Daftar Isi
- Berinvestasi dalam ETF Obligasi
- LQD
- VCSH
- VCIT
Bergantung pada tahap kehidupan Anda atau alokasi aset dalam portofolio Anda, obligasi dapat menjadi pilihan yang solid untuk memberikan stabilitas pendapatan tetap dan lindung nilai terhadap investasi ekuitas yang lebih berisiko.
Dalam kategori obligasi korporasi, peringkat investasi mengacu pada kualitas unggul kredit perusahaan. Untuk dianggap sebagai masalah peringkat investasi, perusahaan harus diberi peringkat 'BBB' atau lebih tinggi oleh lembaga pemeringkat kredit seperti Standard and Poor's atau Moody's. Peringkat apa pun di bawah peringkat 'BBB' ini dianggap sebagai peringkat non-investasi. Jika perusahaan atau obligasi diberi peringkat 'BB' atau lebih rendah itu disebut sebagai junk grade, dalam hal ini kemungkinan perusahaan akan membayar utangnya yang dikeluarkan dianggap spekulatif. Di sini, kita melihat ETF tingkat investasi.
Pengambilan Kunci
- Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik harus memiliki alokasi untuk obligasi perusahaan. ETF adalah cara yang bagus untuk mendapatkan eksposur obligasi semacam ini dengan cara yang terdiversifikasi namun berbiaya rendah. Berikut, kami melihat hanya 3 dari banyak ETF yang mengandung obligasi tingkat investasi.
Berinvestasi dalam ETF Obligasi
Suku bunga secara historis rendah selama bertahun-tahun, membuat standar emas, obligasi AS, kurang menarik. Di situlah obligasi korporasi tingkat investasi masuk. Obligasi korporasi menawarkan imbal hasil yang jauh lebih tinggi dalam banyak kasus, tanpa risiko yang signifikan. Ya, perusahaan memang bangkrut pada kesempatan langka, tetapi obligasi tingkat investasi fokus pada perusahaan dengan peringkat kredit yang sangat baik dan risiko gagal bayar yang sangat rendah.
Masalahnya adalah bahwa memilih ikatan institusional adalah keterampilan yang sebaiknya diserahkan kepada para ahli, dan biayanya dapat dengan mudah melahap keuntungan. Untungnya, ada sejumlah dana yang diperdagangkan di bursa obligasi korporasi (ETF) berkualitas tinggi yang relatif murah dan sangat likuid. Anda juga menghindari kesalahan waktu pasar yang biasanya menimpa investor amatir. Sebagian besar investor harus melihat obligasi dan ETF obligasi sebagai aset strategis, investasi beli dan tahan yang melayani tujuan spesifik dalam alokasi aset mereka secara keseluruhan.
Investor tunduk pada risiko kredit, seperti risiko gagal bayar dan downgrade, ketika berinvestasi dalam obligasi korporasi.
Jika Anda mencari beberapa opsi obligasi korporasi yang bagus untuk melengkapi portofolio Anda, berikut adalah beberapa ETF yang naik di atas rekan-rekan mereka. Dana dipilih berdasarkan kombinasi aset yang dikelola (AUM) dan kinerja keseluruhan. Semua data pada 15 Januari 2020.
1. iShares iBoxx $ Investment Bond Obligasi Perusahaan ETF
- Ticker: LQDIssuer: BlackRockAssets Di Bawah Manajemen: $ 35, 3 miliar2019 Kinerja: 17, 37% Rasio Biaya: 0, 15%
Ini adalah ETF obligasi korporasi terbesar dan telah mengembalikan 5, 75% sejak didirikan pada tahun 2002. Dana ini melacak Indeks Kelas Investasi Liquid Markit iBoxx USD, menginvestasikan sekitar 90% asetnya ke dalam sekuritas dalam indeks, dengan saldo dalam bentuk tunai dana. Saat ini ada 1.971 kepemilikan, sangat condong ke sektor perbankan dan konsumen non-siklus. Penerbit obligasi korporasi terkemuka termasuk Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation, dan Goldman Sachs Group (GS).
Rasio biaya rendah LQD dan angka kinerja yang solid menjadikannya pilihan yang menarik. Pengembalian dua belas bulan, tiga tahun, dan lima tahun, masing-masing adalah 16, 8%, 6, 48%, dan 4, 62%.
2. ETF Obligasi Perusahaan Jangka Pendek Vanguard
- Ticker: VCSHIssuer: VanguardAssets Di Bawah Manajemen: $ 25, 9 miliar2019 Kinerja: Rasio Beban 7, 02%: 0, 05%
Obligasi jangka pendek umumnya jatuh tempo dalam satu hingga lima tahun, dan imbal hasil lebih rendah dibandingkan dengan sepupu jangka panjangnya. Dana ini melacak Indeks Obligasi Korporat AS 1-5 Tahun Barclays dan menginvestasikan sekitar 80% asetnya ke dalam sekuritas pada indeks acuan. Saat ini ada 2.198 kepemilikan, hampir seluruhnya mewakili sektor keuangan dan industri. Ada campuran yang cukup adil antara obligasi yang jatuh tempo dalam satu hingga tiga tahun dan obligasi yang jatuh tempo dalam tiga hingga lima tahun.
Salah satu keuntungan dari obligasi jangka pendek adalah bahwa mereka kurang sensitif terhadap kenaikan suku bunga — sesuatu yang perlu dipertimbangkan dengan Federal Reserve yang sedang bergerak lagi. Pengembalian dana dua belas bulan, tiga tahun, dan lima tahun tertinggal masing-masing adalah 6, 90%, 3, 36%, dan 2, 71%, masing-masing.
3. ETF Obligasi Korporasi Jangka Menengah ETF
- Ticker: VCITIssuer: VanguardAssets Di Bawah Manajemen: $ 26, 3 miliar2019 Kinerja: 14, 1% Rasio Biaya: 0, 05%
Dana ini menggunakan strategi pengambilan sampel indeks untuk mencocokkan kinerja indeks patokannya, Indeks Obligasi Korporat AS 5-10 Tahun Barclays. Saat ini ada 1.781 kepemilikan di VCIT, yang sebagian besar mewakili perusahaan yang dinilai "A" atau "Baa." Vanguard menginvestasikan setidaknya 80% dari asetnya di sekuritas dalam indeks.
Pengembalian dua belas bulan, tiga tahun, dan lima tahun, masing-masing 14, 06%, 5, 74%, dan 4, 42%, masing-masing, kuat mengingat kondisi pasar secara keseluruhan. Seperti dana Vanguard lainnya, dana ini cukup murah, hanya membebankan 5 basis poin per tahun.
