Amerika Serikat memiliki pasar reksa dana yang sangat besar. Ada ratusan keluarga dana yang berbeda dan ribuan dana individu tersedia, dan semuanya bersaing untuk mendapatkan uang investasi Anda.
Ada hampir sama banyak reksa dana karena ada saham yang diperdagangkan di NYSE Arca dan NASDAQ digabungkan. Bahkan, pada 2018, ada 9.559 reksa dana di Amerika Serikat, mengelola sekitar $ 17, 7 triliun dolar.
Menghadapi berbagai opsi yang menakutkan ini, para investor perlu menemukan cara untuk memisahkan gandum dari sekam. Salah satu cara sederhana untuk mencapai ini adalah dengan fokus pada perusahaan reksadana terbesar. Lagi pula, reksadana yang melayani pemegang sahamnya yang terbaik cenderung untuk menarik lebih banyak aset, sehingga ukuran tampaknya merupakan proksi keberhasilan yang masuk akal, atau setidaknya titik awal yang masuk akal.
Prosesnya mudah: Buatlah daftar semua reksa dana untuk keluarga mana pun, tambahkan total aset gabungan yang dikelola, atau AUM, dan lihat perusahaan mana yang secara kolektif dituangkan oleh investor dalam jumlah besar. Karena pasar yang relatif bebas di AS seharusnya menghargai keberhasilan dan menghukum kegagalan, keluarga dana terbesar haruslah yang memberikan yang terbaik bagi investor dari waktu ke waktu.
Perbedaan halus namun penting harus ditentukan sebelum daftar dapat dibuat, dan itulah perbedaan antara penyedia reksa dana dan keluarga reksa dana.
Keluarga Dana vs. Penyedia Dana
Perbedaan halus namun penting harus ditentukan sebelum daftar dapat dibuat, dan itulah perbedaan antara penyedia reksa dana dan keluarga reksa dana. Keluarga reksa dana seperti payung nama merek. Sebagian besar investor menemukan reksa dana melalui nama keluarga mereka, seperti kata-kata pertama dalam judul termasuk Vanguard International Growth Fund atau Templeton Global Bond Fund. Jika Anda mengatur daftar berdasarkan kelompok dana, Anda akan mendapatkan judul awal yang cocok untuk setiap reksa dana dalam suatu kelompok.
Penyedia reksa dana adalah lembaga keuangan yang lebih besar yang memiliki keluarga dana. Misalnya, Wells Fargo, atau penyedia dana, memiliki Dana Wells Fargo Advantage, atau keluarga dana. Masalah rumit dengan penyedia dana adalah mereka sering menangani lebih dari sekedar reksa dana, dan mereka mungkin memiliki lebih dari satu merek dana keluarga di pasar. Karena itu, lebih menguntungkan untuk berfokus pada keluarga penyandang dana daripada penyedia dana.
BlackRock Funds menempati urutan teratas dalam hal aset yang dipegang oleh satu keluarga dana tunggal, diikuti oleh nama-nama lain yang dikenal seperti Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors, dan Fidelity Investments.
Fakta Cepat
Pada Q319, BlackRock memiliki sekitar $ 7 triliun aset yang dikelola; Grup Vanguard mengelola sekitar $ 5, 6 triliun pada Agustus 2019, sementara Charles Schwab mengelola aset $ 3, 7 triliun pada Q219.
1. Dana BlackRock (iShares)
BlackRock, Inc. yang berbasis di New York City, yang membawa gelar iShares dan bukannya BlackRock, merilis reksa dana pertamanya pada tahun 1998 bersamaan dengan PNC Financial Services Group. Periode antara 1999 dan 2009 melihat pertumbuhan yang sangat besar untuk dana BlackRock, sebagian karena perusahaan menggunakan teori manajemen risiko pengelolaan dana yang rumit. Fokus seperti laser pada risiko ini melayani pemegang saham khususnya dengan baik selama krisis ekonomi.
BlackRock adalah pemimpin dalam investasi sekuritas yang didukung hipotek (MBS) selama tahun-tahun booming perumahan. IShares MBS Fundnya dirilis pada 2007 dengan banyak kemeriahan hanya beberapa bulan sebelum krisis keuangan mulai terjadi. Namun seri iShares mampu melarikan diri dari krisis yang relatif tanpa cedera.
Bukan saja BlackRock tidak diselamatkan oleh pemerintah AS selama krisis, tetapi Gedung Putih sebenarnya berkonsultasi dengannya tentang bagaimana menjaga sistem keuangan berfungsi selama panik pertengahan krisis. Pada Q319, BlackRock memiliki sekitar $ 7 triliun aset yang dikelola.
2. Pelopor
Jika pengambilan sampel acak dari populasi disurvei tentang nama perusahaan reksadana terbesar, Grup Vanguard mungkin akan menang dengan telak.
Vanguard adalah penantang paling serius untuk seri iShares oleh BlackRock. Popularitasnya adalah karena berbagai pilihan penawaran dana, lebih dari 190 di AS, biaya rendah dan rekam jejak yang kuat dari pengembalian positif. Grup Vanguard mengelola sekitar $ 5, 6 triliun per Agustus 2019.
3. Charles Schwab
Charles Schwab telah menjadi nama tepercaya dalam industri jasa keuangan selama hampir lima dekade, dengan penawaran dana utamanya yang berfokus pada dana indeks. Dana ini telah mendapatkan popularitas karena biaya rendah dan tidak ada jumlah investasi minimum. Pada Q219, Charles Schwab mengelola aset $ 3, 7 triliun.
