Reksa dana bisa rumit. Sangat mudah untuk tersesat dalam lubang informasi, terutama bagi investor baru yang tidak tahu harus mulai dari mana. Banyak investor memilih untuk secara pasif mempercayai dana mereka kepada penasihat keuangan atau membiarkannya tidak terganggu dan tidak diawasi dalam rencana 401 (k) mereka. Meskipun penasihat adalah mitra yang berguna dan sering kali tidak tergantikan dalam perjalanan keuangan Anda, investor terbaik setidaknya memiliki sedikit pengetahuan tentang investasi mereka sendiri — dan itu tidak selalu melibatkan meneliti lembar kerja yang besar dan tidak terorganisir dengan baik.
Lembar fakta reksa dana memungkinkan bahkan investor terhijau untuk mengetahui dan mengetahui fakta-fakta kunci dari suatu dana. Melalui pemformatan sederhana dan fokus pada data yang mudah dicerna, nugget pengetahuan kecil ini adalah titik awal yang sempurna untuk investor yang pemalu atau tidak informasi.
Apa itu Lembar Fakta Reksa Dana?
Lembar fakta reksa dana adalah dokumen tiga halaman dasar yang memberikan gambaran umum tentang reksa dana. Untuk calon investor, ini adalah laporan yang perlu dan mudah dibaca sebelum menggali lebih dalam. "Ini adalah titik awal yang bagus ketika Anda mengevaluasi investasi, " kata CFP Roger Whitney dari WWK Wealth Advisors.
Lembar fakta akan memberi Anda informasi berikut:
- Biaya: Sebelum Anda membeli dana, Anda perlu menganalisis biaya apa yang muncul, termasuk biaya yang dibayarkan kepada manajer dana. Pengembalian yang baik dapat dengan mudah dihilangkan dengan biaya tinggi. Penilaian risiko: Lembar fakta akan menunjukkan seberapa berisiko suatu dana. Bergantung pada usia Anda dan kepemilikan lainnya, dana mungkin terlalu berisiko bagi Anda. Pengembalian: Lembar fakta akan menunjukkan hasil dana selama 10 tahun terakhir. Hal ini penting untuk diketahui sebelum Anda membeli dana, karena memberikan gambaran tentang sejarah dana dan lintasan saat ini.
Anda dapat menemukan lembar fakta ini di situs web perusahaan dana tersebut. Anda juga dapat menelepon dan meminta salinan untuk dikirimkan kepada Anda.
Mengapa Saya Harus Membacanya?
Lembar fakta ini dibuat untuk dibaca oleh investor rata-rata, jadi Anda tidak perlu banyak investasi atau pengetahuan keuangan untuk memahami apa yang Anda lihat. Dokumen tersebut secara ringkas menjelaskan pro dan kontra dari reksa dana tertentu.
Jika Anda memilih investasi, Anda harus meluangkan waktu untuk membacanya dengan cermat. Itu sering kali merupakan urutan yang tinggi sebelum lembaran fakta menjadi norma, tetapi belakangan ini bahkan mudah bagi investor yang paling enggan untuk tetap mendapatkan informasi. Banyak dari kesederhanaan itu berasal dari bahasa yang mudah dipahami dan pemformatan yang dibangun dengan cermat.
"Biasanya dipecah menjadi sederhana untuk memahami kata-kata dan grafik yang sering dapat ditinjau sekilas, " kata analis kepatuhan John Schneider. Jadi bagaimana jika Anda sudah membaca lembar fakta dan merasa yakin dengan keputusan Anda untuk membeli? Jangan lompati dulu pistolnya, saran Schneider.
Ada juga prospektus reksa dana, yang berisi informasi lebih rinci daripada lembar fakta. Menurut Schneider, siapa pun yang memutuskan untuk membeli reksa dana harus membaca prospektus juga. Di sinilah penasihat dapat berguna. Sementara setiap investor mungkin dapat membahas fakta-fakta dasar dari lembar fakta reksa dana, penasihat dapat membantu Anda menggali prospektus untuk merasa benar-benar yakin tentang investasi Anda.
Garis bawah
Anda tidak harus menjadi jagoan pasar untuk tetap di atas bagaimana reksa dana Anda lakukan. Meskipun selalu ada waktu dan tempat untuk mencari bimbingan profesional, siapa pun yang ingin menjadikan investasi sebagai bagian dari kehidupan mereka perlu mulai belajar di suatu tempat. Lembar fakta reksa dana adalah tempat yang bagus untuk memulai. Bacalah lembar fakta yang mudah dicerna ini dan nikmati kenyataan bahwa bacaan singkat semacam itu dapat memberikan ketenangan pikiran.
