Setelah Anda membangun portofolio reksa dana Anda, Anda harus tahu cara mempertahankannya dengan menggunakan strategi investasi reksa dana. Mari kita tinjau empat strategi populer.
Strategi Sayap-It
Ini adalah strategi investasi reksa dana yang paling umum dilihat, terutama di kalangan investor baru. Bagaimana cara kerjanya? Jika Anda tidak mengikuti rencana atau struktur spesifik yang membantu memandu Anda dalam melakukan investasi dan mempertahankan portofolio Anda, kemungkinan besar Anda menggunakan strategi wing-it.
Tanpa rencana untuk berinvestasi, Anda mungkin kesulitan untuk membuat keputusan yang secara akurat mencerminkan tujuan investasi Anda. Sebagian besar ahli akan setuju bahwa strategi ini cenderung paling tidak berhasil karena kurangnya konsistensi.
Di sisi lain, jika Anda memiliki rencana atau struktur di tempat yang memandu investasi Anda, maka mengelola portofolio Anda akan jauh lebih mudah.
Strategi Pengaturan Waktu Pasar
Strategi penentuan waktu pasar menyiratkan kemampuan untuk masuk dan keluar dari sektor, aset, atau pasar pada waktu yang tepat. Di dunia yang ideal, kemampuan menghitung waktu pasar berarti Anda akan selalu membeli rendah dan menjual tinggi.
Sayangnya, beberapa investor melakukan ini secara konsisten karena perilaku investor biasanya didorong oleh emosi, bukan logika. Kenyataannya adalah sebagian besar investor cenderung melakukan kebalikan dari apa yang optimal (yaitu, beli tinggi dan jual rendah). Ini membuat banyak orang percaya bahwa waktu pasar tidak berfungsi. Tidak ada yang dapat secara akurat memprediksi masa depan dengan konsistensi apa pun, namun ada banyak indikator penentuan waktu pasar yang diyakini oleh beberapa investor memberi mereka keunggulan dalam memprediksi ke mana arah pasar.
Strategi Beli dan Pegang
Sejauh ini, inilah strategi investasi yang paling banyak diberitakan. Strategi ini berarti Anda akan membeli investasi Anda dan mempertahankannya untuk waktu yang lama terlepas dari apakah pasar naik atau turun. Kata bijak konvensional mengatakan Jika Anda menerapkan strategi beli dan tahan dan tahan terhadap naik turunnya pasar, lama kelamaan keuntungan Anda akan lebih besar daripada kerugian Anda. Miliarder dan investor legendaris, Warren Buffett, pada catatan mengatakan strategi ini sangat ideal untuk investor jangka panjang.
Alasan lain mengapa strategi ini sangat populer adalah karena mudah digunakan. Ini tidak membuatnya lebih baik atau lebih buruk daripada opsi lain; cukup mudah untuk membeli dan kemudian menahannya.
Strategi Pembobotan Kinerja
Ini agak merupakan jalan tengah antara waktu pasar dan beli-dan-tahan. Dengan strategi investasi reksa dana ini, Anda akan mengunjungi kembali portofolio campuran Anda dari waktu ke waktu dan melakukan beberapa penyesuaian. Mari kita telusuri contoh yang disederhanakan menggunakan angka kinerja nyata.
Katakanlah Anda mulai dengan portofolio ekuitas sebesar $ 100.000 untuk empat reksa dana, dibagi menjadi bobot yang sama, masing-masing 25%.
Setelah tahun pertama berinvestasi, portofolio tidak lagi diberi bobot yang sama yaitu 25% dalam setiap dana karena beberapa dana memiliki kinerja yang lebih baik daripada yang lain.
Kenyataannya adalah bahwa setelah tahun pertama, sebagian besar investor reksa dana cenderung membuang pecundang (Dana D) dan membeli lebih banyak dari pemenang (Dana A). Namun, bukan itu yang dimaksud dengan bobot kinerja. Pembobotan kinerja berarti Anda akan menjual sebagian dana yang melakukan yang terbaik untuk membeli sebagian dana yang melakukan yang terburuk.
Hati Anda akan bertentangan dengan logika ini, tetapi itu adalah hal yang tepat untuk dilakukan karena satu-satunya yang konstan dalam berinvestasi adalah bahwa segala sesuatunya bersifat siklis. Pada tahun keempat, Dana A telah menjadi pecundang dan Dana D telah menjadi pemenang.
Membobot kinerja portofolio ini dari tahun ke tahun berarti Anda akan mengambil untung saat Dana A baik-baik saja untuk membeli Dana D saat turun. Jika Anda telah menyeimbangkan kembali portofolio ini pada akhir setiap tahun selama lima tahun, Anda akan lebih maju sebagai hasil dari pembobotan kinerja. Ini semua tentang disiplin.
Garis bawah
Kunci manajemen portofolio adalah memiliki strategi investasi reksa dana yang Anda patuhi secara disiplin. Manajer uang yang paling sukses di dunia berhasil karena mereka memiliki disiplin dalam mengelola uang, dan mereka punya rencana.
Warren Buffet mungkin mengatakan yang terbaik: "Untuk berinvestasi dengan sukses seumur hidup tidak memerlukan IQ stratosfer, wawasan bisnis yang tidak biasa, atau informasi orang dalam. Apa yang dibutuhkan adalah kerangka kerja intelektual yang kuat untuk membuat keputusan, dan kemampuan menjaga emosi agar tidak terkorosi. kerangka."
