Meskipun Anda mungkin tergoda untuk berpikir bahwa cryptocurrency open-source, desentralisasi, anonim aman karena mereka bebas dari kontrol dari otoritas tunggal dan bekerja secara transparan, kenyataannya, mereka adalah target konstan untuk penipuan, termasuk pencurian digital, phishing, penipuan, dan peretasan. (Untuk lebih lanjut, lihat Waspadai Penipuan Lima Bitcoin ini.)
Dalam penemuan terbaru oleh Bitcoin.com News, cryptocurrency senilai $ 1, 36 miliar telah dicuri oleh penipu selama dua bulan pertama tahun 2018.
Penipuan merupakan mayoritas penipuan mata uang virtual, sebesar 30 persen. Ini diikuti oleh upaya peretasan (22 persen), pencurian dan penipuan keluar (masing-masing 17 persen), dan phishing (13 persen).
Perampokan terbesar baru-baru ini terjadi di pertukaran cryptocurrency Coincheck Inc pada akhir Januari, di mana peretas memperoleh hampir $ 500 juta dalam token virtual.
Sekitar waktu yang sama, Bitconnect, skema peminjaman cryptocurrency, menutup operasinya dan menghilang, yang mengarah ke penipuan keluar dengan perkiraan kerugian sekitar $ 250 juta.
Dan pada bulan Februari, pertukaran crypto Italia bernama BitGrail melaporkan bahwa ia dihantam dengan upaya peretasan yang menyebabkan hilangnya token virtual pelanggan senilai hampir $ 195 juta.
Ekosistem Anonim yang Terdesentralisasi Menarik bagi Pencuri
Karena sifat anonim dari pasar cryptocurrency, tidak semua penipuan berukuran kecil mungkin muncul kedepan. Dengan sifat berbagai cryptocurrency yang terus berkembang dan proses terkait seperti persembahan koin awal (ICO), juga sulit untuk secara akurat mengukur ruang lingkup setiap penipuan.
Sebagai contoh, pada bulan Januari, ICO AriseBank dihentikan oleh SEC karena dugaan pemalsuan, karena mencoba untuk mengumpulkan dana dari investor ritel atas nama investasi di "bank desentralisasi" pertama yang disebut di dunia. Namun, ICO yang awalnya bertujuan untuk mendapatkan $ 1 miliar ternyata merupakan penipuan $ 600 juta.
Bahkan jika tiga penipuan teratas dianggap outlier, sisanya yang lebih kecil berjumlah total $ 542 juta. Menghitung 59 hari dalam dua bulan pertama tahun 2018, kerugian rata-rata per hari yang diakibatkan oleh penipuan tiket kecil tersebut sekitar $ 9, 1 juta per hari. Jika tren ini berlanjut, jumlah total yang hilang dari skema tersebut akan bertambah hingga sekitar $ 3, 25 miliar pada akhir tahun, yang akan melampaui PDB tahunan banyak negara berukuran kecil!
Dengan meningkatnya jumlah cryptocurrency baru yang diluncurkan setiap hari, dan evolusi layanan terkait seperti perdagangan, pertukaran, dan layanan transfer, dunia mata uang virtual menjadi jauh lebih rumit. Sifatnya yang anonim dan terdesentralisasi mungkin merupakan keuntungan bagi banyak orang, tetapi sering dapat dieksploitasi oleh para pedagang dengan mengorbankan pengguna umum. (Lihat juga, Steve Wozniak: Scammer Bitcoin Mencuri Cryptocurrency Saya.)
Meskipun mungkin tetap sulit untuk menghentikan penipuan sama sekali, pendekatan seimbang yang melibatkan peraturan dan kerangka kerja keamanan yang tepat dapat membantu mengatasi epidemi. (Lihat juga, Tipuan Penipuan Bitcoin Sedang Naik: Awas.)
