Daftar Isi
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Instrumen pendapatan tetap seperti obligasi korporasi menawarkan peluang bagi investor konservatif untuk memperoleh pendapatan saat ini dengan risiko yang wajar. Terlepas dari tujuan investasi, beberapa alokasi untuk pendapatan tetap direkomendasikan, baik sebagai diversifikasi dan penghasil pendapatan. Obligasi pemerintah, yang disebut treasury, menawarkan investasi teraman dan beberapa juga memberikan perlindungan inflasi.
Cara paling efektif untuk menambahkan obligasi ke dalam portofolio Anda adalah melalui dana indeks obligasi, yang berinvestasi secara pasif dalam beberapa obligasi dan berupaya mereplikasi kinerja indeks obligasi berbasis luas. Di sini kita melihat 4 dana semacam itu, di antara banyak dana yang saat ini ditawarkan di pasar (semua data pada 14 Januari 2020).
Pengambilan Kunci
- Semua investor harus mempertimbangkan untuk menambahkan beberapa elemen pendapatan tetap ke dalam portofolio mereka sebagai diversifier. Dana pendapatan tetap menawarkan investor cara murah untuk menambahkan investasi yang lebih konservatif ini ke dalam portofolio mereka dengan cara yang melacak indeks obligasi. reksa dana pendapatan di antara puluhan pilihan di luar sana.
Fidelity Short-Term Bond Index (FNSOX)
Aset yang dikelola (AUM): $ 622 juta
Rasio pengeluaran bersih: 0, 03%
Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fund melacak kinerja Barclays US Treasury Bond Index 1-5 Tahun, yang terdiri dari kewajiban Treasury AS dengan profil jatuh tempo antara satu dan lima tahun. Dana tersebut menggunakan teknik pengambilan sampel untuk melacak indeks yang mendasarinya, dan biasanya mempertahankan jatuh tempo portofolionya pada tiga tahun atau kurang. Karena risiko gagal bayar yang sangat rendah dan sifat jangka pendek dari kepemilikannya, dana tersebut memiliki hasil SEC 30 hari yang rendah sebesar 1, 79%. Durasi efektif rata-rata dana dari 2, 58 tahun membuatnya kurang sensitif terhadap perubahan suku bunga dibandingkan dengan dana lain dengan jatuh tempo lebih lama.
Dana ini menawarkan salah satu rasio pengeluaran bersih terendah di antara rekan-rekannya dalam kategori pemerintahan singkat. Dana ini telah menerima peringkat keseluruhan bintang empat dari Morningstar untuk kinerjanya yang disesuaikan dengan risiko. Dana tidak memiliki biaya muat dan tidak memiliki jumlah investasi minimum.
Indeks Obligasi Jangka Menengah Vanguard (VBIIX)
AUM: $ 35, 3 miliar
Rasio pengeluaran bersih: 0, 15%
Indeks Obligasi Jangka Menengah Vanguard, Saham Investor melacak kinerja Barclays Pemerintah AS 5-10 Tahun / Indeks Float Adjusted Index. Indeks ini terdiri dari US Treasury, corporate-grade domestic investment, dan investment-grade foreign bond dengan profil jatuh tempo lima hingga 10 tahun. Dana tersebut menggunakan teknik pengambilan sampel untuk meminimalkan perdagangan pada kesalahan pelacakan serendah mungkin. Sekitar 58% dari portofolio dana diinvestasikan dalam obligasi pemerintah dan agen AS, sementara 40% dari aset dana tersebut merupakan obligasi korporasi yang diterbitkan terutama oleh perusahaan industri dan jasa keuangan.
Durasi efektif rata-rata dana adalah 6, 33 tahun, dan hasil SEC 30 hari adalah 2, 06%. Dana tersebut telah menerima peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Dana tersebut tidak membebankan biaya pemuatan kepada investornya, dan membutuhkan investasi minimum $ 3.000.
Schwab Treasury Inflasi Indeks Efek Dilindungi Dana (SWRSX)
AUM: $ 1, 0 miliar
Rasio pengeluaran bersih: 0, 05%
The Schwab Treasury Inflasi Indeks Efek Dilindungi Dana melacak kinerja Barclays US Treasury Inflasi-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L) SM. Indeks patokan terdiri dari semua TIPS yang diterbitkan untuk publik dengan setidaknya satu tahun hingga jatuh tempo, peringkat tingkat investasi dan $ 250 juta atau lebih dari nilai nominal yang beredar. Semua kepemilikan dana tersebut dalam mata uang dolar AS, dan dana tersebut tidak terkena risiko mata uang dari kepemilikan asing. Sekitar sepertiga dari aset dana diinvestasikan dalam obligasi nominal AS, sedangkan sisanya diinvestasikan dalam TIPS AS.
Karena inflasi yang terus-menerus rendah, TIPS telah menghasilkan pengembalian di bawah rata-rata sepanjang 2010-an. Schwab Treasury Inflasi Protected Securities Index Fund memiliki durasi efektif rata-rata 7, 74 tahun dan hasil SEC 30 hari sebesar 1, 69%. Morningstar memberi dana peringkat keseluruhan bintang empat. Dana tidak memiliki biaya pemuatan dan tidak memerlukan investasi minimum.
Reksa Dana Indeks Efek Terlindung Inflasi (VIPSX)
AUM: $ 28 miliar
Rasio pengeluaran bersih: 0, 20%
Reksa Dana Indeks Efek Terlindungi Inflasi Vanguard Saham Investor melacak kinerja Indeks Efek Terlindungi Inflasi (TIPS) Barclays US Treasury 5-10 Tahun. Indeks patokan terdiri dari kewajiban publik yang dilindungi inflasi dari Departemen Keuangan AS dengan sisa jangka waktu kurang dari sepuluh tahun. Karena durasinya yang moderat, dana tersebut agak sensitif terhadap risiko tingkat bunga riil, tetapi juga memiliki pengembalian yang lebih rendah dibandingkan dengan dana TIPS berdurasi lebih lama. Sekitar 96% dari kepemilikan dana adalah TIPS AS, sedangkan 4% sisanya berada di pasar uang.
Dana ini memiliki durasi efektif rata-rata 7, 38 tahun dibandingkan dengan mitra Schwab, membuatnya jauh lebih tidak sensitif terhadap perubahan suku bunga. Dana ini memiliki hasil SEC 30 hari sebesar 0, 07%. Dana tersebut menerima peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Dana tidak memiliki biaya pemuatan dan membutuhkan investasi minimum $ 3.000.
