Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?
Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) adalah pengakuan formal atas keahlian di bidang perencanaan keuangan, pajak, asuransi, perencanaan perumahan, dan pensiun (seperti 401k). Dimiliki dan diberikan oleh Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat, Inc., penunjukan tersebut diberikan kepada individu yang berhasil menyelesaikan ujian awal Dewan CFP, kemudian melanjutkan program pendidikan tahunan yang sedang berlangsung untuk mempertahankan keterampilan dan sertifikasi mereka.
Apa yang Diperlukan untuk Menjadi Perencana Keuangan Bersertifikat?
Mendapatkan penunjukan CFP melibatkan memenuhi persyaratan di empat bidang: pendidikan formal, kinerja pada ujian CFP, pengalaman kerja yang relevan, dan menunjukkan etika profesional.
Persyaratan pendidikan terdiri dari dua komponen utama. Kandidat harus memverifikasi bahwa ia memiliki gelar sarjana atau lebih tinggi dari universitas atau perguruan tinggi terakreditasi yang diakui oleh Departemen Pendidikan AS. Kedua, ia harus melengkapi daftar kursus khusus dalam perencanaan keuangan, sebagaimana ditentukan oleh Dewan CFP. Banyak dari persyaratan kedua ini biasanya dilepaskan jika kandidat memiliki penunjukan keuangan tertentu yang dapat diterima, seperti CFA, atau CPA, atau memiliki gelar yang lebih tinggi dalam bisnis, seperti MBA.
Ujian CFP terdiri dari 170 pertanyaan pilihan ganda yang mencakup lebih dari 100 topik yang berkaitan dengan perencanaan keuangan. Lingkupnya mencakup perilaku dan peraturan profesional, prinsip perencanaan keuangan, perencanaan pendidikan, manajemen risiko, asuransi, investasi, perencanaan pajak, perencanaan pensiun, dan perencanaan perkebunan. Berbagai area topik diberi bobot, dan bobot terbaru tersedia di situs web dewan CFP. Pertanyaan lebih lanjut menguji keahlian kandidat dalam membangun hubungan klien-perencana dan mengumpulkan informasi yang relevan, dan kemampuan mereka untuk menganalisis, mengembangkan, berkomunikasi, menerapkan, dan memantau rekomendasi yang mereka buat untuk klien mereka.
Mengenai pengalaman profesional, para kandidat harus membuktikan bahwa mereka memiliki setidaknya tiga tahun (atau 6.000 jam) pengalaman profesional penuh waktu di industri ini, atau dua tahun (4.000 jam) dalam peran magang, yang kemudian tunduk pada persyaratan individual yang lebih lanjut.
Terakhir, kandidat dan pemegang CFP harus mematuhi standar perilaku profesional Dewan CFP. Mereka juga harus secara teratur mengungkapkan informasi tentang keterlibatan mereka dalam berbagai bidang, seperti kegiatan kriminal, penyelidikan oleh lembaga pemerintah, kebangkrutan, keluhan pelanggan, atau pemutusan hubungan kerja oleh pemberi kerja. Dewan CFP juga melakukan pemeriksaan latar belakang yang luas pada semua kandidat sebelum memberikan sertifikasi.
Bahkan berhasil menyelesaikan langkah-langkah di atas tidak menjamin penerimaan penunjukan CFP. Dewan CFP memiliki kebijaksanaan akhir apakah akan memberikan penunjukan kepada individu atau tidak.
Detail tentang Ujian CFP
Berikut ini beberapa informasi tambahan tentang administrasi, biaya, dan penilaian ujian CFP.
- Waktu: Calon duduk selama dua sesi tiga jam pada satu hari; istirahat 40 menit memisahkan sesi. Ujian biasanya ditawarkan dalam tiga jendela satu minggu yang berbeda, pada bulan Maret, Juli, dan November. Biaya: $ 725 untuk ujian yang diselenggarakan di situs UStest, dengan diskon untuk aplikasi awal dan biaya tambahan untuk yang terlambat. Angka Kelulusan: Ini adalah kriteria yang direferensikan, yang berarti kinerja diukur berdasarkan tingkat kompetensi yang disyaratkan, daripada terhadap skor individu lain yang telah menulis ujian yang sama. Ini mencegah kelebihan atau kekurangan yang dapat terjadi ketika ujian sebelumnya memiliki kesulitan yang lebih rendah atau lebih tinggi. Mengulang tes: Pada tahun 2018, sekitar 60% dari mereka yang mengikuti tes lulus. jika gagal, Anda dapat mengulang tes hingga empat kali tambahan seumur hidup.
