Penasihat keuangan harus dapat menawarkan berbagai layanan: perencanaan keuangan, saran pensiun dan manajemen aset. Menemukan satu yang mahir dalam semua bidang ini adalah sulit, terutama jika Anda menginginkan seseorang lokal, seperti - terlepas dari munculnya penasihat-robo - banyak orang melakukannya. Bagi mereka yang tinggal di lingkungan San Francisco, berikut adalah enam yang terbaik. Semua adalah perusahaan independen yang bekerja berdasarkan biaya saja, yang berarti mereka tidak menerima komisi atau kompensasi pihak ketiga atas produk yang mereka jual atau investasikan dana klien.
Penasihat Investasi Bell
Berbasis di Oakland, California, Penasihat Investasi Bell, penasihat investasi terdaftar fidusia. Perusahaan ini telah berkecimpung dalam bisnis selama hampir 25 tahun, memberikan kliennya catatan keberhasilan yang panjang.
Sementara perusahaan menawarkan layanan dasar, seperti manajemen investasi dan perencanaan keuangan, ia memiliki proposisi nilai unik yang menawarkan layanan pelatihan seumur hidup bagi para kliennya. Mengambil pendekatan holistik untuk manajemen klien, perusahaan adalah penasihat yang dikelola secara aktif dan terus memantau investasi kliennya.
BOS (Bingham, Osborn dan Scarborough)
BOS didirikan pada 1980-an sebagai Bingham, Osborn dan Scarborough. Perusahaan adalah salah satu yang pertama yang menawarkan model penasihat terintegrasi, yang memperhitungkan semua aspek situasi keuangan individu untuk menyediakan layanan yang disesuaikan. Perusahaan ini berfokus pada memajukan proposisi nilainya yang ditawarkannya kepada kliennya. Satu layanan unik: Yayasan BOS, sebuah organisasi nirlaba tempat klien dapat membuka rekening yang disarankan donor, dikelola oleh BOS, yang menghasilkan potongan pajak hadiah amal.
Koneksi Keuangan
Financial Connections memiliki rekam jejak membantu klien kembali ke 1987. Perusahaan ini memulai dalam manajemen investasi, tetapi sejak itu memperluas operasinya untuk menawarkan perencanaan keuangan dan layanan pajak. Ia memiliki tiga kantor di seluruh Wilayah Teluk.
Perusahaan menggunakan TD Ameritrade untuk menyimpan semua aset kliennya dalam kepercayaan. Kepala sekolah dan karyawan kunci perusahaan telah menerima sebutan yang diakui industri. Investasi yang bertanggung jawab secara sosial adalah salah satu spesialisasi perusahaan.
Penasihat Kekayaan Marin
Sesuai namanya, Marin Wealth Advisors berbasis di Marin County (tepatnya San Rafael), tetapi melayani klien di seluruh wilayah Napa dan Sonoma dan Wilayah Teluk San Francisco yang lebih besar.
Marin Wealth Advisors menawarkan tim profesional keuangan yang memiliki pengalaman gabungan lebih dari 80 tahun di bidang perencanaan keuangan, penasehat, dan bisnis manajemen investasi. Mirip dengan banyak perusahaan fee-only, Marin membebani klien biaya aset berbasis nilai untuk layanan manajemen investasi dan biaya per jam untuk saran perencanaan keuangan.
Penasihat Keuangan Morling
Morling Financial Advisors adalah penasihat investasi terdaftar butik yang berspesialisasi dalam memberikan perencanaan keuangan yang komprehensif, saran investasi, dan layanan manajemen investasi untuk klien di seluruh Wilayah Teluk San Francisco. Perusahaan ini memiliki akar yang kuat di wilayah ini, dengan asal-usulnya sejak 1981.
Penasihat Keuangan Morling telah melakukan pekerjaan dengan baik untuk terus berkembang. Perusahaan mulai sebagai perusahaan pajak dan akuntansi, menambahkan saran investasi dan perencanaan keuangan pada tahun 1999, dan akhirnya menawarkan jasa manajemen investasi pada tahun 2007. Perusahaan menggunakan TD Ameritrade dan Charles Schwab sebagai penjaga dan untuk penelitian dan layanan broker.
Mitra Keuangan Mosaik / Lautan Privat
Mosaic Financial Partners didirikan pada tahun 1987 sebagai Boone & Associates. Ini terkenal karena tetap berada di garis depan pemikiran keuangan, menjadi salah satu penasihat pertama yang menawarkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), investasi alternatif, dan strategi investasi yang disesuaikan untuk kliennya. Perusahaan menggunakan proses perencanaan enam langkah untuk memberi kliennya pandangan menyeluruh tentang keuangan mereka.
Pada Oktober 2018, Mosaic menjadi bagian dari Private Ocean, penasihat keuangan berbasis di San Rafael yang lahir dari merger antara dua perusahaan manajemen kekayaan yang mulia di San Francisco (salah satunya pernah mempekerjakan Norman Boone, pendiri Mosaic). Sementara Mosaic mempertahankan dua kantor aslinya di San Francisco dan Walnut Creek, sekarang Mosaic beroperasi dengan nama Ocean Private.
