Apa itu Spesialis Dana Bersertifikat (CFS)?
Spesialis dana bersertifikat (CFS) telah menerima sertifikasi dari Institute of Business and Finance (IBF) untuk keahlian mereka dalam reksa dana dan industri reksa dana. Persyaratan untuk penunjukan termasuk lulus ujian spesialis dana bersertifikat. Ujian spesialis dana bersertifikasi adalah salah satu penunjukan sertifikasi tertua di industri reksa dana.
Pengambilan Kunci
- Spesialis dana bersertifikat adalah profesional industri keuangan bersertifikat dalam memberikan bantuan reksa dana. Untuk menjadi spesialis dana bersertifikat, sertifikat harus diperoleh dari Institut Bisnis dan Keuangan (IBF). Spesialis dana bersertifikat dapat akuntan, bankir, broker, manajer uang, penasihat keuangan pribadi, dan profesional lainnya dalam industri keuangan. Selain memegang sertifikat, spesialis dana bersertifikat harus memenuhi 30 jam pendidikan setiap dua tahun. Sebelum mengikuti ujian, calon CFS harus memiliki gelar sarjana atau 2.000 jam pengalaman kerja di industri jasa keuangan dan telah menyelesaikan program belajar mandiri IBF yang terdiri dari enam modul.
Memahami Spesialis Dana Bersertifikat
Spesialis dana bersertifikat menerima pelatihan untuk ujian dari IBF, yang merupakan pencipta dan penerbit penunjukan CFS. IBF didirikan pada tahun 1988 dan mengembangkan penunjukan CFS pada tahun yang sama. CFS memungkinkan para profesional, seperti broker, manajer uang, dan akuntan, untuk menawarkan saran investasi kontemporer tentang reksa dana.
IBF juga menawarkan sertifikasi industri lainnya, termasuk yang di bidang-bidang berikut: spesialis anuitas bersertifikat, spesialis real dan kepercayaan, spesialis pajak bersertifikat, spesialis pendapatan bersertifikat, sertifikasi Jaminan Sosial dan Medicare, sertifikasi investasi alternatif, sertifikasi perceraian, dan Master of Sains dalam layanan keuangan.
Sertifikasi spesialis keuangan tersertifikasi biasanya diperoleh oleh individu yang bekerja di industri keuangan, seperti penasihat keuangan pribadi, akuntan, bankir, broker, manajer uang, dan perencana keuangan bersertifikat.
Memperoleh sertifikat spesialis dana bersertifikat dapat membedakan analis dengan memberikan mereka sertifikasi tambahan untuk menunjukkan keahlian tambahan.
Spesialis Dana Bersertifikat vs. Seri 6
Sertifikasi CFS memberi para profesional layanan keuangan keahlian tambahan yang diperlukan untuk memberi nasihat kepada klien mengenai reksadana mana yang paling sesuai dengan kebutuhan khusus mereka. Penunjukan ini tidak memberi lisensi individu untuk membeli atau menjual reksa dana. Sementara itu, lisensi Seri 6 adalah aspek lisensi yang berbeda yang dimiliki dan digunakan oleh banyak spesialis dana bersertifikasi dalam urusan bisnis sehari-hari. Lisensi Seri 6 memungkinkan para profesional untuk membeli dan menjual dana untuk klien mereka dan bermanfaat untuk dimiliki dalam industri keuangan
Persyaratan untuk Spesialis Dana Bersertifikat
Ujian CFS dirancang untuk memberi para spesialis informasi pasar terkini tentang reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), trust investasi real estat (REIT), dana tertutup, dan penawaran investasi serupa lainnya. Ini juga mencakup materi tentang analisis dana lanjutan dan pemilihan dana, alokasi aset, konstruksi portofolio, manajemen risiko, pajak, dan perencanaan perkebunan.
Individu harus memiliki gelar sarjana atau 2.000 jam pengalaman kerja layanan keuangan sebelum mengikuti ujian. Program belajar mandiri enam modul yang disediakan oleh IBF juga merupakan prasyarat. Perkiraan IBF individu dapat menyelesaikan sertifikasi dalam waktu sekitar 15 minggu, meskipun mereka diberikan satu tahun untuk menyelesaikan kursus setelah terdaftar dalam program. Sertifikasi CFS membutuhkan tiga ujian online yang diprogram dan studi kasus untuk diselesaikan.
Sertifikasi dapat diperoleh dari IBF untuk $ 1, 365. Total biaya termasuk pendaftaran, uang sekolah, buku pelajaran, pertanyaan ulasan, ujian praktik, lembar referensi, pengiriman, ujian akhir, studi kasus, dan diploma.
Spesialis dana bersertifikat juga harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan. Pendidikan berkelanjutan juga disajikan oleh IBF, yang berupaya menawarkan para profesional keunggulan dalam kesadaran akan alat investasi kontemporer dan praktik pasar. Untuk memenuhi persyaratan, spesialis dana bersertifikat harus menyelesaikan pendidikan berkelanjutan 30 jam setiap dua tahun.
