Vanguard menawarkan beberapa reksa dana yang cocok untuk dipegang di Roth Individual Retirement Account (IRA). Dana ini dapat dibeli melalui sebagian besar broker online. Dana tersebut terdiri dari berbagai jenis aset, termasuk ekuitas, obligasi dan trust investasi real estat (REIT). Alokasi aset yang sesuai untuk Roth IRA investor tertentu didasarkan pada faktor-faktor yang mencakup jumlah tahun hingga pensiun, toleransi risiko, dan situasi keuangan.
Dana Indeks Pasar Obligasi Total Vanguard (VBMFX)
Dana Indeks Pasar Obligasi Total Vanguard memegang obligasi bermutu investasi berkualitas tinggi dari Amerika Serikat. Dana ini dirancang untuk memberikan eksposur ke berbagai pasar obligasi AS, dan memiliki hasil dividen tahunan 2, 63% pada Oktober 2018.
Dana Indeks Pasar Obligasi Total Vanguard dimaksudkan untuk berfungsi sebagai holding obligasi inti bagi investor. Obligasi umumnya memiliki volatilitas rendah dan memberikan pasokan pembayaran bunga yang stabil kepada investor. Pajak atas pembayaran bunga ditangguhkan dalam akun Roth IRA, menjadikannya tempat yang ideal untuk mengadakan investasi semacam itu.
Dana tersebut menampung lebih dari 8.523 obligasi dengan $ 199, 7 miliar dalam aset kelolaan (AUM) pada Oktober 2018. Sekitar 63, 4% obligasi diterbitkan oleh pemerintah AS, termasuk obligasi di berbagai periode jatuh tempo. Obligasi yang tersisa adalah instrumen pendapatan tetap perusahaan dengan peringkat kredit yang berbeda. Sektor utama yang diwakili oleh obligasi korporasi adalah sektor keuangan dan sektor industri.
Rata-rata jatuh tempo efektif dari obligasi dalam dana tersebut adalah 8, 6 tahun. Durasi rata-rata obligasi adalah 6, 2 tahun. Investasi minimum untuk dana tersebut adalah $ 3.000. Dana tersebut memiliki rasio biaya 0, 15%, yang sangat rendah.
Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard (VTSMX)
Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard memberikan eksposur ke seluruh pasar ekuitas AS. Investor yang ingin menciptakan kekayaan melalui apresiasi harga harus mempertimbangkan dana ekuitas berbasis luas seperti Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard. Meskipun ekuitas memiliki volatilitas yang lebih tinggi daripada obligasi, mereka mengembalikan lebih banyak kepada investor selama periode waktu yang lebih lama.
Kepemilikan dana termasuk saham kecil, menengah dan besar. Dana tersebut terdiversifikasi dengan sangat baik, dengan kepemilikan 3.680 pada Oktober 2018. Dana ini menghasilkan 1, 8%. Dana tersebut memiliki lebih dari $ 756, 6 miliar dalam aset yang dikelola (AUM). Dana ini berat di sebagian besar portofolio investor.
Dalam hal gangguan sektor, sektor teknologi memiliki bobot terbesar dalam Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard sebesar 20, 10%. Ini diikuti oleh sektor keuangan, dengan bobot 19, 1%. Yang ketiga adalah sektor kesehatan, dengan bobot 13, 6%. 10 kepemilikan individu teratas terdiri dari 18, 7% dari total aset bersih, dengan Apple sebagai pemegang teratas.
Dana Indeks REIT Vanguard (VGSIX)
Vanguard REIT Index Fund menyediakan cara bagi investor untuk mendapatkan eksposur ke real estate di IRA. Dana ini berinvestasi dalam REIT yang membeli gedung perkantoran, hotel, dan properti lainnya. Dana ini dapat memberikan metode yang baik untuk diversifikasi portofolio, karena real estat sering bergerak secara terpisah - tetapi tidak harus berbeda - dari pasar saham.
Dana ini memiliki 184 saham dan aset bersih $ 59, 4 miliar pada Oktober 2018. Imbal hasil efektif yang disesuaikan adalah 4, 16%, yang mungkin tidak menjelaskan bagaimana REIT mengklasifikasikan distribusi mereka untuk keperluan pajak. Pembobotan portofolio terbesar adalah REIT khusus dengan 31, 5%. Ini diikuti oleh REIT ritel di 14, 8%, dengan REIT perumahan di ketiga di 13, 5%.
Garis bawah
Vanguard adalah pelopor dalam ruang dana indeks, telah menciptakan reksa dana indeks pertama pada tahun 1976. Grup ini menawarkan beberapa rasio biaya terendah dalam industri, yang dapat digunakan untuk memberikan dampak positif pada tingkat pengembalian untuk investasi reksa dana dari waktu ke waktu.. Banyak portofolio investor membawa setidaknya satu, jika tidak ketiganya, dari reksa dana yang disebutkan.
