Misi Investopedia adalah untuk memberi para investor ulasan yang tidak bias, komprehensif dan peringkat dari pialang online. Kami berkomitmen untuk membantu investor di semua tingkatan menemukan broker online yang tepat untuk kebutuhan mereka. Untuk memberikan saran terbaik bagi setiap investor, kami merancang metodologi peringkat yang komprehensif untuk menemukan broker online terbaik secara keseluruhan, dan broker terbaik untuk 12 jenis investasi dan perdagangan.
Tim kita
Tim peninjau kami dipimpin oleh Theresa W. Carey, yang menulis ulasan broker online pertama kali pada tahun 1992, dan telah menjadi otoritas dalam perdagangan online dan platform investasi selama 27 tahun. Tim peninjau ahli kami meliputi pedagang veteran, pakar pasar keuangan, pendidik investasi, dan peneliti yang semuanya adalah investor online aktif dengan pengalaman puluhan tahun.
Proses Peninjauan
Kami merancang sistem yang memberi peringkat broker berdasarkan 10 kategori utama dan 149 variabel. Setiap kategori merangkum elemen-elemen kritis yang dibutuhkan pengguna untuk mengevaluasi broker online secara menyeluruh.
Untuk mengumpulkan data, kami mengirim kuesioner dengan 320 pertanyaan ke broker yang berpartisipasi. Kami memperoleh akun broker langsung untuk setiap platform, dan menggunakan akun tersebut untuk melakukan tes langsung untuk setiap broker. Banyak broker yang kami ulas memberi kami demonstrasi langsung atas platform dan layanan mereka di kantor kami di New York.
Dari kuesioner, uji coba platform broker, dan demonstrasi, kami menilai setiap kategori evaluasi, dan menggabungkan skor kategori ke dalam peringkat keseluruhan untuk setiap broker.
Kategori Evaluasi
Dengan mempertimbangkan investor ritel individu, kami mengambil pandangan kritis pada layanan dan teknologi yang disediakan oleh broker online. Kami mengorganisir analisis kami ke dalam sepuluh kategori, menilai setiap broker untuk kinerjanya di setiap kategori. Skor untuk keseluruhan penghargaan adalah rata-rata kategori.
| Kategori Evaluasi | ||
|---|---|---|
| Kategori Ulasan | Bobot | Variabel |
| Pengalaman Perdagangan | 10% | 15 |
| Teknologi Perdagangan | 10% | 11 |
| Kegunaan | 10% | 13 |
| Mobile | 10% | 14 |
| Berbagai Penawaran | 10% | 16 |
| Penelitian dan Berita | 10% | 23 |
| Analisis dan Laporan Portofolio | 10% | 13 |
| Layanan Pelanggan dan Bantuan Online | 10% | 16 |
| Pendidikan dan Keamanan | 10% | 17 |
| Biaya | 10% | 11 |
Setiap investor memiliki kebutuhan berbeda. Investor awal membutuhkan broker online dengan platform yang mudah digunakan dan sumber daya pendidikan, sedangkan pedagang opsi membutuhkan alat analisis risiko dan cara untuk memodelkan berbagai strategi. Selain peringkat keseluruhan kami, kami menyediakan peringkat untuk sepuluh gaya perdagangan dan investasi yang berbeda. Dalam setiap kasus kami menggunakan data yang sama, dan menimbang kembali fitur yang paling penting untuk gaya itu. Rincian pasti dari penimbangan ulang diberikan pada masing-masing kategori penghargaan.
Pengalaman Perdagangan
Kategori ini mengevaluasi keseluruhan alur kerja untuk melakukan pemesanan.
Penekanan utama dalam kategori ini adalah alur kerja yang berkembang secara logis dari satu langkah ke langkah berikutnya. Kami memeriksa cara pedagang diberitahu bahwa pesanan dijalankan, seperti pemberitahuan munculan, pembaruan status pesanan, dan / atau teks pada perangkat seluler saat pesanan dipenuhi.
Kami mencari tiket pesanan yang sudah diisi sebelumnya saat menutup posisi, yang menghilangkan kemungkinan kesalahan selama proses penutupan. Tombol "Tutup" ketika melihat laporan portofolio lebih disukai. Kami juga mengevaluasi proses entri-order opsi, serta reksa dana, obligasi, dan (jika tersedia) futures, komoditas dan layar entry-entry valuta asing. Metode untuk menempatkan pesanan bersyarat, seperti satu-membatalkan-lain atau satu-memicu-lain, diperiksa.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Alur kerja yang mudah dan logisBerbagai macam jenis pesanan online (pasar, batas, perhentian, baik-sampai-dibatalkan, dll.) Menghasilkan pesanan penutupan langsung dari daftar portofolio dan dapat memilih lot pajak. Mengumpulkan strategi opsi dengan mengumpulkan sejumlah opsi strategi dengan jumlah minimum klikKemampuan untuk membangun pesanan bersyarat (satu memicu yang lain, satu membatalkan yang lain, dll.) Kemampuan untuk berdagang sekeranjang saham, atau melakukan pemesanan panggung Jurnal perdagangan
Teknologi Perdagangan
Kategori ini terutama mengevaluasi apa yang terjadi setelah pedagang mengirimkan pesanan dan juga membahas data sebelum dan sesudah perdagangan.
Kami mengevaluasi kualitas data yang tersedia selama proses entri pesanan dengan penekanan pada streaming data waktu nyata. Ketersediaan strategi peningkatan harga dan teknologi perutean pesanan pintar (yang menemukan tawaran atau penawaran terbaik) diperlukan untuk mendapatkan peringkat teratas dalam kategori ini. Kami bertanya apakah mesin perutean pesanan broker menggunakan mesin semprot atau berurutan; semprot perutean kontak beberapa tempat secara bersamaan dan kurang cenderung untuk mengeksekusi pesanan melalui rute yang menawarkan pembayaran untuk aliran pesanan. Pialang yang menawarkan peningkatan harga - penjualan di atas harga penawaran atau pembelian di bawah harga penawaran - menerima sebagian kecil dari satu poin tergantung pada porsi transaksi mereka yang diuntungkan.
Nilai tertinggi dalam kategori ini mengharuskan tawaran pialang:
- Streaming harga real-time di seluruh proses. Perutean pesanan yang menekankan peningkatan harga. Kemampuan untuk menyesuaikan pengalaman perdagangan, seperti menetapkan jumlah saham standar atau jenis pesanan. Kemampuan untuk menempatkan perdagangan dari grafik. Pembaruan waktu-nyata dari daya beli dan keseimbangan margin
Kegunaan
Kategori ini mengevaluasi keseluruhan navigasi situs dan kemudahan penggunaan.
Angka 5 di sini berarti situs atau programnya mudah digunakan dan dirancang dengan baik, tidak rontok saat berpindah dari satu layar ke layar lainnya dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan pengguna.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Mulai cepat untuk pelanggan baruMudah mengakses riset dengan jalur yang jelas ke tiket perdagangan. Status akun saat ini dipajang, jika diinginkan, ketersediaan tiket perdagangan yang konstan. Dapat dengan mudah beralih dari satu area platform ke area lainnya. Opsi kustomisasi dan personalisasi
Mobile
Kategori ini mengevaluasi aplikasi seluler dan situs web bertenaga HTML-5 yang beradaptasi dengan perangkat seluler yang digunakan.
Ketersediaan dan kualitas perdagangan seluler dan data akun adalah metrik utama di sini, serta peluang pendidikan yang dapat Anda ikuti selama perjalanan.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Streaming data real-time, termasuk grafik dan berita. Kemampuan untuk memperdagangkan saham dan opsi kompleks di tablet atau ponsel pintar Anda. Kemampuan untuk memperdagangkan semua kelas aset yang ditawarkan di situs web atau platform desktop. Integrasi lintas platform adalah kuncinya. Daftar pantauan yang disiapkan di desktop juga harus tersedia di perangkat seluler - dan sebaliknya. Pemberitahuan peringatan yang diatur di desktop Alur kerja halus untuk melakukan pemesanan dan mengelola akun
Berbagai Penawaran
Kategori ini mengevaluasi kelas aset yang dapat diperdagangkan oleh pialang secara online.
Kami memberikan poin untuk keragaman investasi yang dapat diperdagangkan secara online, dengan poin parsial diberikan untuk mereka yang hanya dapat diperdagangkan dengan menelepon broker langsung. Karena perdagangan saham lama dan pendek, serta pesanan opsi satu kaki sekarang menjadi standar, kami tidak memberikan poin untuk transaksi tersebut.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Inventaris besar saham yang dapat dijual pendek, yang ditentukan oleh jumlah saham pada daftar broker yang mudah dipinjam. Kemampuan untuk berdagang opsi yang kompleks. Jumlah ETF bebas komisi yang tersedia. Jumlah reksadana tanpa dana transaksi tersedia., serta jumlah keseluruhan reksa dana yang ditawarkan. Kemampuan untuk memperdagangkan obligasi korporasi dan kota, serta treasury, CD, dan utang internasional. Akses langsung ke pasar internasional: Penasihat robot yang terintegrasi ke dalam platform broker. Robo-advisory yang membutuhkan login terpisah menerima poin lebih sedikit
Fasilitas Penelitian
Kategori ini mengevaluasi kualitas dan aksesibilitas penelitian, kutipan, dan grafik.
Kami mencari penelitian, berita, dan grafik yang ditautkan ke portofolio pelanggan dan daftar pantauan; kualitas penelitian pihak ketiga dan integrasinya dengan seluruh situs; dan ketersediaan screeners, dengan penekanan khusus pada screeners opsi.
Nilai tertinggi dalam kategori ini memerlukan
- Penyaring stok yang dapat dikustomisasi dan digunakan kembali yang menghasilkan hasil yang dapat ditindaklanjuti, seperti menambahkan ke daftar pantauan atau membuka tiket pemesananFitur-fitur pembuatan ide-ide pilihan Dana pendana dan pemasukan pendapatan tetapPeningkatan yang tangguh dan dapat disesuaikan. Poin dikurangi untuk penelitian yang menghasilkan biaya tambahan
Analisis dan Laporan Portofolio
Kategori ini mengevaluasi seberapa baik pedagang dan investor dapat memantau keberhasilan dan kegagalan mereka, untuk membantu mereka melakukan perdagangan yang lebih baik di masa depan.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Laporan yang ditata dengan jelas, diperbarui dalam waktu nyata, menunjukkan saldo saat ini, posisi, dan status margin. Laporan portofolio-analisis yang dapat disesuaikan dengan tautan ke berita dan penelitian. Riwayat transaksi yang ekstensif. Kemampuan untuk membandingkan portofolio seseorang atau membandingkannya dengan indeks atau indikator khusus. dalam kategori ini. Kredit penuh diberikan untuk laporan yang dapat dibuat di situs web pialang, tanpa biaya tambahan atau pemasukan data diperlukan. Kredit militer diberikan kepada pialang yang mengisi layanan seperti GainsKeeper dan Maxit (analisis pajak dan program pelaporan) dengan biaya tambahan
Layanan Pelanggan dan Bantuan Online
Kategori ini mengevaluasi proses yang dilalui pelanggan ketika terjadi kesalahan, atau ketika pelanggan membutuhkan pegangan tangan tambahan.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Bantuan online yang mudah ditemukan dan digunakan. Bantuan yang peka terhadap konteks menghasilkan poin tambahan. Ketersediaan live chat, panduan pengguna, dan pertanyaan yang sering diajukan. Waktu tunggu yang singkat untuk bantuan di telepon. Kemampuan untuk mengunjungi broker secara langsung. Kapasitas sistem untuk menangani lonjakan perdagangan. untuk meminjamkannya kepada penjual pendek dan menghasilkan margin portofolio pemasukan pendapatan
Pendidikan dan Keamanan
Kategori ini mengevaluasi apa yang ditawarkan pialang untuk membantu pelanggan mereka lebih nyaman berinvestasi di berbagai kelas aset, serta langkah-langkah keamanan mereka.
Nilai tertinggi dalam kategori ini membutuhkan:
- Penawaran pendidikan berkualitas tinggi, baik online maupun liveWebinar, video, dan teks yang diorganisasikan ke jalur pembelajaran yang lebih disukaiKalkulator dan alat perencanaan Otentikasi dua faktor. Statistik pengukuran keamanan oleh evaluator pihak ketiga. ke waktuGunakan identifikasi biometrik pada perangkat seluler
Biaya
Kategori ini mengevaluasi bottom line untuk menggunakan platform dan layanan broker.
Kami membandingkan komisi untuk perdagangan saham dan opsi dan suku bunga margin, memberikan lebih banyak poin untuk biaya lebih rendah. Kami mengasumsikan perdagangan saham / ETF dari blok 500 saham, dan spread opsi dua kaki masing-masing 5 kontrak. Kami meningkatkan poin yang diberikan sehingga biaya terendah dalam grup mendapatkan jumlah poin maksimum, dengan fraksi (dan sesekali nol) diberikan kepada broker yang lebih mahal. Komisi stok dan opsi adalah faktor terbesar di sini, tetapi biaya transaksi dan layanan lainnya juga dipertimbangkan.
Kredit penuh dalam kategori ini dapat diperoleh dengan:
- Komisi stok sangat rendah $ 5 atau kurang untuk memperdagangkan 10 kontrak opsi. Transaksi dana biasa di bawah $ 10 untuk dana yang tidak termasuk dalam daftar tanpa transaksi-biaya suku bunga di bawah 4% Rendah (atau tidak ada) biaya untuk tindakan korporasi wajib Tidak ada pemeliharaan akun atau biaya data
Bagaimana Kami Memperbarui Data
Peringkat broker online kami didasarkan pada semua informasi yang tersedia pada saat kami melakukan review. Kami menyimpulkan temuan kami pada 1 Februari 2019. Kami menyadari bahwa broker online membuat penyesuaian platform, peningkatan produk, dan perubahan harga secara terus-menerus, dan data yang kami masukkan dalam ulasan kami dapat berubah dari waktu ke waktu. Kami terus berhubungan dengan broker online di peringkat kami untuk tetap mengikuti perubahan mereka sehingga kami dapat memperbarui ulasan kami.
Kesimpulan
Seperti yang kami nyatakan di seluruh ulasan pialang online kami, semua investor adalah unik dan memiliki beragam kebutuhan berdasarkan tujuan mereka. Kami percaya bahwa proses peninjauan komprehensif kami mencakup kebutuhan-kebutuhan itu selengkap mungkin mengingat informasi yang tersedia bagi kami pada saat itu. Meskipun akan selalu ada outlier, kami yakin bahwa kami telah menerapkan metodologi yang paling berguna untuk meninjau dan memberi peringkat pialang online sesuai dengan kasus penggunaan paling populer di kalangan pedagang dan investor online.
Kami berterima kasih atas kepercayaan Anda.
