Meskipun 2019 menghasilkan keuntungan yang signifikan untuk saham, beberapa investor masih khawatir tentang volatilitas pasar setelah kerugian pada 2018. Dana dividen cenderung berkinerja lebih baik daripada pertumbuhan dana saham selama periode ketidakstabilan pasar saham. Dana dividen juga umumnya menawarkan hasil yang lebih tinggi daripada saham S&P 500 biasa. Pertumbuhan dividen dan hasil dividen yang tinggi dapat menjadi strategi investasi yang sangat efektif. Di bawah ini, kami mencantumkan beberapa dana terbaik yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana untuk investor yang berfokus pada dividen.
ETF Pengukur Dividen Vanguard
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) melacak indeks perusahaan yang telah menaikkan dividen mereka masing-masing dalam sepuluh tahun terakhir. Pada 30 November 2019, dana tersebut memiliki persentase tertinggi dari $ 50, 5 miliar aset yang diinvestasikan di Microsoft, Procter & Gamble, Visa, dan Walmart. ETF ini memiliki hasil SEC 1, 78% dan rasio biaya 0, 06%.
Schwab US Dividen Equity ETF
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) melacak Indeks Dividen 100 Dow Jones AS. Stok dengan dividen tinggi ini juga secara konsisten membayar dividen selama bertahun-tahun. Dana tersebut memiliki sekitar 11, 8 miliar aset pada Januari 2020, dan rasio pengeluaran hanya 0, 06%. Kepemilikan dana terbesar adalah Bristol Myers, Home Depot, Intel, dan Coca-Cola.
ETF Dividen Hasil Tinggi Dividen
The Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) berfokus pada saham yang saat ini menawarkan hasil dividen tinggi. Perusahaan kecil yang membayar dividen jauh lebih tinggi sering menawarkan dividen itu untuk mengimbangi investor dengan risiko yang lebih tinggi. Namun, Vanguard High Dividend Yield ETF memberi bobot lebih besar pada perusahaan-perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang lebih tinggi. Akibatnya, kepemilikan dana paling signifikan pada awal 2020 adalah JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon, dan AT&T. Efek keseluruhannya mirip dengan strategi Dogs of the Dow. Dalam praktik yang sebenarnya, dana tidak secara signifikan lebih berisiko daripada pasar saham secara keseluruhan. Ia terus memberikan dividen yang lebih tinggi, dengan hasil SEC 3, 19% pada Desember 2019. Seperti ETF Dividen Dividen Apresiasi ETF, rasio pengeluaran hanya 0, 06%
Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard
Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) dikelola oleh Don Kilbride dari Wellington Investment Management. Dalam lebih dari 13 tahun sebagai manajer dana, Kilbride sangat mahir menemukan perusahaan-perusahaan dengan harga wajar yang ia harapkan akan menumbuhkan dividen mereka dengan tingkat inflasi plus 3%. Strategi ini telah menghasilkan kinerja yang stabil, bahkan selama pasar yang paling sulit. Dalam beberapa tahun terakhir, dana tersebut telah menumbuhkan asetnya dari $ 25 miliar menjadi $ 42 miliar. Dana ini berfokus pada saham-saham berkapitalisasi besar, dengan portofolio di atasnya oleh Medtronic, Coca-Cola, dan McDonald's. Pada 31 Desember 2019, hasil SEC dana itu adalah 1, 79%. Selama sepuluh tahun terakhir, dana itu kembali 13, 09% mengesankan. Itu lebih tinggi dari indeks benchmark, yang hanya mengembalikan 12, 56% selama periode yang sama. Rasio pengeluaran 0, 22% sangat rendah untuk dana yang dikelola.
Dana Pertumbuhan Dividen T. Rowe
Dividen Pertumbuhan Harga T. Rowe Fund (PRDGX) adalah reksa dana lain yang beredar untuk investor dividen. Tom Huber telah mengelola dana $ 14, 7 miliar selama 19 tahun. Huber mencari perusahaan dengan fundamental sehat yang membayar dividen yang dia harapkan akan meningkat. Dana ini berinvestasi terutama di saham-saham berkapitalisasi besar, seperti Microsoft, JPMorgan Chase, Apple, dan Visa. Semua membayar dividen yang baik dan memiliki catatan yang dapat diandalkan untuk meningkatkannya dari waktu ke waktu. Pengembalian dana 10 tahun dana tersebut adalah 13, 30% pada 31 Desember 2019. Rasio pengeluarannya adalah 0, 64%, yang di bawah rata-rata untuk kategorinya.
