Investor yang mencari peningkatan diversifikasi aset tabungan pensiun mereka dapat menemukan solusi menggunakan reksa dana dari Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), sebuah perusahaan manajemen investasi berusia 92 tahun. Eaton Vance dan anak perusahaannya memiliki aset dalam pengelolaan (AUM) senilai $ 311, 4 miliar per November 2015. Dalam keluarga reksa dana Eaton Vance yang memiliki lebih dari 90 dana, yang mencakup berbagai kelas aset dan tujuan investasi, ada lima dana yang sangat cocok untuk kebutuhan investor yang ingin mendiversifikasi rencana pensiun mereka. Semua pengembalian didasarkan pada saham Kelas A dana pada nilai aset bersih (NAV).
Dana Seimbang Eaton Vance
Eaton Vance Balanced Fund menyediakan keragaman melalui portofolio obligasi dan saham yang dikelola secara profesional dalam satu dana. Dana tersebut sesuai dengan kebutuhan investor yang menginginkan pendapatan saat ini yang disediakan oleh obligasi dan apresiasi modal. Ini membagi aset antara campuran 25 hingga 50 persen pada efek pendapatan tetap dan 50 hingga 75 persen pada efek ekuitas. Dana tersebut terutama berinvestasi dalam sekuritas AS tetapi juga dapat menginvestasikan sebagian aset bersihnya dalam sekuritas internasional. Portofolio ini bias terhadap saham-saham berkapitalisasi besar dan investasi-grade atau obligasi pemerintah.
Dana Seimbang memberi investor keuntungan dari keragaman luas sambil memberikan pengembalian yang solid. Dana ini memiliki peringkat Morningstar dari lima bintang. Pengembalian total tahunan adalah 11, 51 persen selama tiga tahun dan 10, 1 persen selama lima tahun. Dana tersebut memiliki hasil saat ini sebesar 0, 92 persen.
Dana Pembangun Dividen Eaton Vance
Eaton Vance Dividend Builder Fund mengkhususkan diri dalam saham-saham besar yang membayar dividen dengan harga wajar dan memiliki potensi untuk meningkatkan dividen dari waktu ke waktu. Asetnya terutama dalam sekuritas AS, tetapi dana tersebut dapat menginvestasikan hingga 35% dari aset yang tersedia untuk sekuritas. Dana tersebut tidak terbatas pada saham biasa yang membayar dividen. Ini juga dapat berinvestasi dalam sekuritas yang mencakup saham preferen atau obligasi yang dapat dikonversi menjadi saham biasa.
Dividend Builder Fund membayar distribusi bulanan dan memiliki hasil saat ini sebesar 1, 59%. Dana ini memiliki total pengembalian tahunan 12, 97 persen selama tiga tahun dan 10, 59 persen selama lima tahun.
Dana Nilai Kapitalisasi Besar Eaton Vance
Eaton Vance Large-Cap Value Fund, didirikan pada tahun 1931, adalah salah satu reksa dana tertua di AS. Tujuan dana ini adalah untuk menemukan perusahaan-perusahaan besar-kap dengan pangsa pasar terkemuka yang memiliki keuangan yang kuat dan potensi pertumbuhan yang menarik, namun masih undervalued. Mungkin berinvestasi dalam saham pertumbuhan yang tidak membayar dividen tetapi mayoritas portofolionya terdiri dari sekuritas yang membayar dividen.
Dana tersebut memiliki imbal hasil saat ini 1, 29 persen. Ini telah memberikan investor dengan total pengembalian tahunan sebesar 13, 56 persen selama tiga tahun dan 11, 43 persen selama lima tahun.
Dana Real Estat Eaton Vance
Investasi real estat adalah cara tradisional untuk mencari penghasilan saat ini dan pertumbuhan yang stabil. Eaton Vance Real Estate Fund memberikan keragaman tambahan dan lindung nilai terhadap inflasi di masa depan dengan berinvestasi pada sekuritas berkualitas tinggi dari trust investasi real estat (REIT) dan perusahaan di industri real estat. Strategi ini memberikan potensi pengembalian total yang lebih tinggi dengan menggabungkan pendapatan saat ini dengan pertumbuhan modal. Dana mencari keragaman geografis dalam portofolionya dan dapat berinvestasi hingga 25 persen dari asetnya dalam sekuritas asing. Dana ini memiliki total pengembalian tahunan sebesar 12, 07 persen selama lima tahun dan menghasilkan 1, 61 persen.
Dana Pertumbuhan Eaton Vance
Setiap portofolio pensiun yang terdiversifikasi dengan baik membutuhkan komponen pertumbuhan. Eaton Vance Growth Fund mencari perusahaan pertumbuhan yang bernilai baik dengan kapitalisasi pasar dalam kisaran Indeks Russell 1000, tetapi dapat berinvestasi di perusahaan yang tidak berada dalam indeks. Manajer investasi terutama memperhatikan prospek pertumbuhan jangka panjang, dan setiap pendapatan atau dividen diberikan pertimbangan sekunder. Dana ini memiliki peringkat Morningstar empat bintang. Ini memiliki total pengembalian tahunan 18, 71 persen selama tiga tahun dan 13, 48 persen selama lima tahun.
Garis bawah
Kelima dana ini dapat digunakan untuk menciptakan portofolio tabungan pensiun yang sangat beragam dan konservatif. Semua saham Kelas A dana memiliki beban front-end, yang mengurangi laba awal mereka.
Investor yang ingin menghindari biaya penjualan harus melihat superstore reksa dana besar seperti Charles Schwab dan investasi Fidelity, yang menawarkan banyak reksa dana dengan beban penjualan yang dibebaskan. Investor dapat menerima saham Kelas A di NAV dan membayar biaya pengeluaran yang lebih rendah daripada biaya yang dikenakan oleh kelas saham lainnya.
