Investor yang ingin menghasilkan pengembalian yang mirip dengan pasar saham luas AS dapat melakukannya dengan berinvestasi pada saham-saham domestik berkapitalisasi besar yang mewakili sebagian besar pasar saham AS. Perusahaan besar di AS biasanya adalah perusahaan mapan yang memiliki keunggulan kompetitif dalam apa yang mereka hasilkan dan jual. Perusahaan-perusahaan ini biasanya memiliki sumber daya keuangan besar yang dapat digunakan untuk menghasilkan pengembalian pemegang saham melalui dividen dan pembelian kembali saham. Investor yang tertarik untuk berinvestasi di saham-saham berkapitalisasi besar AS dapat melakukannya dengan berinvestasi di reksa dana yang dikelola secara pasif dengan biaya yang wajar.
Kelas Investor Dana Rydex NASDAQ-100
Aset dalam manajemen (AUM): $ 1 miliar
Pengembalian rata-rata nilai aset bersih tahunan (NAV) 2010-2015: 17, 13%
Rasio pengeluaran bersih: 1, 26%
Kelas Investor Dana Rydex NASDAQ-100 melacak kinerja, sebelum biaya dan pengeluaran, Indeks NASDAQ-100, yang terdiri dari sekuritas yang diterbitkan oleh 100 perusahaan non-keuangan terbesar yang terdaftar di NASDAQ. Sekitar 38% dari kepemilikan dana dialokasikan ke perusahaan teknologi informasi, sementara saham konsumen diskresioner sekitar 14% dari kepemilikan dana. Apple adalah pemegang saham terbesar dana tersebut, dengan alokasi sekitar 6, 5%. Dana ini menyimpan saham dari banyak perusahaan terkenal lainnya, seperti Microsoft, Amazon.com, Alphabet dan Facebook. Kepemilikan 10 besar dana menyumbang 42% dari aset dana.
Kelas Investor Dana Rydex NASDAQ-100 memperoleh peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Dana ini datang tanpa biaya pemuatan dan membutuhkan investasi minimum $ 2.500.
BlackRock Large Cap Index Fund Saham Investor A
AUM: $ 99, 2 juta
Pengembalian NAB tahunan 2012-2015 rata-rata: 12, 17%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 38%
Dana Indeks Cap Besar BlackRock Investor A Saham berinvestasi dalam portofolio saham untuk mencapai kinerja agar sesuai dengan total pengembalian Indeks Russell 1000, yang mewakili 1.000 saham berperingkat tertinggi dalam Indeks Russell 3000. Dana tersebut berupaya mereplikasi hasil investasi dari indeks dasar dengan memegang semua saham yang termasuk dalam Indeks Russell 1000. Sektor teknologi informasi memiliki alokasi terbesar yaitu 20%, sementara stok keuangan dan stok perawatan kesehatan masing-masing sekitar 18 dan 14% dari aset dana tersebut. Tidak ada satu pun yang memegang portofolio dana untuk lebih dari 4% dari aset dana.
Dana Indeks Cap Besar BlackRock Investor A telah memperoleh peringkat keseluruhan bintang empat dari Morningstar. Dana tidak memiliki biaya pemuatan dan mengharuskan investornya untuk berkontribusi setidaknya $ 1.000.
Fidelity Dana Indeks Komposit NASDAQ
AUM: $ 2, 1 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2010-2015 rata-rata: 16, 58%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 29%
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund berupaya mereplikasi kinerja NASDAQ Composite Index. Dana tersebut menggunakan teknik pengambilan sampel untuk mendapatkan hasil investasi yang mirip dengan indeks dasar daripada sepenuhnya mereplikasi komponen indeks. Saham-saham teknologi informasi sejauh ini memiliki alokasi terbesar sebesar 46%, sementara ekuitas pilihan konsumen menyumbang 18% dari kepemilikan dana tersebut.
Dana tersebut memiliki salah satu rasio pengeluaran terendah di antara perusahaan sejenis. Morningstar telah memberi dana peringkat keseluruhan bintang lima. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund tidak memungut biaya pemuatan dan dilengkapi dengan persyaratan investasi minimum $ 2.500.
Vanguard, Dividen, Indeks Hasil Tinggi, Dana Saham Investor
AUM: $ 15, 7 miliar
Pengembalian NAB tahunan 2010-2015 rata-rata: 13, 26%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 18%
Vanguard, Dividen High Yield Index, Dana Investor Saham melacak kinerja FTSE High Dividend Yield Index, yang terdiri dari saham biasa perusahaan yang membayar dividen lebih tinggi dari rata-rata. Dana ini mengejar strategi investasi replikasi penuh dengan memegang semua komponen indeks yang mendasarinya. Kepemilikan dana tersebut terdiversifikasi dengan baik di berbagai sektor, tanpa ada sektor tunggal yang menyumbang lebih dari 15%. Stok barang konsumsi memiliki alokasi tertinggi yaitu 15%. Kepemilikan 10 besar dari akun dana untuk 31% dari aset dana.
Rasio biaya rendah dan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang kuat telah menghasilkan dana untuk peringkat analis perak dan peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar. The Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Share tidak membebankan biaya pemuatan dan membutuhkan investasi minimum $ 3.000.
