Apa Seri 66?
Seri 66 adalah ujian dan lisensi yang dimaksudkan untuk memenuhi syarat individu sebagai perwakilan penasihat investasi atau agen sekuritas. Seri 66, juga dikenal sebagai Pemeriksaan Gabungan Hukum Negara Seragam, mencakup topik-topik yang relevan untuk memberikan saran investasi dan memengaruhi transaksi efek untuk klien.
Pada Desember 2018, Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA), yang menciptakan ujian Seri 66, telah memperbarui pertanyaannya karena perubahan terbaru dalam kode pajak. Pertanyaan menggunakan kode pajak 2018 diluncurkan pada Januari 2019.
Memahami Seri 66
Sertifikasi Seri 66 dikembangkan oleh NASAA berdasarkan permintaan dari industri. Ujian ini diselenggarakan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), yang juga bertanggung jawab untuk memproses dan menyebarluaskan hasil tes. Ujian FINRA Seri 7 adalah persyaratan bersama dari Seri 66, yang berarti harus berhasil diselesaikan bersama dengan Seri 66 sebelum seorang kandidat dapat mengajukan permohonan untuk mendaftar di negara bagian.
Tidak ada urutan pengambilan Seri 7 dan Seri 66. Individu yang telah lulus Seri 7 dapat mengikuti Seri 66 untuk menghindari ujian Seri 65 yang lebih sulit.
Pengambilan Kunci
- Individu yang ingin menjadi perwakilan penasihat investasi atau agen sekuritas harus mengikuti ujian Seri 66 dan Seri 7. Ujian Seri 66 memiliki 100 pertanyaan pilihan ganda yang diberi skor, dan seorang kandidat harus menjawab dengan benar 73 pertanyaan itu untuk lulus. Ujian komprehensif mencakup topik-topik seperti faktor ekonomi, karakteristik kendaraan investasi, strategi rekomendasi investasi klien / pelanggan, dan hukum dan peraturan.
Struktur Ujian Seri 66
Isi ujian Seri 66 mencakup 100 pertanyaan pilihan ganda yang diberi skor dan 10 pertanyaan pretest yang tidak diberi skor. Calon memiliki waktu maksimum 150 menit untuk menyelesaikan ujian.
Untuk mendapatkan skor kelulusan, seorang kandidat harus menjawab dengan benar 73 dari 100 pertanyaan yang diberi skor. Administrator ujian menyediakan kalkulator elektronik untuk digunakan kandidat, dan ini adalah satu-satunya kalkulator yang diizinkan di ruang ujian. Tersedia spidol dan papan tulis kering.
Hukuman keras dikenakan pada siapa pun yang ketahuan selingkuh atau berusaha menipu pada ujian Seri 66.
Tidak ada bahan belajar atau referensi dalam bentuk apa pun yang diizinkan di ruang pemeriksaan, dan ada hukuman berat bagi siapa pun yang ketahuan selingkuh atau berusaha menipu. Majikan individu dapat mendaftarkan kandidat untuk ujian dengan mengajukan Formulir U4 atau Formulir U-10 dan membayar biaya ujian $ 165. Halaman Informasi Seri 66 FINRA memiliki detail tambahan.
Konten Ujian Seri 66
NASAA memperbarui informasi tentang konten ujian dan mempostingnya secara online. Pada Maret 2019, pertanyaan ujian dialokasikan sebagai berikut:
- Faktor Ekonomi dan Informasi Bisnis (5%): Bagian ini mencakup lima pertanyaan tentang pelaporan keuangan (seperti rasio keuangan, pengajuan SEC, dan laporan tahunan), metode kuantitatif (seperti tingkat pengembalian internal dan nilai bersih sekarang), dan jenis risiko (seperti pasar, suku bunga, inflasi, politik, likuiditas, dan risiko lainnya). Karakteristik Kendaraan Investasi (20%): 20 pertanyaan dalam bagian ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada: metode yang digunakan untuk menilai sekuritas pendapatan tetap, jenis dan karakteristik sekuritas derivatif, investasi alternatif, dan produk berbasis asuransi. Rekomendasi dan Strategi Investasi Klien / Pelanggan (30%): 30 pertanyaan dalam bagian ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada: jenis klien (termasuk individu, bisnis, dan kepercayaan dan perkebunan), profil klien (termasuk tujuan keuangan, status keuangan saat ini, dan toleransi risiko), teori pasar modal, portofolio strategi manajemen, pertimbangan pajak, perencanaan pensiun, akun perdagangan, dan pengukuran kinerja. Hukum, Peraturan, dan Pedoman, Termasuk Larangan Praktik Bisnis yang Tidak Etis (45%): Bagian ini mencakup 45 pertanyaan tentang tindakan sekuritas negara bagian dan federal bersama dengan aturan dan peraturan terkait, praktik etika, dan kewajiban fidusia.