. Investor dengan kekhawatiran tentang volatilitas pasar, atau mereka yang ingin menghasilkan pendapatan dari semua atau sebagian dari portofolio mereka, dapat menggunakan dana alokasi konservatif untuk memenuhi tujuan investasi dengan mudah.
Sementara reksa dana alokasi konservatif menawarkan kelonggaran dari fluktuasi kekerasan dalam investasi berat-ekuitas, mereka tidak cocok untuk setiap investor. Mereka memegang konsentrasi yang lebih besar dari total aset dalam obligasi dan uang tunai, yang mengurangi kesempatan bagi investor untuk mencapai apresiasi modal dalam jangka panjang. Selain itu, beberapa kepemilikan obligasi dan investasi tunai sulit ditekan untuk mengimbangi kenaikan tingkat inflasi, membuat pengembalian dana alokasi konservatif minimal.
Namun, investor yang tertarik untuk menjaga keseimbangan pokok portofolio investasi dengan potensi untuk menghasilkan pendapatan melalui dividen dan bunga dapat menemukan dana alokasi konservatif yang paling tepat sebagai bagian dari atau kepemilikan tunggal dalam portofolio investasi. Sejumlah dana alokasi aset konservatif tersedia untuk investor melalui penyedia reksa dana terkenal, termasuk Vanguard, American Funds, T. Rowe Price dan Thrivent, yang dana-nya ditampilkan di sini. Semua informasi adalah terkini pada 4 Oktober 2018.
Dana Seimbang Dikelola Pajak Vanguard (VTMFX)
Dana Seimbang Dikelola Pajak Vanguard adalah reksa dana alokasi konservatif yang tersedia untuk investor melalui Grup Vanguard. Didirikan pada tahun 1994, reksa dana ini bertujuan untuk memberikan para investor pengembalian pajak yang efisien yang dihasilkan oleh pendapatan bebas pajak dari pemerintah federal, apresiasi modal jangka panjang dan pendapatan kena pajak saat ini dalam jumlah yang sederhana. Biasanya, dana aset $ 4, 50 miliar diinvestasikan secara seimbang antara segmen kapitalisasi menengah dan besar dari pasar saham AS dan obligasi pemerintah daerah yang bebas pajak. Minimal 75% dari semua kepemilikan kota dinilai dalam salah satu dari tiga kategori peringkat kredit, dan sisanya diinvestasikan dalam saham biasa.
Reksa dana telah mencapai tingkat pengembalian tahunan rata-rata 7, 60% sejak awal, dan rasio biayanya 0, 09% lebih rendah 89% dari rata-rata dana alokasi konservatif yang serupa, menurut Vanguard. Investasi awal minimum $ 10.000 diperlukan dari investor. Kepemilikan teratas dalam dana tersebut termasuk Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) dan Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
American Funds Tax-Advantaged Income Fund ditawarkan kepada investor melalui keluarga reksa dana American Funds dan didirikan pada tahun 2012. Dana alokasi konservatif ini bertujuan untuk membantu investor menumbuhkan aset mereka dan juga mendapatkan penghasilan bebas pajak. Bauran investasi reksa dana terdiri dari beberapa penawaran American Funds dengan berbagai kombinasi dan bobot, yang sebagian besar berupaya menghasilkan pendapatan dari investasi dasar mereka. Manajer dana dengan Dana Penghasilan-Keuntungan Pajak dari Dana Amerika memusatkan pilihan investasi pada saham yang membayar dividen dengan memasukkan dana pertumbuhan dan pendapatan, dana pendapatan ekuitas, dana seimbang, dan dana obligasi.
Reksa dana telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 7, 9% sejak awal dan memiliki rasio biaya 0, 75%. Dana tersebut membutuhkan investasi awal sebesar $ 250. Kepemilikan teratas dalam reksa dana termasuk Dana Obligasi Pembebasan Pajak Amerika, Dana Obligasi Municipal Penghasilan Tinggi Amerika, Capital World Growth dan Dana Pendapatan, dan Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Dana Pribadi Strategi Pendapatan (PRSIX)
Dana Pribadi Strategi Harga Pribadi T. Rowe didirikan pada tahun 1994. Tim manajemen dana berupaya memberi para investor pengembalian total tertinggi dari waktu ke waktu dengan memfokuskan pada pilihan investasi pada penghasilan pertama dan pertumbuhan modal kedua. Sekitar 40% dari aset dana $ 2, 27 miliar diinvestasikan dalam saham, dengan sisanya tersebar di antara obligasi, sekuritas pasar uang, dan uang tunai. Dalam beberapa kasus, dana dapat menyesuaikan bobot kelas aset tertentu berdasarkan kondisi atau prospek pasar saat ini.
Dana Pendapatan Strategi Pribadi Harga T. Rowe telah mencapai tingkat pengembalian tahunan rata-rata 7, 50% sejak awal dan memiliki rasio biaya 0, 60%. Dana tersebut membutuhkan investasi awal minimum $ 2.500. Perusahaan-perusahaan besar di antara kepemilikan dana termasuk Alphabet, Amazon.com dan Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund adalah reksa dana alokasi konservatif yang didirikan pada tahun 1997 dan tersedia untuk investor melalui kelompok investasi Thrivent. Reksa dana berusaha untuk memberikan investor dengan pendapatan sambil mempertahankan apresiasi modal untuk jangka panjang. Aset dana $ 901, 10 juta diinvestasikan dalam kombinasi sekuritas ekuitas dan sekuritas utang, dengan porsi ekuitas, fokus pada saham biasa, saham preferen, dan saham konversi. Sekuritas utang yang disimpan dalam dana dapat berupa kualitas kredit dan jangka waktu berapa pun serta dapat mencakup obligasi berisiko tinggi, wesel, surat utang, atau kewajiban utang lainnya. Manajer dana juga dapat berinvestasi dalam alternatif dana yang diperdagangkan di bursa sesuai kebijakan mereka.
Sejak awal, Thrivent Diversified Income Plus Fund telah menghasilkan pengembalian 10 tahun rata-rata tahunan sebesar 6, 93% dan memiliki rasio biaya 0, 78%. Dana tersebut membutuhkan investasi awal minimum $ 2.000. Kepemilikan teratas dalam reksa dana termasuk Federal National Mortgage Association Konvensional 30-Tahun Pass-Through dan Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
