Anda dapat bertaruh pada mata uang dunia melalui akun pialang valas (valuta asing), membeli atau menjual pasangan mata uang yang bereaksi terhadap perkembangan ekonomi di seluruh dunia. Pasar forex beroperasi 24/6, dibuka pada hari Minggu sore di AS dan ditutup setelah pedagang saham menyelesaikan bisnis mereka pada hari Jumat sore. Volume perdagangan mata uang sangat besar, mentransaksikan sekitar $ 4 triliun per hari, yang lebih besar dari pasar saham atau obligasi dunia.
Pedagang valas mengambil posisi penjualan panjang dan pendek pada pasangan mata uang, yang menghitung nilai tukar antara dua bentuk tender legal, seperti euro (EUR) dan dolar AS (USD). Posisi panjang membuka perdagangan yang menghasilkan uang ketika nilai tukar bergerak lebih tinggi; penjualan pendek mendapat untung saat bergerak lebih rendah. Tidak seperti saham, pedagang tidak meminjam uang atau surat berharga dari broker untuk membuka posisi penjualan pendek, tetapi ia mungkin harus membayar biaya rollover.
Pialang menyimpan uang Anda di akun yang mengubah nilai setiap malam sebagai reaksi atas laba dan rugi harian, dan mereka menangani biaya yang mungkin termasuk komisi, akses ke saran ahli dan permintaan penarikan. Beberapa broker menyembunyikan jadwal biaya mereka dalam jargon hukum yang terkubur dalam-dalam cetak halus situs web, yang berarti calon klien perlu melakukan pekerjaan rumah mereka sebelum membuka akun. Untuk membantu Anda menghindari kejutan yang tidak diinginkan, berikut adalah pandangan mendalam tentang cara memilih broker forex.
Cara Memilih Broker Forex
Memilih broker forex mengharuskan Anda terlebih dahulu untuk mencari tahu tipe investor seperti apa Anda dan tujuan Anda berinvestasi dalam mata uang.
Setiap broker yang memiliki investasi forex memiliki kelebihan dan kekurangan. Beberapa hal yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah regulasi, tingkat keamanan yang disediakan oleh perusahaan-perusahaan ini dan biaya transaksi. Fitur keamanan bervariasi dari broker ke broker. Beberapa broker memiliki fitur keamanan terintegrasi seperti otentikasi dua langkah menjaga keamanan akun dari peretas.
Banyak broker forex diatur. Broker di AS diatur oleh National Futures Association (NFA) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC), dan Perancis, Jerman, Swiss, Austria, Kanada dan Inggris juga mengatur broker forex. Namun, tidak semua broker diatur, dan pedagang harus waspada terhadap perusahaan yang tidak diatur.
Pialang juga berbeda dalam platform mereka memiliki minimum minimum akun yang berbeda dan biaya transaksi. Sebelum melompat pada platform perdagangan, Anda mungkin ingin membuat anggaran untuk masa investasi Anda. Cari tahu berapa banyak Anda ingin berinvestasi, berapa banyak Anda bersedia membayar untuk biaya dan apa tujuan Anda. Ada banyak faktor untuk dijelajahi saat memilih platform yang tepat untuk Anda. Pastikan untuk memperhitungkan sebanyak mungkin sebelum terlibat.
Memahami Pasangan Mata Uang Forex
Sebelum Anda mendaftar untuk sebuah akun, penting untuk mengetahui dasar-dasar perdagangan valas dari pasangan mata uang hingga pips dan keuntungan dan seterusnya.
Pasangan mata uang membandingkan nilai dua mata uang melalui hubungan pembilang / penyebut, dengan mata uang dasar di atas dan mata uang kutipan di bagian bawah. Dalam pasangan mata uang EUR / USD, instrumen perdagangan valas paling populer di dunia, EUR adalah mata uang dasar dan USD adalah mata uang kutipan. Kutipan EUR / USD menampilkan rasio yang kira-kira sama dengan apa yang akan Anda bayar jika Anda mengunjungi Paris dan perlu menukar dolar dengan euro. USD sama dengan $ 1, 00 dalam perhitungan ini, jadi kutipan "EUR / USD 1, 23000" berarti euro diperdagangkan 23% lebih tinggi dari dolar AS.
Setiap rasio dikutip dalam dua hingga lima desimal dan juga datang dalam versi terbalik, yang menciptakan pasangan mata uang baru yang bergerak dalam arah yang berlawanan. Untuk mengikuti contoh kami, EUR / USD mengukur nilai euro terhadap dolar AS sementara USD / EUR mengukur nilai dolar AS terhadap euro. Karena itu:
Jika EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
Maka USD / EUR akan = 1, 00 / 1, 25000 = 0, 80000
Secara historis, pedagang di berbagai negara mengambil posisi long dan short dengan mata uang lokal mereka di bagian bawah (mata uang kutipan), tetapi itu berubah setelah popularitas forex meroket awal dekade ini. Sekarang, sebagian besar peserta di seluruh dunia memperdagangkan pasangan mata uang dengan volume tertinggi. Versi paling populer juga cenderung membawa bid / ask spread yang lebih sempit, sehingga menurunkan biaya perdagangan.
Pedagang valas menghasilkan uang pada posisi panjang EUR / USD ketika rasio lebih tinggi dan kehilangan uang ketika lebih rendah. Sebaliknya, pedagang menghasilkan uang dari posisi pendek EUR / USD ketika rasio turun dan kehilangan uang ketika rally. Sementara broker dapat menawarkan puluhan pasangan mata uang, empat pasangan utama menarik minat perdagangan yang sangat besar:
- EUR / USD - euro dan dolar AS USD / JPY - dolar AS dan yen Jepang GBP / USD - poundsterling Inggris dan dolar AS USD / CHF - dolar AS dan franc Swiss
Pips dan Keuntungan
Kutipan Forex menampilkan dua rasio, harga permintaan lebih tinggi dan harga penawaran lebih rendah. Dua desimal terakhir sering digambar dalam cetakan yang sangat besar, dengan kenaikan harga terkecil disebut pip (persentase poin). Keuntungan dan kerugian dihitung dengan jumlah pip yang diambil atau hilang setelah posisi ditutup. Semua posisi dimulai dengan kerugian kecil karena pedagang harus membeli pada harga yang diminta dan menjual pada harga penawaran, dengan jarak antara dua angka yang disebut spread.
Ini adalah prosedur operasi normal karena sebagian besar broker forex tidak membebankan komisi atau biaya untuk eksekusi perdagangan, sebagai gantinya mengandalkan spread bid / ask sebagai sumber pendapatan utama mereka. Pasangan mata uang utama biasanya menampilkan spread yang lebih sempit daripada pasangan kecil, tetapi banyak broker sekarang menawarkan spread tetap, artinya mereka tidak akan berkembang dan berkontraksi sebagai reaksi terhadap kondisi pasar, bahkan jika itu menguntungkan Anda.
Pedagang harus memilih ukuran lot untuk posisi forex mereka. Lot menunjukkan ukuran perdagangan terkecil yang tersedia untuk pasangan mata uang. $ 100.000 dianggap sebagai lot standar 100rb ketika memperdagangkan dolar AS dan dulunya adalah posisi terkecil yang diizinkan di banyak broker forex. Itu berubah dengan diperkenalkannya mini lot pada 10.000 unit ($ 10.000 saat memperdagangkan USD) dan mikro lot pada 1.000 unit ($ 1.000 saat memperdagangkan USD).
Semakin besar ukuran unit, semakin sedikit pip yang dibutuhkan untuk menghasilkan untung atau rugi. Anda dapat melihat bagaimana ini bekerja dalam contoh berikut ini, di mana kedua perdagangan menghasilkan laba yang sama.
- Pip standar EUR / USD =.00001 Anda “menghasilkan” 1 pip saat membeli $ 100.000 EUR / USD pada harga 1.23000 dan menjual pada harga 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100.000 = $ 8.10 per pip x 1 pip = $ 8.10 laba Anda “menghasilkan” 10 pips saat membeli $ 10.000 EUR / USD di 1.23000 dan menjual di 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10.000 = 81 sen per pip x 10 pips = laba $ 8.10
Tentu saja, pedang memotong dua arah karena perdagangan panjang atau pendek dengan ukuran unit besar bergerak melawan Anda akan menghasilkan kerugian lebih cepat daripada perdagangan dengan ukuran unit kecil. Itu artinya penting untuk mempelajari pengejaran baru Anda secara terperinci sebelum Anda terjun dengan uang sungguhan dan mengembangkan keterampilan manajemen risiko yang mencakup penentuan ukuran posisi yang benar, periode holding dan teknik stop loss. Kalkulator pip gratis, yang banyak tersedia di Internet, dapat sangat membantu tugas ini.
Apa Itu "Margin"?
Akun forex baru dibuka sebagai akun margin, membiarkan klien membeli atau menjual pasangan mata uang dengan ukuran total perdagangan yang jauh lebih besar daripada uang yang digunakan untuk mendanai akun. Pialang AS biasanya memungkinkan individu untuk membuka akun dengan harga serendah $ 100 hingga $ 500 sambil menawarkan margin 50: 1, memberikan pengaruh yang signifikan - yang merupakan cara lain untuk mengatakan ukuran perdagangan Anda akan lebih besar daripada saldo akun saat ini.
Akun $ 500 pada broker margin 50: 1, misalnya, memungkinkan pedagang valas menempatkan taruhan panjang dan pendek hingga $ 25.000, atau 2, 5 kali ukuran lot mini. Leverage dapat berisiko, dengan kekuatan untuk menghapus akun dalam semalam, tetapi margin tinggi masuk akal karena mata uang cenderung bergerak lambat di masa tenang dan membawa sedikit risiko default, yang berarti dolar atau euro tidak mungkin untuk pergi ke nol. Meski begitu, volatilitas valas dapat meningkat ke tingkat historis selama periode krisis, seperti pound Inggris liar dan kisaran euro pada tahun 2016 setelah Brits memilih untuk meninggalkan Uni Eropa.
Tidak seperti pialang saham, pialang forex tidak mengenakan bunga untuk menggunakan margin, tetapi posisi yang dipegang dalam semalam akan menimbulkan kredit atau debet rollover, yang ditentukan oleh hubungan antara suku bunga dalam mata uang yang membentuk pasangan. Total nilai perdagangan menentukan kredit atau debit dalam perhitungan ini, bukan hanya bagian yang melebihi saldo akun. Pada tingkat paling sederhana, pedagang akan dibayar setiap malam saat memegang posisi panjang dalam mata uang berbunga lebih tinggi dan akan membayar setiap malam saat memegang posisi panjang dalam mata uang berbunga lebih rendah. Membalikkan perhitungan ini saat penjualan pendek.
Tip Memilih Broker Forex
Luangkan waktu Anda ketika mencari broker forex yang andal untuk memastikan uang dan perdagangan Anda akan ditangani dengan tepat. Semua pialang valas AS harus mendaftar ke National Futures Association (NFA), sebuah badan pemerintah yang mengatur diri sendiri yang dimaksudkan untuk memberikan transparansi. Kunjungi webite NFA untuk memverifikasi kepatuhan broker dan mencari keluhan atau tindakan disipliner yang dapat memengaruhi keputusan akhir Anda.
Keamanan dana dan informasi pribadi Anda lebih penting daripada pertimbangan lain ketika Anda membuka akun forex karena broker dapat diretas atau bangkrut. Tidak seperti pialang saham, yang dana kliennya dilindungi oleh Securities Investor Protection Corporation (SIPC) jika broker dimatikan, broker forex AS tidak memberikan perlindungan akun. Lebih buruk lagi, broker forex dapat memulihkan lebih dari saldo akun Anda melalui tindakan hukum jika tidak menawarkan perlindungan saldo negatif, yang menjanjikan Anda tidak akan diminta lebih banyak uang daripada saldo akun Anda jika suatu posisi macet.
Persyaratan modal regulasi naik secara substansial setelah krisis keuangan 2008, tetapi itu tidak menghentikan gelombang kebangkrutan 2015 ketika franc Swiss runtuh semalam. Banyak akun jatuh ke saldo negatif dalam hitungan menit, mungkin menimbulkan tanggung jawab tambahan, sementara yang bertahan kehilangan segalanya ketika broker ditutup. Pelajaran yang bisa diambil dari situasi yang mengerikan itu: Calon klien harus tetap dengan rumah pialang yang paling terkemuka, lebih disukai yang terikat pada bank besar atau lembaga keuangan terkenal.
Industri forex AS menggunakan kategori "memperkenalkan broker" dan "label putih" untuk memasarkan layanannya dan membangun bisnisnya. Pialang pengantar menunjukkan operasi yang lebih kecil yang merujuk klien ke broker besar dengan imbalan potongan harga atau insentif lainnya. Dalam pelabelan putih, perusahaan kecil mengubah nama platform perdagangan broker besar, memungkinkan operasi besar untuk mengeksekusi perdagangan di latar belakang. Kedua praktik dapat meningkatkan biaya operasi, mendorong bisnis ini untuk memperluas spread bid / ask dan menambah biaya.
Sebelum Anda memberikan uang kepada broker, tinjau prosedur pendanaan dan penarikannya. Beberapa membutuhkan waktu tunggu yang lama sampai Anda dapat berdagang ketika Anda mendanai melalui cek atau transfer kawat, sementara yang lain akan membebankan biaya besar ketika Anda menarik dana atau menutup akun. Penutupan akun secara khusus bisa membuat stres ketika broker memaksa Anda untuk mengisi formulir panjang, mengikuti survei, atau berbicara dengan perwakilan yang mencoba mengubah pikiran Anda. Ini juga bisa memakan waktu hingga satu minggu atau lebih untuk mendapatkan uang Anda kembali dari operasi yang kurang memiliki reputasi.
Layanan pelanggan harus menyediakan akses mudah ke meja bantuan dan perdagangan melalui obrolan, telepon, dan email. Cari cakupan 24/6, artinya Anda dapat menghubungi broker kapan saja antara Minggu sore dan Jumat siang di Amerika Serikat. Sebelum mendanai akun, uji kecepatan broker dalam menjawab pertanyaan Anda dengan membuka antarmuka obrolan dan menelepon nomor telepon untuk melihat berapa lama Anda harus menunggu respons perwakilan pelanggan.
Platform Perdagangan Forex
Pasangan mata uang diberi harga melalui pasar antar bank, sistem komunikasi yang digunakan oleh bank-bank besar dan lembaga keuangan tetapi tanpa pertukaran pusat seperti NASDAQ atau New York Stock Exchange. Broker forex mengambil petunjuk dari transaksi tersebut tetapi tidak diharuskan untuk menawarkan kepada klien tawaran antar bank terbaik atau bertanya dan mungkin dengan sengaja menampilkan spread yang lebih luas dengan harga yang kurang menguntungkan, menambah keuntungan ketika mereka menyelesaikan perdagangan tersebut melalui sistem.
Calon klien dapat memeriksa konflik kepentingan dengan meninjau prosedur eksekusi perdagangan di situs web broker. Secara khusus, cari tahu apakah broker memiliki meja transaksi yang membuat pasar, mengambil sisi lain dari perdagangan klien. Pialang yang lebih andal akan memposting kutipan langsung dari sistem antar bank melalui penyedia likuiditas grosir atau jaringan komunikasi elektronik (ECN) yang menangani transaksi beli dan jual aktual. Ini adalah perusahaan pihak ketiga dengan koneksi langsung ke sistem profesional.
Pedagang valas membuka dan menutup posisi melalui perangkat lunak perdagangan broker, yang harus mencakup campuran platform mandiri, berbasis web, dan seluler. Metatrader telah muncul sebagai standar industri untuk perangkat lunak yang berdiri sendiri dalam beberapa tahun terakhir, menyediakan serangkaian fitur yang kuat yang mencakup penawaran waktu nyata, grafik harga, berita, penelitian, dan daftar pantauan yang dapat disesuaikan. Pelajari lebih lanjut dari panduan MetaTrader 4 Investopedia.
Perdagangan berbasis web memberikan alternatif untuk perangkat lunak yang berdiri sendiri tetapi seringkali memiliki lebih sedikit fitur, yang mengharuskan pemegang akun untuk mengakses sumber daya lain untuk menyelesaikan strategi perdagangan mereka. Aplikasi seluler memberikan kenyamanan terbaik tetapi sedikit lonceng dan peluit dalam desain ramping yang biasanya memungkinkan satu atau dua klik perdagangan. Yang terbaik adalah menggunakan perangkat lunak yang berdiri sendiri berfitur lengkap bila memungkinkan, menghemat pengalaman seluler saat Anda jauh dari meja perdagangan Anda.
Sebagian besar broker forex menawarkan akun demo yang memungkinkan calon klien melihat platform web dan platform seluler yang berdiri sendiri, memungkinkan mereka untuk berdagang pasangan valas dengan uang mainan. Perangkat lunak ini menampilkan kutipan, grafik, dan daftar pantauan yang sama dengan sistem yang sebenarnya, sehingga merupakan sumber yang sangat berharga untuk memeriksa kualitas harga penawaran / permintaan broker. Curiga jika broker tidak menawarkan akun demo karena mungkin menggunakan platform yang lebih rendah atau ketinggalan zaman.
Letakkan beberapa akun ini berdampingan dengan penawaran waktu nyata dari situs keuangan besar dan Anda akan segera mengetahui broker forex mana yang menawarkan penawaran terbaik dan meminta harga dalam kondisi pasar normal. Jika memungkinkan, perhatikan kedua kali setelah keputusan suku bunga Federal Reserve atau peristiwa pergerakan pasar lainnya untuk melihat bagaimana pasangan mata uang bergerak dalam kondisi yang sangat fluktuatif.
Jenis Entri Pemesanan
Layar eksekusi perdagangan pada akun demo menawarkan banyak informasi berguna. Cari berbagai jenis entri perdagangan dan hentikan pesanan serta ketentuan keamanan yang mungkin mencakup Jaminan Hentikan Kerugian dan Tutup Semua pesanan. Banyak dari metode perutean pesanan ini dirancang untuk melindungi pedagang terhadap selip yang berlebihan, yang menunjukkan perbedaan antara harga eksekusi yang diharapkan dan aktual.
Jenis pesanan berikut ini harus menjadi persyaratan minimum untuk setiap broker yang Anda pilih:
Market Order - pesanan akan segera diisi dengan harga terbaik yang tersedia. Ini dapat menimbulkan selip berlebihan di pasar yang bergerak cepat, mengeksekusi sen atau dolar jauh dari penawaran atau meminta harga yang tercantum pada saat masuk
Stop Order - mengirimkan pesanan pembelian atau penjualan bersyarat yang berubah menjadi pesanan pasar dengan harga entri yang dipilih
Limit Order - mengirimkan pesanan pembelian atau penjualan bersyarat yang hanya dapat diisi pada harga masuk atau lebih baik
Stop-Limit Order - mengirimkan order pembelian atau penjualan bersyarat dengan dua harga, stop dan limit. Order berubah menjadi limit order pada harga stop yang dipilih, hanya mengisi pada harga limit. Pesanan akan dibatalkan secara otomatis jika penawaran melewati batas harga tanpa diisi
Guaranteed Stop Loss - mengirimkan pesanan yang dijamin akan dipenuhi dalam parameter yang diminta selama penawaran melewati harga itu
Tutup Semua - mengirimkan pesanan untuk menutup semua posisi terbuka dengan harga terbaik yang tersedia. Ini dapat menimbulkan selip berlebihan dalam kondisi pasar yang bergerak cepat
Apakah Pialang Forex Menawarkan Pendidikan dan Alat Perdagangan?
Broker bereputasi menawarkan berbagai sumber daya bagi klien untuk membuat keputusan yang lebih cerdas dan meningkatkan keterampilan perdagangan mereka. Cari bagian pendidikan di situs web dengan beragam webinar dan tutorial tentang dasar-dasar pasar forex, pasangan mata uang populer dan kekuatan pasar yang menghasilkan tekanan jual atau beli. Bahan-bahan ini harus mencakup informasi terperinci tentang bagaimana bank sentral memengaruhi pasar mata uang ketika mereka menaikkan atau menurunkan suku bunga dan bagaimana pedagang dapat mempersiapkan diri untuk peristiwa-peristiwa berkala tersebut.
Bagian pendidikan juga harus memberikan instruksi pada platform perdagangan broker, pasangan mata uang dan jenis pesanan pasar. Cari video, manual, atau tutorial lain yang menunjukkan cara membuat daftar pantauan yang disesuaikan, mengatur bagan teknis dan menampilkan layar kutipan yang mudah dibaca. Materi pengajaran ini juga harus menjelaskan cara mengakses berita dan penelitian langsung dari platform sehingga Anda tidak perlu menjelajahi Internet untuk mencari informasi.
Alat penelitian dan analisis ekonomi yang luas harus menyoroti pasangan mata uang yang mungkin menawarkan peluang keuntungan jangka pendek terbaik. Bagian ini harus menawarkan komentar pihak ketiga gratis dan wawasan dari para pakar industri serta berita real-time dan webinar langsung. Cari penelitian yang menjangkau dunia, bukan hanya pasar lokal dan menyediakan kalender ekonomi harian komprehensif yang mencantumkan semua rilis ekonomi yang menggerakkan pasar di seluruh dunia.
Perdagangan sosial telah mendapatkan popularitas luar biasa dalam beberapa tahun terakhir dan sekarang tersedia di sebagian besar broker terkemuka. Fitur ini memungkinkan pemegang akun berinteraksi satu sama lain melalui hub sosial, berbagi ide, strategi, dan wawasan perdagangan. Beberapa pusat sosial telah mengambil konsep ini selangkah lebih maju, menawarkan antarmuka perdagangan salinan yang memungkinkan Anda meniru keputusan pembelian dan penjualan klien lain.
Hub sosial terbaik akan menampilkan semacam sistem peringkat yang memungkinkan klien untuk mengakses anggota paling produktif dengan mudah. Kontak-kontak ini dapat sangat berguna dalam menyesuaikan platform perdagangan, yang sering menampilkan antarmuka API yang memungkinkan add-on pihak ketiga. Ini bahkan lebih bermanfaat ketika broker menyediakan perpustakaan tambahan yang komprehensif, dengan kontribusi yang membuat manajemen perdagangan menjadi tugas yang lebih mudah.
Garis bawah
Luangkan waktu Anda ketika mencari broker forex karena keputusan yang buruk bisa mahal. Broker terbaik akan menawarkan sumber daya yang kuat, biaya perdagangan rendah, dan akses ke sistem antar bank di seluruh dunia. Mereka juga akan menangani uang Anda dengan hati-hati, bahkan jika Anda membuka akun kecil dengan harapan mengubahnya menjadi kekayaan kecil melalui keterampilan perdagangan Anda.
