Daftar Isi
- 1. Gairah untuk Keuangan
- Kemampuan Analitis Yang Dalam
- Salesmanship profesional
- 4. Bunga Harus Diselaraskan
- Keingintahuan
Berbagai karakteristik memisahkan penasihat keuangan yang baik dari yang buruk dan yang sukses dari yang tidak berhasil. Apakah Anda ingin menjadi penasihat keuangan atau hanya perlu menyewa satu untuk membantu perencanaan keuangan Anda, berikut adalah lima sifat yang perlu diingat bahwa sebagian besar penasihat keuangan yang sukses miliki.
Pengambilan Kunci
- Penasihat keuangan yang sukses memiliki buku besar bisnis klien dan rekam jejak kinerja dan layanan. Mendapat klien dan mempertahankan mereka — dan merekomendasikan Anda — berarti menjadi profesional dan mengutamakan klien Anda. Pada saat yang sama, Anda perlu memiliki pemahaman yang mendalam tentang pasar, keterampilan analitis dan pelatihan, dan memiliki hasrat untuk keuangan.
Gairah untuk Perencanaan Keuangan dan Manajemen Kekayaan
Penasihat keuangan yang sukses adalah mereka yang memiliki hasrat mutlak untuk subjek. Ini penting karena standar, hukum, metodologi, dan produk dalam dunia keuangan dan investasi terus berkembang.
Ketika seorang penasihat keuangan memiliki hasrat yang besar untuk masalah ini, orang itu secara alami cenderung belajar lebih banyak tentang industri ini setiap hari. Mereka yang tidak memiliki hasrat itu secara konsisten tertinggal dan berjuang untuk mengikuti perkembangan industri. Itu saja bisa menjadi perbedaan antara keberhasilan dan kegagalan sebagai penasihat keuangan. Pertanyaan yang bagus untuk ditanyakan kepada penasihat keuangan dalam setiap percakapan adalah, "Apa yang baru di industri ini?"
Kemampuan Analitis Yang Dalam
Ada banyak area yang terlibat dalam rencana keuangan yang lengkap dan menyeluruh. Perencanaan arus kas, perencanaan pensiun, manajemen investasi, perencanaan asuransi, perencanaan perumahan, dan perencanaan pajak adalah beberapa bidang utama yang dapat dibantu oleh penasihat keuangan yang kompeten. Memiliki kemampuan analitis yang mendalam di semua bidang ini sangat penting, tetapi mungkin paling penting dalam bagian investasi.
Penasihat keuangan yang sukses tahu bahwa risiko dan hubungan pengembalian menggerakkan hampir setiap aspek dari rencana keuangan. Menyusun portofolio investasi dengan cara yang tepat dan mampu merealokasi aset karena waktu dan tujuan berubah sangat penting. Seorang penasihat keuangan harus dapat menganalisis dan merencanakan portofolio dalam konteks berbagai metrik, seperti standar deviasi, beta, alokasi aset strategis, alokasi aset taktis, dan penarikan.
Salesmanship profesional
Ini adalah persyaratan utama bagi penasihat keuangan yang sukses. Penasihat keuangan harus menumbuhkan buku bisnis mereka untuk berkembang. Mampu menjual jasa mereka di seluruh spektrum perencanaan keuangan, mulai dari manajemen investasi hingga perencanaan perumahan, diperlukan agar penasihat keuangan dapat berhasil. Memang, penjualan layanan atau produk tidak boleh dilakukan hanya untuk melakukan penjualan. Layanan atau produk harus benar-benar membantu klien.
Namun, keahlian menjual tetap diperlukan. Seorang penasihat keuangan harus dapat mengomunikasikan kepada klien masalah atau kesenjangan dalam rencana keuangannya yang ada, menyampaikan solusi dengan tepat, dan sebagai langkah terakhir, mintalah bisnis klien atau prospek. Seorang penasihat keuangan yang tidak dapat mengumpulkan keberanian untuk meminta bisnis tidak diragukan lagi tidak akan mendapatkannya. Dengan mengingat hal ini, sifat selanjutnya sangat penting.
Keyakinan Yang Menarik Harus Diselaraskan
Penasihat keuangan yang berhasil adalah penasehat yang mengutamakan kepentingan klien mereka dan kepentingan mereka sendiri. Penasihat harus yakin bahwa kepentingan keuangan kedua pihak harus selaras, atau hubungan yang berbahaya dapat terjadi. Tidak perlu dan tidak etis untuk menjual produk klien yang tidak dibutuhkan klien, seperti polis asuransi yang tidak relevan atau polis asuransi dengan cakupan yang terlalu banyak.
Produk investasi tertentu juga sesuai dengan kategori ini, seperti reksa dana yang memiliki beban penjualan tinggi, karena ada banyak reksa dana yang sebanding dan lebih baik tanpa beban seperti itu.
Selain itu, mengenakan biaya manajemen investasi yang lebih tinggi dari yang diperlukan bukanlah praktik yang baik. Penasihat keuangan yang sukses tidak boleh membebankan 2% pada aset yang dikelola ketika 0, 5% khas untuk layanan yang sama. Penasihat keuangan yang sukses membantu orang dan diberi kompensasi secara adil; mereka tidak menguras klien mereka dari uang hasil jerih payah mereka.
Keingintahuan
Mengungkap dengan tepat apa yang dibutuhkan klien di semua aspek perencanaan keuangan mirip dengan pekerjaan detektif. Detail kecil harus ditemukan dan disatukan, dan solusi komprehensif untuk masalah besar harus dibuat dan dikomunikasikan. Penasihat keuangan yang sukses adalah mereka yang menikmati proses ini dan berkembang dalam tantangan.
