eMoney Advisor, perusahaan fintech yang diakuisisi oleh Fidelity Investments, menikmati rekor pertumbuhan pendapatan selama satu tahun pada tahun 2016 sebagian berkat perubahan yang dibuatnya untuk menyederhanakan dan mengurangi biaya beberapa alat perencanaannya yang digunakan oleh penasihat keuangan.
Ed O'Brien, kepala eksekutif eMoney, mengatakan kepada InvestmentNews bahwa pendapatan perusahaan naik lebih dari 30% dari waktu ini tahun lalu dan bahwa pertumbuhan ini telah didorong oleh peningkatan permintaan untuk saran keuangan yang berfokus pada peningkatan rencana keuangan keseluruhan. Pendapatan perusahaan sebenarnya telah meningkat hampir 60% sejak Fidelity berinvestasi di perusahaan pada Februari 2015, dan telah mengambil sekitar 17.000 pengguna baru sejak saat itu. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Program Perangkat Lunak Teratas yang Digunakan oleh Penasihat Keuangan .)
"Industri saran pada umumnya semakin serius dalam melibatkan klien dengan perencanaan dan memimpin dengan perencanaan, " kata O'Brien dalam artikel InvestmentNews . "Teknologi kami hadir dengan segala yang dibutuhkan penasihat untuk membangun rencana keuangan, " tambahnya.
eMoney's Unbundled Platform for Advisors
Perusahaan membatalkan platform untuk penasehat awal tahun ini dan sekarang memungkinkan mereka untuk memilih antara tiga tingkat layanan yang berbeda, mulai dari harga $ 162 per bulan hingga $ 324 per bulan. Perusahaan juga berencana untuk memperkenalkan seperangkat alat perencanaan digital baru pada paruh pertama 2017, yang akan memungkinkan para penasehat untuk menyediakan layanan otomatis untuk beberapa klien mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Teratas yang Dibutuhkan Penasihat Keuangan .)
eMoney juga akan memperkenalkan satu set program pembangkitan timbal baru untuk penasihat yang akan memungkinkan mereka untuk melakukan kampanye pemasaran multimedia otomatis dengan pesan yang dipersonalisasi dan pelaporan untuk metrik. Program ini saat ini disebut sebagai Penasihat Pemasaran Bermerek, dan itu akan memungkinkan penasehat untuk mengeluarkan merek mereka ke dunia digital dengan cara yang cepat dan efisien.
Membantu Penasihat dengan Aturan Fidusia
eMoney juga telah meluncurkan kerangka kerja lengkap untuk penasihat yang dirancang untuk membantu mereka menjadi patuh dengan aturan fidusia baru yang diperkenalkan oleh Departemen Tenaga Kerja (DOL) awal tahun ini. Aturan ini secara resmi mulai berlaku pada 10 April dan banyak penasihat masih perlu memahami peran baru mereka sebagai fidusia. Program ini dipecah menjadi empat modul: pengumpulan data, pengembangan tujuan, rekomendasi saat ini dan pemantauan dan evaluasi. Modul berisi elemen-elemen berikut:
Pengumpulan data
- Agregasi akun online, alur kerja penemuan klien terotomasi, jejak klien dan penasihat perubahan, log peristiwa komprehensif
Kembangkan Tujuan
- Serangkaian alat perencanaan tingkat lanjut dan dasar. Ucapan terima kasih klien atas interaksi kunci. Nasihat log dan arsip secara otomatis
Rekomendasi saat ini
- Presentasi templated untuk skenario apa pun. Tinjauan kepatuhan yang ketat / persetujuan presentasi. Struktur laporan kustom, penafian, dan pengungkapan
Pantau dan Evaluasi Ulang
- Analitik bisnis tingkat lanjut dengan filter khusus DOL. Pemberitahuan email dan pemberitahuan tentang peristiwa sebelumnya Alur kerja yang menarik
eMoney juga memiliki program lain yang disebut Advisor Analytics, yang memungkinkan penasihat untuk membuat lebih dari 25 grafik yang dapat membantu mereka memecah data klien, kegiatan bisnis, dan informasi penting lainnya yang dapat membantu mereka menjalankan praktik mereka dengan lebih efisien. Perusahaan bermaksud untuk menyediakan layanan turnkey komprehensif yang dapat digunakan para penasihat untuk menumbuhkan bisnis mereka dan mengelola uang dengan cara yang nyaman dan terukur. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan .)
Garis bawah
2016 adalah tahun yang hebat bagi eMoney, karena menambahkan hampir 17.000 pengguna baru dan meluncurkan fitur baru untuk penasihat keuangan. Penasihat yang menggunakan layanan ini dapat berharap untuk melakukan tugas mereka dengan cara yang lebih ramping dan mengungkap elemen data baru yang dapat membantu mereka menumbuhkan praktik mereka dan mematuhi aturan fidusia. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Beginilah Persaingan Anda tentang Pengeluaran Teknologi .)
