Jika broker Anda menjual sekuritas dari akun investasi Anda tanpa mendapatkan izin terlebih dahulu, maka tindakan broker Anda tidak sah kecuali transaksi dilakukan dalam kondisi tertentu.
Dua Contoh dimana Tindakan Pialang Anda Legal
1. Jika Anda memiliki jenis akun diskresioner di mana Anda telah menandatangani dokumen yang memberi izin broker untuk membeli dan menjual sekuritas untuk portofolio Anda atas nama Anda, maka broker Anda dapat menjual dari akun tersebut. Namun, setiap perdagangan yang dilakukan oleh broker harus berada dalam pedoman yang ditentukan dalam kontrak akun, yang menggambarkan toleransi risiko Anda dan tujuan investasi Anda.
2. Jika Anda memiliki akun margin dan tingkat ekuitas Anda telah jatuh di bawah persyaratan margin pemeliharaan perusahaan, broker memiliki hak untuk menjual sekuritas Anda tanpa menghubungi Anda atau mendapatkan izin Anda. Paling sering, perusahaan tidak diharuskan untuk memberi Anda panggilan margin, jadi jika mereka memberikannya, mereka melakukannya sebagai tanda terima kasih pelanggan.
Tindakan yang dapat Anda harapkan dari pialang Anda dijabarkan dalam perjanjian akun margin yang ditandatangani saat membuka akun. Untuk memastikan ia menerima uang yang Anda pinjam, pialang akan menjual sekuritas akun Anda terlepas dari apakah Anda kehilangan uang pada perdagangan, tetapi pialang mungkin tidak perlu menggunakan metode yang ketat ketika memilih saham untuk dijual keluar dari akun Anda. Sebagai gantinya, saham yang dijual untuk menutupi seluruh defisit di tingkat ekuitas dapat, misalnya, diambil dalam urutan abjad. Yang terpenting, saat menjual sekuritas Anda, broker bahkan dapat membebankan komisi penuh untuk transaksi tersebut.
(Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Do You Dare Sue Your Broker?)
