Penasihat keuangan independen memiliki banyak hal. Selain pekerjaan utama menganalisis keuangan klien, memilih investasi yang tepat dan secara aktif mengelola portofolio, penasihat keuangan juga harus mendedikasikan waktu untuk mengembangkan hubungan klien baru, mengejar pelatihan profesional yang berkelanjutan dan mengelola kantor. Tidak mengherankan, ini bisa menjadi tantangan nyata untuk mengelola dan menumbuhkan bisnis penasihat independen di pasar kompetitif modern.
Untungnya, generasi terbaru platform berbasis web untuk penasihat keuangan memberikan alat yang diperlukan untuk bekerja dan berkomunikasi lebih efisien dan menghasilkan hasil yang lebih baik untuk klien. Dengan berinvestasi dalam platform komprehensif yang serupa dengan yang dijelaskan di bawah ini, penasihat independen dapat menempatkan diri pada posisi untuk sukses.
Kantor Morningstar
Morningstar Office adalah platform manajemen operasi komprehensif yang dirancang khusus untuk penasihat keuangan independen. Ini dikembangkan oleh Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), perusahaan riset investasi yang sangat dihormati. Selain alat praktik-manajemen yang berfokus pada produktivitas kantor, Morningstar Office juga menyediakan pilihan lengkap untuk penelitian investasi, perencanaan keuangan, manajemen klien, dan alat manajemen portofolio.
Pengguna Morningstar Office menikmati akses real-time ke alat analitik dan data milik Morningstar, termasuk akses langsung ke penelitian pada lebih dari 325.000 sekuritas berbeda. Morningstar Office juga mencakup portal Web yang aman bagi klien untuk mengakses informasi akun, laporan investasi, dan dokumen lainnya.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro adalah solusi perencanaan keuangan berfitur lengkap yang dirancang untuk penasihat independen dan perusahaan penasihat yang lebih besar. Sistem perencanaan MoneyGuidePro memberikan semua alat yang dibutuhkan penasihat keuangan untuk membuat rencana keuangan berorientasi tujuan, rencana pendapatan seumur hidup, dan rencana alokasi aset.
Platform ini mencakup portal klien online, memungkinkan akses instan ke informasi rencana, ringkasan hasil dan laporan, dan berbagai alat interaktif untuk membantu klien belajar tentang, mengeksplorasi dan menguji berbagai skenario perencanaan sendiri. Perangkat lunak ini peringkat sebagai platform yang paling banyak digunakan di pasar untuk 2014, menurut dua survei penasihat keuangan profesional yang dilakukan oleh publikasi industri Perencanaan Keuangan dan Investasi, masing-masing.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro adalah pesaing dekat platform MoneyGuidePro. Ini memberikan berbagai alat perencanaan dan analisis untuk membuat rencana berbasis tujuan, serta rencana investasi, perkebunan, dan arus kas. Alat analitik terintegrasi membantu penasihat menargetkan rencana untuk kebutuhan klien secara efisien, sementara modul pelaporan dan presentasi memudahkan berbagi informasi rencana dengan klien. Platform eMoney Advisor juga menyediakan akses online kepada klien ke portal manajemen kekayaan yang dipersonalisasi, termasuk berbagai alat pengeluaran dan penganggaran interaktif, pelacakan investasi waktu-nyata, dan konten pendidikan.
Logix Keuangan
Platform Finance Logix, produk Envestnet Inc (ENV), adalah solusi berfitur lengkap lainnya untuk penasihat keuangan independen dan perusahaan penasihat yang lebih besar. Kerangka Keuangan Logix memberikan alat yang dibutuhkan penasihat untuk melakukan penelitian investasi yang mendalam dan membuat rencana keuangan yang sesuai dengan kebutuhan klien. Perangkat lunak ini menggunakan Data Morningstar dalam modul perencanaan dan alokasi asetnya, menjadikannya alternatif yang baik untuk platform Kantor Morningstar.
Finance Logix menyediakan akses akun online yang aman untuk klien, termasuk dashboard kesehatan keuangan interaktif dan kalender janji temu dan tugas untuk membantu penasihat dan klien tetap sesuai jadwal. Gudang dokumen online menyediakan akses aman ke laporan investasi dan dokumen penting lainnya.
Redtail CRM
Redtail CRM adalah platform manajemen hubungan pelanggan (CRM) yang dibangun dari bawah ke atas untuk penasihat keuangan. Sementara sebagian besar platform perencanaan keuangan berbasis web mencakup beberapa hubungan klien dan alat pelacakan komunikasi, Redtail CRM memberikan sistem manajemen klien yang lengkap. Ini peringkat di antara platform perangkat lunak penasihat keuangan yang paling banyak digunakan tersedia.
Templat alur kerja otomatis mempercepat komunikasi, memungkinkan penasihat yang sibuk untuk tetap berhubungan dengan klien secara efisien. Dengan pelacakan klien diaktifkan, perangkat lunak secara otomatis menghasilkan timeline kontak sehingga penasihat dapat meninjau riwayat klien dalam hitungan detik. Komunikasi bahkan dapat dijadwalkan sebelumnya. Redtail CRM dirancang untuk berintegrasi dengan banyak platform perencanaan keuangan terbaik, termasuk semua yang tercantum di atas.
