Apa Seri 26?
Seri 26 adalah ujian sekuritas dan lisensi yang memberikan hak kepada pemegangnya untuk mengawasi mereka yang menjual reksa dana, anuitas variabel, dan asuransi jiwa variabel. Secara lebih luas, Seri 26 memberikan hak kepada pemegang untuk mendaftar sebagai prinsipal terbatas yang mengawasi dan mengelola kegiatan penjualan yang meliputi: sekuritas yang dapat ditebus yang terdaftar di bawah Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940, seperti reksa dana, kontrak variabel, dan program pendanaan premi asuransi yang diterbitkan oleh perusahaan asuransi.
Pengambilan Kunci
- Ujian Seri 26 diperlukan bagi mereka yang akan mengawasi agen atau broker yang bertransaksi dalam produk variabel dan reksa dana. Ujian, yang diterbitkan oleh FINRA, terdiri dari 120 pertanyaan di tiga bidang topik substantif. Jika Anda lulus ujian ini, Anda dapat mendaftar sebagai prinsipal terbatas untuk perusahaan investasi terdaftar.
Memahami Seri 26
Tujuan dari Seri 26 — juga dikenal sebagai Perusahaan Investasi dan Pemeriksaan Kualifikasi Prinsipal Produk Kontrak Variabel — adalah untuk melindungi publik yang berinvestasi dengan menilai pengetahuan dan kompetensi Perusahaan Investasi entry-level dan Principal Produk Kontrak Variabel. Ujian Seri 26 dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).
Untuk mengikuti ujian Seri 26, yang biayanya $ 100, seorang kandidat harus dikaitkan dengan dan disponsori oleh perusahaan anggota FINRA dan harus sudah lulus dari Perusahaan Investasi dan Perwakilan Produk Kontrak Variabel (Seri 6), atau Perwakilan Sekuritas Umum (Seri 7) ujian. Selain itu, kandidat juga harus lulus Essentials Industri Efek (SIE).
Struktur dan Konten Seri 26
Ujian terdiri dari 120 pertanyaan, 10 di antaranya tidak diseleksi dan didistribusikan secara acak sepanjang tes. Calon dialokasikan 2 jam dan 45 menit untuk menyelesaikan ujian, yang dilakukan melalui komputer. Skor kelulusan adalah 70%. Tidak ada penalti untuk menebak, jadi kandidat harus menjawab setiap pertanyaan.
Untuk informasi lebih lanjut, lihat Perusahaan Investasi FINRA dan Pemeriksaan Kualifikasi Prinsipal Produk Kontrak Variabel (Seri 26) Garis Besar Konten.
Fungsi 1: Kegiatan Manajemen Personil dan Pendaftaran Pedagang-Pialang (16 pertanyaan)
- Bagian 1: Melakukan kegiatan manajemen personalia dan mengelola pendaftaran pialang-pedagang dan orang-orang terkait dalam Sistem Registrasi Registrasi Pusat (CRD) dengan mengajukan, memperbarui atau mengubah dokumen yang sesuai. Bagian 2: Memberikan pelatihan dan pendidikan tentang struktur industri, aturan dan regulasi, karakteristik produk, dan kebijakan perusahaan.
Fungsi 2: Mengawasi Orang Terkait dan Mengawasi Praktek Penjualan (49 pertanyaan)
- Bagian 1: Memantau, mengawasi, dan mendokumentasikan kegiatan penjualan orang-orang terkait untuk mencapai kepatuhan terhadap peraturan dan peraturan industri sekuritas dan kebijakan perusahaan dan memberikan umpan balik mengenai pengetahuan dan kinerja produk. Bagian 2: Memantau, meninjau, dan menyetujui komunikasi dengan publik untuk mencapai kepatuhan terhadap peraturan, peraturan, persyaratan pengarsipan industri surat berharga, dan kebijakan perusahaan. Bagian 3: Mengawasi rekomendasi dan penanganan akun dan transaksi pelanggan untuk pengungkapan yang tepat mengenai produk, biaya penjualan, risiko, layanan, biaya, biaya, dan pengiriman pengungkapan dan dokumen hukum. Bagian 4: Mengawasi kepatuhan terhadap aturan kompensasi tunai dan non-tunai FINRA. Bagian 5: Meninjau dan menyetujui atau melarang kegiatan bisnis dan keuangan pribadi orang-orang terkait. Bagian 6: Mengambil tindakan, jika perlu, mengenai perilaku orang-orang yang terkait dan menangani pelanggaran atau potensi pelanggaran aturan dan peraturan industri sekuritas dan kebijakan dan prosedur perusahaan.
Fungsi 3: Mengawasi Kepatuhan dan Proses Bisnis dari Pialang-Dealer dan Kantor-Kantornya (45 pertanyaan)
- Bagian 1: Mengawasi proses operasional perusahaan untuk kepatuhan dengan persyaratan peraturan terkait pembukaan dan pemeliharaan akun pelanggan. Bagian 2: Memantau, mengidentifikasi dan melaporkan kegiatan mencurigakan yang konsisten dengan persyaratan peraturan dan perusahaan dan memverifikasi bahwa dokumentasi disimpan dan diajukan. Bagian 3: Mengembangkan, mengimplementasikan dan menguji kecukupan kontrol internal dan memonitor kegiatan bisnis untuk kepatuhan dengan persyaratan peraturan dan pelaporan. Bagian 4: Melakukan inspeksi kantor yang diperlukan untuk memverifikasi kepatuhan dengan persyaratan peraturan dan kebijakan dan prosedur perusahaan. Bagian 5: Penanganan yang tepat, penyelesaian, dan pelaporan wajib atas keluhan pelanggan. Bagian 6: Mengawasi persyaratan pengenalan, pemeliharaan dan pelaporan produk atau lini bisnis dan kepatuhan tanggung jawab keuangan.
