Apa itu Program Manajemen Aset Turnkey?
Program manajemen aset turnkey menawarkan platform teknologi biaya-akun yang dapat digunakan penasihat keuangan, broker-dealer, perusahaan asuransi, bank, firma hukum, dan perusahaan CPA untuk mengawasi akun investasi klien mereka. Program manajemen aset Turnkey (TAMP) membebaskan waktu para profesional ini untuk fokus menyediakan klien dengan layanan di bidang keahlian mereka, yang mungkin tidak termasuk tugas manajemen aset seperti penelitian investasi dan alokasi portofolio.
TAMP juga menangani administrasi akun, penagihan, dan pelaporan. Pada dasarnya, TAMP membiarkan profesional mendelegasikan tanggung jawab manajemen aset kepada orang lain yang berspesialisasi di dalamnya. TAMP dapat melayani semua jenis investor, dari pasar massal, klien dengan nilai bersih lebih rendah hingga individu dengan nilai sangat tinggi.
Penjelasan Program Manajemen Aset Turnkey
Mendelegasikan manajemen aset membantu para profesional yang menggunakan TAMP untuk meningkatkan keuntungan dengan membebaskan lebih banyak waktu untuk tugas-tugas seperti menarik klien baru dan bertemu dengan klien secara langsung. TAMP juga dapat menghemat uang klien mereka karena mungkin mahal untuk mengembangkan sistem manajemen aset berpemilik jika perusahaan belum memilikinya. Menggunakan TAMP juga membantu penasihat kekayaan membatasi risiko dituntut karena kinerja investasi yang buruk. Dengan melakukan outsourcing pemilihan dan manajemen investasi, mereka memindahkan sebagian risiko tersebut ke TAMP.
TAMP telah menjadi jauh lebih populer dalam beberapa tahun terakhir, dengan peningkatan yang stabil dari sekitar $ 50 miliar dalam aset yang dikelola pada 2008 menjadi hampir $ 250 miliar dalam aset yang dikelola pada 2013. Penyedia TAMP utama termasuk Envestnet, SEI, dan Genworth.
Jenis Program Manajemen Aset Turnkey
Wraps reksa dana, wraps ETF, akun yang dikelola secara terpisah, akun terkelola terpadu, dan rumah tangga terkelola terpadu adalah lima jenis TAMP. TAMP biasanya membebankan biaya sekitar 0, 85% hingga 2, 80% tergantung pada jumlah aset yang dikelola dan kompleksitas investasi yang dimiliki.
TAMP tersedia dalam varietas yang tidak tersedia dan yang disesuaikan. Mereka sering diberi label pribadi, artinya tidak jelas bagi klien bahwa pihak ketiga menangani investasi mereka.
Selain teknologi dasar yang mereka sediakan, TAMPs dapat menawarkan dukungan "back office" tambahan seperti mengatur peringatan otomatis, pelacakan dan pelaporan aset, dan fitur dasbor lainnya. Layanan ini juga dapat mencakup penyediaan proposal, alat manajemen kekayaan, layanan kepatuhan, pernyataan kebijakan investasi, dan mungkin juga melakukan analisis risiko.
Bahkan dengan manfaat ini, TAMP termasuk peringatan. Biaya untuk menggunakan TAMP dapat mulai dari 85 basis poin dan naik dari sana. Selain itu, dengan melibatkan pihak ketiga, penasihat keuangan tidak memiliki kendali langsung sebanyak ini dibandingkan dengan mengawasi akun investasi klien sendiri.
