Meskipun harga saham berada pada titik yang sangat tinggi, tanda-tanda yang mengarah ke resesi telah mendorong investor terkaya untuk mengambil 5 langkah penting untuk melindungi investasi mereka ke depan, menurut penasihat manajemen kekayaan seperti Ashley Folkes di Moors & Cabot, per kedalaman laporan oleh Business Insider. 5 langkah ini termasuk: menjual obligasi, menimbun uang tunai untuk meningkatkan likuiditas, beralih ke ETF sebagai perisai dari masalah pasar potensial, membayar utang dan bermain aman di pasar. Investor ultra-kaya telah mengambil langkah-langkah ini bahkan ketika investor lain terkadang bergerak ke arah yang berlawanan; sementara banyak investor bergegas untuk membeli obligasi, manajer kekayaan mendorong aksi jual sebagai hasil dari kurva imbal hasil terbalik yang telah menurunkan nilai banyak obligasi.
Langkah-langkah untuk Mempersiapkan
Terlepas dari tertinggi pasar saham baru-baru ini, tokoh-tokoh terkemuka termasuk Kepala Strategi Global Deutsche Bank dan Alokasi Aset Binky Chadha telah menunjukkan tanda-tanda meningkatnya resesi di jalan. Chadha menjelaskan bahwa perusahaannya "akan berargumen Anda ingin diposisikan secara defensif" dan bahwa "pasar ekuitas AS telah berjalan jauh, jauh di depan pertumbuhan, " menurut sebuah laporan oleh Barron's. Berikut adalah beberapa langkah yang dapat dipertimbangkan oleh investor untuk melindungi investasi mereka:
Jual Obligasi
Dengan membatasi eksposur pada obligasi, investor juga dapat mengurangi eksposur terhadap fluktuasi suku bunga dan gejolak pasar secara umum. Dalam resesi, kedua elemen ini akan berlimpah.
Tingkatkan Likuiditas Dengan Uang Tunai
Dalam resesi, akses ke likuiditas sangat penting. Mempertahankan proporsi investasi Anda yang lebih besar karena kepemilikan tunai dapat membantu membatasi risiko portofolio secara keseluruhan dan memiliki manfaat tambahan dengan menyediakan alat untuk menangkap peluang investasi yang mungkin tersedia dengan harga murah selama resesi.
Rangkul ETF
Bagi para investor yang tidak ingin melepaskan terlalu banyak saham dalam ekuitas sampai resesi tampak lebih mungkin, indeks ETF volatilitas rendah bisa menjadi pilihan yang baik, menurut Folkes. Saham pembayar dividen berkualitas tinggi dengan sejarah kesuksesan yang substansial mungkin juga merupakan taruhan yang lebih aman.
Kurangi Utang
Memanfaatkan suku bunga yang relatif rendah dengan refinancing dan melunasi hutang sekarang, sehingga memungkinkan Anda untuk menghemat lebih banyak uang.
Berhenti Berusaha Memainkan Pasar
Bagi semua investor, sangat kaya atau sebaliknya, kunci untuk menghadapi resesi adalah dengan tidak terlalu banyak memainkan sistem. Memang, membuat terlalu banyak perubahan signifikan pada portofolio dapat membuang toleransi risiko, alokasi aset, dan banyak lagi.
Apa berikutnya?
Meskipun laporan terbaru oleh Barron menyoroti "skenario kiamat" termasuk perang perdagangan AS-Cina yang sedang berlangsung, potensi kerusakan infrastruktur besar sebagai akibat serangan cyber, atau deflasi yang meluas, penting untuk diingat bahwa strategi investasi jangka panjang biasanya dirancang untuk mengakomodasi masa kekacauan ekonomi. Investor yang ingin mengikuti strategi defensif orang kaya raya akan bijaksana untuk mengingatnya sebelum sepenuhnya mengubah pendekatan investasi.
