Warren Buffett, juga dikenal sebagai Oracle of Omaha, adalah seorang investor ikon Amerika yang telah mengumpulkan lebih dari $ 60 miliar melalui investasinya. Buffet dikenal karena pendekatan investasi nilainya dan perusahaan induknya, Berkshire Hathaway, yang secara konsisten menjadikannya salah satu orang terkaya di dunia. Pada bulan Februari 2014, Warren Buffett menyarankan wali amanatnya untuk menginvestasikan uang tunai 10% dalam obligasi pemerintah jangka pendek dan 90% dalam dana indeks S&P 500 berbiaya rendah.
Vanguard 500 Indeks Dana Saham Investor
Vanguard 500 Index Fund. Saham Investor adalah salah satu reksa dana yang paling efektif biaya yang menawarkan eksposur ke saham kapitalisasi besar AS. Dikeluarkan pada 31 Agustus 1976, ia berupaya melacak kinerja Standard & Poor's 500 Index, indeks patokannya. Dana berusaha untuk mencapai tujuan investasinya dengan menginvestasikan semua, atau sebagian besar, dari total aset bersih dalam saham yang terdiri dari indeks patokannya. Dana menerapkan strategi pengindeksan pasif, yang meminimalkan rasio turnover dan rasio pengeluaran. Pada Desember 2014, ia memiliki rasio omset 2, 7% dan membebankan rasio pengeluaran bersih 0, 17%.
Pada tanggal 31 Juli 2015, Dana Investor Indeks Vanguard 500 memiliki total aset bersih $ 27, 50 miliar. Dana tersebut, termasuk semua kelas saham, memiliki total aset bersih $ 215, 40 miliar. Kepemilikan teratasnya termasuk saham blue-chip, seperti Apple, Inc., Microsoft Corp, Exxon Mobil Corp, Johnson & Johnson, dan perusahaan induk Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Karena dana melacak Indeks S&P 500, ia memiliki beta, terhadap indeks, 1, dan kuadrat-R, melawan indeks patokannya, 100%. Karena ia menawarkan rasio biaya rendah dan terkait dengan Indeks S&P 500, Oracle of Omaha mungkin akan merekomendasikan investasi di Vanguard 500 Index Fund Investor Share.
Indeks Nilai Vanguard Dana Saham Investor
Diluncurkan pada 2 November 1992, dengan mensponsori Vanguard, Dana Indeks Nilai Vanguard yang dibagikan Saham Investor berusaha memberikan hasil investasi yang sesuai dengan kinerja Indeks Nilai Kapitalisasi Besar AS CRSP, indeks patokannya. Per 31 Agustus 2015, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 9, 09% sejak awal.
Indeks Nilai Vanguard Fund Indeks saham Investor Beragam terdiversifikasi dan termasuk terutama saham nilai kapitalisasi besar AS. Untuk mencapai tujuan investasinya, dana tersebut menggunakan strategi indeks dan berupaya menginvestasikan semua aset bersihnya dalam saham yang terdiri dari indeks patokannya. Dana tersebut dikelola oleh kelompok Vanguard Equity Investment dan menagih rasio pengeluaran 0, 23%, yang hampir 80% lebih rendah daripada rasio biaya rata-rata reksa dana dengan kepemilikan yang sama.
Pada tanggal 31 Juli 2015, Indeks Nilai Vanguard Fund Saham Investor menyimpan 318 saham dalam portofolionya, yang memiliki total aset bersih $ 1, 50 miliar. Pada 11 September 2015, ia menawarkan hasil SEC 30 hari yang menarik sebesar 2, 56%. dana tersebut mereplikasi bobot indeks sektor patokannya dan mengalokasikan portofolionya sebagai berikut: 3, 3% untuk bahan dasar; 11% untuk barang-barang konsumsi; 7, 5% untuk layanan konsumen; 23, 6% untuk keuangan; 14, 8% untuk perawatan kesehatan; 10, 8% untuk industri; 9, 4% untuk minyak dan gas; 9, 9% untuk teknologi; 4, 3% untuk telekomunikasi; dan 5, 4% untuk utilitas.
Berdasarkan data selama 15 tahun, Indeks Nilai Reksa Dana Saham Investor memiliki beta, dibandingkan dengan Indeks S&P 500, indeks standar, sebesar 0, 99; alpha, terhadap indeks standar, dari 1, 19; dan R-squared sebesar 93, 90%. Dalam hal teori portofolio modern, dana ini memiliki tingkat korelasi yang hampir sempurna dengan Indeks S&P 500 dan mengungguli indeks sebesar 1, 19%. Karena dikelola secara pasif dan memiliki korelasi tinggi dengan Indeks S&P 500, Buffett akan mempertimbangkan investasi dalam Vanguard Value Index Fund Saham Investor.
Fidelity Spartan 500 Indeks Saham Investor
Saham Investor Fidelity Spartan 500 Index adalah reksa dana lain yang menyediakan paparan biaya rendah untuk Indeks S&P 500, indeks patokannya. Dikeluarkan pada 17 Februari 1988, oleh Fidelity, dana ini berupaya mencapai tujuan investasinya dengan menginvestasikan setidaknya 80% dari total aset bersih dalam saham biasa yang terdiri dari Indeks S&P 500. Penasihat investasi dana tersebut, Geode Capital Management, LLC., Menggunakan strategi pasif, yang membantu meminimalkan biaya. Akibatnya, dana tersebut memiliki rasio turnover 4% dan membebankan rasio pengeluaran bersih rendah 0, 095%. Fidelity Spartan 500 Index Saham Investor memegang 502 saham dalam portofolionya, yang memiliki total aset bersih sekitar $ 7, 76 miliar.
Pada 31 Agustus 2015, berdasarkan data tertinggal 15 tahun, dana ini memiliki R-kuadrat, terhadap Indeks S&P 500, sebesar 100%, dan beta, terhadap indeks patokannya, yaitu 1. Dalam hal modern teori portofolio, dana tersebut berkorelasi sempurna dengan dan mengalami tingkat volatilitas yang sama dengan Indeks S&P 500. Meskipun Oracle of Omaha merekomendasikan dana Vanguard, rasio biaya rendah dan indeks pengindeksan Saham Fidelity Spartan 500 Index Investor mungkin akan menjadi investasi yang cocok untuk Buffett.
Vanguard, Dana Treasury Jangka Pendek, Saham Investor
Selain merekomendasikan dana murah yang terkait dengan Indeks S&P 500, Buffett merekomendasikan investasi sejumlah kecil uang tunai dalam obligasi pemerintah jangka pendek. Dikeluarkan pada bulan Oktober 1991 oleh Vanguard, Saham Investor Jangka Pendek Vanguard menyediakan saham berbiaya rendah ke pasar obligasi pemerintah jangka pendek AS. Dana dikelola oleh Vanguard Fixed Income Group dan membebankan rasio pengeluaran bersih yang rendah sebesar 0, 2%.
Vanguard Short-Term Treasury Fund Saham Investor bertujuan untuk memberikan para investor dengan tingkat volatilitas terbatas. Untuk mencapai tujuan investasinya, dana tersebut berupaya menginvestasikan setidaknya 80% dari total aset bersihnya dalam sekuritas Treasury jangka pendek AS. Dana ini memegang 118 obligasi dalam portofolionya, yang memiliki total aset bersih $ 985, 3 juta. Dana tersebut mengalokasikan 82, 8% dari portofolionya untuk sekuritas dengan jatuh tempo efektif antara satu hingga tiga tahun dan 98, 2% untuk sekuritas utang pemerintah AS. Dana tersebut memiliki durasi efektif rata-rata 2, 3 tahun, yang menunjukkan bahwa ia membawa tingkat risiko suku bunga yang rendah. Karena Vanguard Short-Term Treasury Fund, Saham Investor dianggap sebagai investasi berisiko rendah dan memiliki durasi efektif rata-rata rendah, ia menawarkan hasil SEC 30-hari moderat 0, 62%, pada 11 September 2015.
Pada tanggal 31 Agustus 2015, Saham Investor Jangka Pendek Vanguard Treasury Fund telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 4, 32% sejak awal. Berdasarkan data 10 tahun, dana ini mengalami tingkat volatilitas yang rendah dan memberikan pengembalian yang memuaskan berdasarkan risiko yang disesuaikan. Dalam hal teori portofolio modern, Vanguard Short-Term Treasury Fund Saham Investor paling cocok untuk investor berpenghasilan tetap konservatif dengan cakrawala investasi jangka pendek yang berusaha untuk mendapatkan eksposur ke pasar Treasury AS. Karena Buffett merekomendasikan wali amanatnya untuk berinvestasi 10% dari portofolio istrinya ke obligasi pemerintah jangka pendek, Oracle of Omaha mungkin akan merasa nyaman dengan investasi dalam Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Share.
