Investasi Fidelity diatur untuk kembali mengirimkan gelombang kejut melalui industri dana indeks dan reksa dana dengan debut sepasang dana indeks tanpa biaya. Langkah ini mengikuti pengenalan dana nol biaya pertama bulan lalu ketika raksasa dana menghapuskan minimum investasi pada reksa dana bersama dengan minimum akun dan biaya terkait.
Gerakan itu berhasil. Sedikit lebih dari sebulan di pasar, Dana Indeks Pasar Total Fidelity ZERO (FZROX) dan Dana Indeks Internasional Fidelity ZERO (FZILX) memiliki lebih dari $ 1 miliar dalam aset gabungan yang dikelola. Dana tersebut melacak tolok ukur yang dibuat oleh Fidelity, sebuah langkah yang membantu penerbit dana menjaga biaya tetap rendah.
Pada hari Rabu, 12 September, perusahaan mengatakan sedang bersiap untuk meluncurkan pasangan lain dari dana indeks tanpa biaya. Dana Indeks Cap Besar Fidelity ZERO (FNILX) dan Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX) diperkirakan akan debut pada 18 September.
"Selain menawarkan reksadana mandiri indeks industri pertama dengan rasio biaya nol, Fidelity mengurangi harga pada reksadana saham dan indeks obligasi yang ada, " kata Fidelity dalam sebuah pernyataan. "Fidelity akan memberikan investor kelas saham dengan harga terendah yang tersedia, memastikan setiap investor, terlepas dari berapa banyak mereka berinvestasi, akan mendapat manfaat dari biaya serendah mungkin."
"Dana NOL Fidelity, satu-satunya reksa dana indeks rasio biaya nol yang tersedia langsung untuk investor individu, sekarang menyediakan perwakilan pasar yang mewakili lebih dari dua pertiga aset indeks industri, memberikan investor pilihan lebih luas untuk cakupan pasar yang mereka butuhkan, " kata Fidelity dalam sebuah pernyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Investasi Kesetiaan untuk Memperbaiki Biaya yang Dikenakan Pelanggan .)
FNILX akan menawarkan kepada para investor eksposur ke sejumlah besar saham-saham berkapitalisasi besar domestik, sementara FZIPX akan memberikan eksposur pada saham-saham domestik menengah dan kecil. Dana pasar yang diperluas sering digunakan oleh investor untuk mengisi kekosongan dari saham yang lebih kecil yang dibuat oleh banyak dana ekuitas pasar besar-topi-berat tradisional. Vanguard dan Charles Schwab mendanai bahwa FNILX dari Fidelity akan bersaing dengan rasio pengeluaran tahunan masing-masing sebesar 0, 14% dan 0, 03%, menurut data Fidelity. Dana indeks pasar diperpanjang Vanguard memiliki biaya tahunan 0, 21%, menurut data Fidelity.
Fidelity mengatakan bahwa, ketika aset dana indeks meningkat dua kali lipat, ia telah memangkas biaya sebesar 50% untuk memberikan nilai lebih kepada investor. Perusahaan juga memiliki jejak dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), di mana ia menawarkan ETF sektor yang paling murah di industri serta beberapa dana beta pintar yang hemat biaya.
