Apa Arti Pendaftaran Pendaftaran Penasihat Investasi?
Depositori Pendaftaran Penasihat Investasi (IARD) adalah sistem elektronik tempat penasehat investasi mendaftarkan diri dan mengajukan laporan dan pengungkapan yang diperlukan dengan Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) federal AS dan dengan regulator tingkat negara bagian.
Memahami Penyimpanan Pendaftaran Penasihat Investasi (IARD)
IARD menyimpan informasi tentang lebih dari 260.000 penasihat investasi. Tujuan penyimpanan adalah untuk meningkatkan pemantauan dan regulasi penasihat investasi dan untuk membuat informasi profesional tentang mereka tersedia untuk umum.
SEC dan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara mensponsori IARD, sementara Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) mengembangkan, mengoperasikan, dan memelihara sistem. SEC mengatur penasihat yang asetnya di bawah manajemen melebihi $ 1 juta, sementara regulator negara bagian biasanya mengawasi penasihat yang mengelola lebih sedikit aset.
Penasihat investasi menggunakan IARD untuk mengajukan Aplikasi Seragam mereka untuk formulir Pendaftaran Penasihat Investasi, yang dikenal sebagai Formulir ADV, yang secara resmi mendaftarkan mereka sebagai penasihat investasi. Mereka juga menggunakannya untuk registrasi dan pembaruan tahunan dan untuk pemrosesan biaya dan formulir. Perwakilan penasihat investasi juga mendaftar melalui IARD. Penasihat investasi yang ingin menarik diri dari beberapa atau semua yurisdiksi tempat mereka terdaftar harus menggunakan IARD untuk mengajukan Formulir ADV-W. IARD mirip dengan sistem Penyimpanan Registrasi Pusat yang harus dilalui oleh broker-dealer dan agen sebelum mereka dapat menjalankan bisnis dalam profesi mereka.
Bagaimana Publik Dapat Menggunakan IARD
Formulir ADV berisi informasi kunci yang dapat membantu anggota masyarakat yang mungkin memiliki pertanyaan tentang penasihat investasi yang mereka pertimbangkan untuk berbisnis. Formulir pengajuan ADV yang dilakukan penasihat investasi melalui IARD tersedia untuk umum melalui situs web Penasihat Investasi Publik. Di sana, anggota masyarakat dapat memverifikasi bahwa penasihat investasi yang bekerja sama dengan mereka benar-benar terdaftar dan dapat dipercaya. Verifikasi ini merupakan langkah penting bagi siapa pun yang bekerja dengan penasihat investasi.
Informasi yang dikelola oleh IARD juga dapat membantu orang memutuskan apakah penasihat investasi yang bekerja sama dengan mereka memiliki kredensial dan pengalaman yang memenuhi standar dan harapan mereka. Informasi yang tersedia untuk umum termasuk latar belakang profesional penasihat, seperti riwayat pekerjaan, penunjukan profesional, lulus ujian industri dan kegiatan bisnis lainnya. Informasi seperti berapa lama mereka telah terdaftar dengan perusahaan mereka saat ini dan perusahaan mana yang telah mereka daftarkan sebelumnya juga tersedia. Publik juga dapat melihat apakah penasihat tersebut pernah didisiplinkan atau ditangguhkan, atau jika personil kunci penasihat tersebut pernah menghadapi disiplin.
