Daftar Isi
- Pilih seorang Preparer
- Jadwalkan sebuah Janji
- Kumpulkan Dokumen Anda
- Kumpulkan Tanda Terima Anda
- Daftarkan Informasi Pribadi Anda
- Lihat Jika Anda Membutuhkan Ekstensi
- Rencanakan ke Depan untuk Pengembalian Uang Apapun
- Temukan Pengembalian Tahun Terakhir
- Garis bawah
Pemerintah federal memperkirakan bahwa sekitar 60% individu menggunakan pembayar dibayar untuk menyelesaikan dan menyerahkan pengembalian pajak mereka. Jika Anda salah satu dari orang-orang itu, penting untuk mulai mengatur tanda terima, formulir, dan dokumen Anda jauh sebelum waktu pajak. Preparer Anda dapat mengambil informasi langsung dari Anda atau meminta Anda untuk mengisi kuesioner. Apa pun itu, Anda perlu waktu untuk mengumpulkan semua yang Anda — dan persiapan Anda — akan butuhkan. Inilah langkah-langkah yang harus diambil.
Pengambilan Kunci
- Bahkan jika Anda merekrut orang lain untuk mempersiapkan laporan pajak Anda, Anda harus melakukan sendiri beberapa kemajuan di muka — dan semakin awal Anda mulai, semakin baik. Tingkatkan kwitansi Anda dan periksa apakah Anda telah menerima semua formulir yang Anda butuhkan. dari pemberi kerja dan lembaga keuangan. Pengembalian pajak tahun lalu dapat menjadi panduan yang baik untuk memastikan Anda tidak melewatkan informasi penting.
Pilih seorang Preparer
Anda juga harus menanyakan tentang biaya, yang kemungkinan tergantung pada kompleksitas pengembalian Anda. Hindari menggunakan perusahaan yang bermaksud mengambil persentase dari pengembalian dana Anda. Situs web IRS memiliki kiat untuk memilih penyiapan dan tautan ke direktori penyusun IRS, yang dapat Anda cari sesuai dengan kredensial dan lokasi mereka.
Jadwalkan sebuah Janji
Semakin cepat Anda bertemu dengan persiapan Anda, semakin cepat Anda dapat menyelesaikan pengembalian Anda (bahkan jika Anda memutuskan untuk mengajukan perpanjangan, seperti dibahas nanti). Jika Anda mengantisipasi pengembalian uang, Anda juga akan mendapatkannya lebih cepat. Jika Anda menunggu terlalu lama untuk menjadwalkan janji dengan petugas pajak, itu mungkin tidak terjadi sebelum 15 April, dan Anda bisa kehilangan peluang untuk menurunkan tagihan pajak Anda, seperti membuat kontribusi yang dapat dikurangkan ke IRA atau rekening tabungan kesehatan.
Kumpulkan Dokumen Anda
Pada akhir Januari, Anda seharusnya sudah menerima semua berbagai dokumen pajak yang Anda butuhkan dari atasan atau atasan Anda, serta dari bank, perusahaan pialang, dan lainnya yang berbisnis dengan Anda. Untuk setiap formulir, periksa apakah informasinya cocok dengan catatan Anda sendiri.
Ini adalah beberapa bentuk yang paling umum:
- Formulir W-2, jika Anda memiliki pekerjaan. Beragam formulir 1099 yang melaporkan penghasilan lain yang Anda terima, seperti dividen (1099-DIV), bunga (1099-INT), dan kompensasi non-karyawan yang dibayarkan kepada kontraktor independen (1099-MISC). Pialang tidak diharuskan untuk mengirim Formulir 1099-B, yang melaporkan keuntungan dan kerugian dari transaksi efek, hingga 31 Januari, jadi itu mungkin datang sedikit lebih lambat. Bentuk 1098, melaporkan bunga hipotek apa pun yang Anda bayar. Bentuk W-2G, jika Anda memiliki kemenangan judi
Kumpulkan Tanda Terima Anda
Kwitansi mana yang perlu Anda berikan tergantung pada apakah Anda merinci pemotongan atau mengklaim pengurangan standar. Anda akan ingin memilih mana yang menghasilkan penghapusan yang lebih besar, tetapi satu-satunya cara untuk mengetahui dengan pasti adalah menambahkan jumlah potongan Anda dan membandingkannya dengan potongan standar Anda. Pada tahun 2020, misalnya, pengurangan standar untuk wajib pajak tunggal adalah $ 12.400; untuk pasangan menikah yang mengajukan bersama, harganya $ 24.800.
Secara khusus, cari kwitansi untuk biaya medis yang tidak ditanggung oleh asuransi atau diganti dengan rencana kesehatan lain (seperti rekening pengeluaran fleksibel atau rekening tabungan kesehatan), pajak properti, dan pengeluaran terkait investasi). Ini semua tunduk pada batasan, tetapi jika itu cukup substansial, mungkin ada baiknya Anda merinci.
Daftarkan Informasi Pribadi Anda
Anda mungkin tahu nomor Jaminan Sosial Anda, tetapi apakah Anda tahu nomor Jaminan Sosial dari setiap tanggungan yang Anda klaim? Anda akan ingin mencatatnya, bersama dengan informasi lain yang mungkin dibutuhkan oleh penyusun pajak Anda. Misalnya, jika Anda memiliki rumah liburan atau properti sewaan, catat alamat mereka. Jika Anda menjual properti dalam setahun terakhir, catat tanggal Anda membeli dan menjual, jumlah yang semula Anda bayar, dan berapa banyak yang Anda terima dari penjualan.
Putuskan apakah akan mengajukan ekstensi
Anda dapat meminta perpanjangan untuk mengajukan pengembalian pajak, tetapi Anda masih perlu memperkirakan berapa banyak pajak yang harus Anda bayar dan membayarnya pada 15 April.
Rencanakan ke Depan untuk Pengembalian Uang Apapun
- Anda dapat menerapkan sebagian atau semua pengembalian pajak untuk pajak tahun depan. Jika biasanya Anda membayar taksiran pajak sepanjang tahun, itu dapat membantu menutupi angsuran triwulanan pertama. Pemerintah dapat mengirimkan cek atau menyetor pengembalian uang langsung ke rekening giro atau tabungan Anda. Anda dapat menyumbangkan sebagian atau semua pengembalian dana Anda ke jenis-jenis tertentu dari akun (IRA, rekening tabungan kesehatan, rekening tabungan pendidikan) atau membeli obligasi Tabungan AS melalui Treasury Direct.
Anda juga dapat membagi pengembalian dana Anda di antara pilihan setoran langsung dengan mengisi Formulir 8888. Anda harus memberi tahu petugas pajak Anda apa yang ingin Anda lakukan, sehingga dapat ditunjukkan pada pengembalian Anda.
Temukan Salinan Pengembalian Tahun Terakhir
- Bunga dan dividen. Pengembalian tahun lalu harus menunjukkan bank, reksadana, atau lembaga keuangan lain mana yang mengirimi Anda 1099 formulir. Gunakan daftar itu untuk memastikan Anda menerima 1099 lagi dari mereka tahun ini (kecuali jika Anda menutup akun tersebut atau menjual investasi sementara itu). Pengurangan amal. Jika Anda membuat hadiah kecil, Anda mungkin belum menerima pengakuan dari organisasi, tetapi Anda masih dapat mengurangi kontribusi ini selama Anda memiliki cek yang dibatalkan atau bukti lainnya. Konsultasikan daftar organisasi tahun lalu yang Anda donasikan dan lihat apakah Anda membuat hadiah serupa tahun ini.
Garis bawah
Apakah Anda melakukan pajak Anda sendiri atau mempekerjakan orang lain untuk menanganinya, menyimpan catatan yang baik akan menghemat waktu Anda dan, dalam kasus seorang persiapan dibayar, uang. Semakin awal Anda memulai, semakin lancar prosesnya, dan semakin cepat Anda meletakkan proses di belakang Anda selama satu tahun lagi.
