Lansekap pialang online berubah secara dramatis pada tahun 2017 dengan pemotongan harga besar-besaran dilakukan oleh sebagian besar pialang besar. Tapi 2018 adalah tahun yang sulit, dengan beberapa aksi jual terbesar dalam sejarah pasar, dalam hal poin yang hilang. Banyak broker mengalami pemadaman pada Februari 2018 selama dua hari yang melihat penurunan pasar terbesar, mencegah pelanggan mereka untuk bergabung dengan aksi jual. Kecemasan investor mendorong banyak pihak ke sela-sela. 26 Desember membawa kita kenaikan satu hari tunggal terbesar dalam sejarah Dow Jones Industrial Average. Singkatnya, volatilitas kembali setelah bertahun-tahun pasar bullish yang lambat dan mantap, memicu respons "pertarungan atau pelarian" internasional.
Broker menghabiskan 2018 menopang infrastruktur mereka, melakukan apa pun yang mereka bisa untuk membawa pedagang kembali. Broker Interaktif, yang sering menarik pedagang, melihat jumlah akun tumbuh 22%, tetapi perdagangan tahunan per akun turun dari 430 pada Januari 2018 menjadi 320 pada Januari 2019. Pelanggan Schwab menumpahkan kepemilikan reksa dana mereka, menarik 13% dari investasi itu sementara menambahkan 4% ke dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) antara Q4 2017 dan Q4 2018. Investasi ekuitas turun 6%, tetapi investasi pendapatan tetap naik 25%.
Kompresi biaya dan kurangnya aktivitas membuat broker online bekerja lebih keras untuk menarik pelanggan mereka kembali ke pasar. Sebagian besar dari mereka menghabiskan tahun untuk memperbaiki bagian-bagian lanskap perdagangan yang tidak terlihat dengan mata telanjang. Perubahan besar yang kami lihat selama tahun ini adalah membuat platform mereka lebih stabil dan mampu merespons lonjakan aktivitas perdagangan. Broker yang membebankan komisi ingin Anda menekan tombol Perdagangan itu, sehingga mereka mengatasi kekurangan infrastruktur mereka untuk membuat platform mereka lebih cepat dan lebih tangguh terhadap lonjakan aktivitas perdagangan. Broker yang tidak mengenakan biaya komisi ingin Anda berdagang juga, karena sebagian dari kompensasi mereka berasal dari penjualan aliran pesanan Anda ke para pembuat pasar.
Jumlah broker yang tidak mengenakan biaya komisi bertambah tahun lalu, ketika aplikasi You Invest JP Morgan diluncurkan pada bulan Agustus. Pelanggan You Invest dapat menempatkan 100 perdagangan bebas komisi dan ETF pada tahun pertama setelah membuka akun; pelanggan dengan saldo tinggi di akun Chase mereka dapat memenuhi syarat untuk 100 atau lebih perdagangan gratis per tahun setelah itu.
JPMorgan Chase
Platform bebas komisi lainnya sedang memasuki uji beta pada bulan Maret dengan aplikasi seluler, dan yang ini memiliki silsilah yang menarik. Tonton review langsung kami saat dipublikasikan.
Fitur perlombaan senjata telah melambat. Tidak ada dorongan besar dalam hal alat untuk pedagang, tetapi beberapa broker membuat upaya untuk membuat platform mereka lebih mudah digunakan. 15 tahun pertama tahun 2000-an melihat broker menambahkan fitur dan alat, dan beberapa tambahan itu bisa digambarkan sebagai sembarangan, memunculkan jendela baru yang merasa terputus dari sisa platform.
Selama tiga tahun terakhir, kami telah melihat menu multi-level diratakan. Sekarang Anda tidak perlu mengeklik lima pilihan berbeda untuk beralih dari bagan ke tiket perdagangan, dan filosofi pengembangan "mobile first" telah menyebabkan lebih banyak kesamaan antara pengalaman desktop dan smartphone. Penelitian pihak ketiga yang disediakan oleh sebagian besar pialang teratas kami terintegrasi dengan mulus, yang mengarah pada pengalaman yang lebih nyaman bagi investor.
Charles Schwab
Michael Ellison, presiden Corporate Insight (corporateinsight.com), sebuah perusahaan riset yang memberi nasihat kepada perusahaan-perusahaan di sektor keuangan, mencatat bahwa broker online sedang merobohkan struktur menu mereka dengan mata untuk membuat pengalaman pengguna semudah mungkin. "Broker ingin menjaga klien mereka di situs, " kata Ellison.
Cryptocurrency sebagai kelas aset membawa kegembiraan bagi para pedagang, dan broker menanggapi minat dengan cara yang berkisar dari, "Oh, tidak, belum, kami pikir itu tidak cocok, " untuk "Tentu, ini, maju dan berdagang barang-barang ini. ”Pelanggan Charles Schwab, E * TRADE, Broker Interaktif, Perdagangan Lightspeed, Sogotrade, hidangan lezat, TD Ameritrade dan TradeStation dapat memperdagangkan Bitcoin berjangka, sementara klien Robinhood dapat memperdagangkan enam cryptocurrency di akun broker mereka. Klien Fidelity dapat menampilkan portofolio Coinbase mereka di halaman posisi Fidelity mereka, tetapi tidak dapat memperdagangkan mata uang atau masa depan mereka. TD Ameritrade telah melakukan investasi di ErisX, pertukaran cryptocurrency baru, yang menyediakan cara transparan dan teregulasi untuk mengakses kelas aset tersebut.
Ada beberapa perubahan harga selama 2018, tetapi beberapa broker menghilangkan minimum untuk membuka rekening tunai. (Setoran $ 2.000 untuk membuka rekening margin adalah persyaratan peraturan.) Yang paling dramatis adalah Interaktif Broker menjatuhkan $ 10.000 minimum mereka ke $ 0 selama musim panas meskipun ada masalah: akun dengan kurang dari $ 100.000 harus menghasilkan komisi minimum $ 10 per bulan dalam komisi, atau membayar selisihnya sebagai biaya aktivitas.
Perubahan biaya lain untuk investor termasuk mengurangi rasio biaya pada dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana. Fidelity dan Vanguard terlibat dalam duel berkepanjangan, dengan Fidelity meluncurkan empat reksa dana indeks rasio biaya nol.
Keamanan terus menjadi perhatian, tetapi kabar baiknya adalah bahwa platform broker online adalah yang paling aman. Pencarian Pusat Pencurian Identitas menunjukkan bahwa ada sekitar jumlah pelanggaran yang sama di sektor keuangan dan perbankan pada tahun 2018 seperti pada tahun 2017 - 135 vs 134 - tetapi jumlah catatan yang terbuka turun dari 3, 2 juta menjadi 1, 7 juta. Fidelity memiliki beberapa pelanggaran kecil di salah satu kantor cabang mereka, dan sejumlah kecil nasabah Ally Bank yang mengajukan pinjaman rumah memiliki informasi pribadi yang dikirimkan secara tidak benar. Beberapa dari pelanggan bank tersebut mungkin juga klien Ally Investasikan.
Pialang online merespons kekhawatiran keamanan dengan menjadi lebih terdepan tentang bagaimana mereka melindungi klien mereka. Beberapa penawaran jaminan pelanggan, termasuk Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade dan E * TRADE. Scott Ignall, wakil presiden senior Fidelity untuk investasi independen, mengatakan bahwa perusahaannya memantau dengan ketat lingkungan online, dan memiliki berbagai langkah dan berbagai tingkat keamanan. Ignall mengatakan, "Langkah-langkah kami mencakup otentikasi multi-faktor dan aktivitas pemantauan untuk melindungi terhadap akses akun yang tidak sah." ”
Memilih Broker Tepat Untuk Anda
Pialang online mana yang tepat untuk Anda? Kami mempelajari penawaran dari 70 broker online dan menugaskan poin di sepuluh kategori. Anda dapat membaca deskripsi terperinci tentang metodologi kami di sini . Empat belas broker bekerja sama dengan kami secara luas, memberi kami data dan akun pengujian yang memungkinkan kami melakukan penyelaman mendalam ke platform mereka. Kami membuat walk-through video dari 11 platform sehingga Anda dapat melihatnya sendiri, yang dapat Anda temukan di bagian bawah halaman review individual. Vanguard memilih untuk tidak berpartisipasi, tetapi karena ukurannya, kami tetap menyertakan mereka.
Untuk membuat peringkat para pialang, kami menilai pengalaman perdagangan mereka, teknologi perdagangan, kegunaan, kemampuan seluler, berbagai penawaran, fasilitas penelitian, analisis portofolio, layanan pelanggan, pendidikan, dan biaya. Pialang papan atas memberikan pengalaman perdagangan yang mudah dinavigasi sambil mengarahkan pesanan untuk menghasilkan peningkatan harga bagi pelanggan mereka. Mereka menawarkan beberapa kelas aset bagi klien untuk berdagang online, dan menyediakan cara yang berarti untuk menganalisis kinerja portofolio. Layanan pelanggan, baik online dan di telepon, cepat, dan penelitian, berita dan pembuatan bagan adalah kualitas tertinggi. Ada alat perencanaan dan sumber daya pendidikan yang tersedia untuk membantu pelanggan meningkatkan keterampilan berinvestasi mereka, dan biaya adalah apa yang dianggap wajar oleh investor perorangan.
Setelah enam bulan dan ribuan jam pengujian pengguna, kami dengan bangga mengumumkan pemenang secara keseluruhan:
Pastikan untuk menonton walk-through platform video kami juga, yang dapat Anda temukan di bagian bawah halaman ulasan broker. Selain peringkat keseluruhan kami, dan memahami bahwa investor individu memiliki beragam kebutuhan, kami memiliki daftar broker yang paling baik untuk berbagai kebutuhan dan gaya perdagangan. Berikut adalah daftar lengkap kategori-kategori tersebut:
Dari Kustomisasi ke Personalisasi
Di mana industri bergerak di tahun depan? Tom Sosnoff dari Tastyworks mendorong balik terhadap aliran aset ke layanan robo-advisory. Dia melihat eksodus besar-besaran dari investasi pasif menjadi aktif, dengan menyatakan, "Setiap kali Anda memiliki konsentrasi kekayaan, pengambilan keputusan, dan penilaian risiko yang sedemikian tinggi, investor individu dalam situasi pasif di seluruh dunia tidak akan duduk diam ketika global melepaskan kekayaan ini. konsentrasi mulai terjadi. ”Dia percaya bahwa platform (seperti kerja lezat, tentu saja) yang menyediakan streaming, konten strategis yang real-time, dan alat-alat akan paling diuntungkan.
Ellison percaya bahwa broker akan beralih dari opsi penyesuaian, yang digunakan beberapa klien bahkan ketika tersedia, ke layanan yang dipersonalisasi. "Platform akan menonton apa yang Anda lakukan, dan belajar bagaimana Anda menggunakan platform, " katanya. Selama 18-24 bulan ke depan, ia memproyeksikan bahwa broker akan menawarkan alat yang relevan kepada klien mereka berdasarkan kebiasaan berinvestasi mereka.
Victor Jones, mantan manajer produk di TD Ameritrade, mengatakan, "Anda tidak bisa hanya membuang data dan alat pada orang dan menyuruh mereka untuk mengetahuinya." Jones percaya para pialang perlu membangun teknologi untuk membantu generasi baru investor menghindari membuat kesalahan pemula yang baru, dan bahwa platform perdagangan yang baik harus mengantisipasi langkah pelanggan selanjutnya, menyajikan konten dan layanan sebelum ada kebingungan. Beberapa broker yang kami ulas, termasuk Broker Interaktif dan hidangan lezat, menyimpan alat yang digunakan oleh klien di tempat untuk membuatnya mudah diakses, tapi itu cukup langka. Kami pasti akan mengawasi tren ini.
Investor yang lebih muda dan kebutuhan untuk menarik mereka akan terus mendorong inovasi platform. Pengembangan "Mobile first" sekarang menjadi standar industri dan semua broker dengan aplikasi seluler melaporkan peningkatan signifikan dalam perdagangan yang dilakukan melalui perangkat seluler serta keterlibatan pelanggan secara keseluruhan. Beberapa broker besar memberi tahu kami bahwa mereka memiliki semakin banyak klien yang lebih suka terhubung melalui perangkat seluler saja. David Poole, kepala Layanan Penasihat dan Klien Merrill Edge, mengatakan, “Kami sangat fokus selama setahun terakhir dalam meningkatkan penawaran seluler kami untuk klien kami. Kami berharap tren ini akan berlanjut dan kami akan memastikan bahwa klien memiliki akses ke semua fitur yang mereka butuhkan untuk mengelola investasi mereka saat dalam perjalanan."
Tim peninjau pialang online Investopedia telah bekerja keras pada paket ulasan ini, dan harap Anda menemukan itu berguna ketika Anda memutuskan platform mana yang akan digunakan untuk investasi dan perdagangan Anda. Harap beri tahu kami apa yang ingin Anda pertimbangkan dalam ulasan mendatang. Anda dapat mengirimi kami tweet @investopedia atau memberikan komentar di halaman Facebook kami.
Selamat berdagang!