Dalam asuransi, broker catatan adalah agen yang ditunjuk oleh pemegang polis untuk mewakili dan mengelola polis asuransi pemegang polis. Pialang catatan dapat menerima salinan semua komunikasi kepada pemegang polis dan dapat menerima semua kutipan, kebijakan, dan pemberitahuan atas nama pemegang polis. Mereka juga dapat memperoleh dan mengevaluasi penawaran dan kebijakan asuransi dan merekomendasikan perubahan pada kebijakan yang ada.
Memecah Broker Rekor
Pialang catatan dapat membantu individu atau perusahaan dengan, misalnya, menangani kebijakan asuransi kesehatan karyawannya. Sebagai imbalannya, broker catatan dapat memperoleh komisi bulanan dari perusahaan asuransi kesehatan.
Pialang Rekor Surat
Pialang surat catatan digunakan untuk secara hukum membangun hubungan antara pialang, pemegang polis, dan perusahaan asuransi. Surat seperti itu dapat digunakan untuk menunjuk pialang catatan untuk pertama kalinya atau untuk mengganti pialang catatan yang ada dengan yang baru.
Perusahaan asuransi mewajibkan pialang surat catatan untuk mengidentifikasi siapa yang telah dipilih oleh pemegang polis untuk bertindak atas nama mereka untuk berkomunikasi dengan perusahaan asuransi untuk tarif negosiasi, opsi rencana, bantuan klaim, dll. Sebagai imbalannya, pialang catatan umumnya menerima komisi dari asuransi perusahaan. Pialang surat catatan harus menyertakan informasi spesifik, termasuk nama rencana kelompok dan pialang yang dipilih, tanggal efektif penunjukan pialang, dan ketentuan di mana pialang penunjukan catatan dapat diakhiri. Pemegang polis juga dapat memasukkan arahan khusus mengenai komunikasi dengan rencana dan agensi / broker lain.
Singkatnya, pialang surat catatan dapat melakukan hal-hal berikut:
- Mengakhiri hubungan antara pemegang polis dan broker. Menghabiskan kemampuan broker saat ini untuk bernegosiasi atas nama pemegang polis dengan perusahaan asuransi. Menjadikan resmi penunjukan broker baru, memberikan broker itu satu-satunya wewenang untuk bernegosiasi dengan perusahaan asuransi. Mendapatkan akses ke penjaminan informasi atau proposal yang saat ini sedang dipertimbangkan. Memungkinkan periode transisi dari satu broker ke broker lain, dinyatakan dalam beberapa hari, untuk memungkinkan pengungkapan penuh surat kepada semua pihak terkait. Ini harus memungkinkan mantan broker kesempatan untuk meninjau implikasi surat dengan majikan dan keinginannya untuk berganti broker.
Pialang Surat Catatan vs. Surat Otorisasi
Surat otorisasi tidak selengkap atau sekuat broker surat catatan. Ini memberi broker wewenang untuk mendapatkan informasi tentang kontrak asuransi, tarif, survei jadwal penilaian, cadangan, retensi, kebijakan, sertifikat, dan data keuangan lainnya. Surat semacam itu dapat ditulis dengan sangat spesifik, seperti memberi nama perusahaan asuransi tempat broker dapat memperoleh informasi. Namun, surat otorisasi biasanya tidak akan mencakup wewenang untuk bernegosiasi atas nama pemegang polis.
